TL;DR
Tether (USDT) est l’une des pièces stables les plus populaires. Il est conçu pour maintenir un ratio de valeur de 1:1 avec le dollar américain. La monnaie existe sur de nombreuses blockchains différentes et, ces dernières années, a connu une augmentation des volumes de transactions et de la liquidité.
Comme les autres pièces stables, l’USDT est utile pour le trading de crypto-monnaie car il permet aux traders d’éviter la volatilité présente sur le BTC et d’autres marchés de crypto. L’utilisation de pièces stables supprime également les coûts supplémentaires et les retards liés à la conversion (échange) entre les crypto-monnaies et les monnaies fiduciaires.
Introduction
Tether est un élément fondamental de l’écosystème des cryptomonnaies. En décembre 2020, Tether se classait au quatrième rang des crypto-monnaies au monde, avec une capitalisation boursière de près de 20 milliards de dollars, derrière seulement Bitcoin, Ethereum et XRP. Le Tether se classe souvent comme la devise avec le volume de transactions quotidien le plus élevé, dépassant même le Bitcoin.
Mais qu’est-ce que Tether et en quoi peut-il vous être utile ?
Qu’est-ce que Tether (USDT) ?
Tether (USDT) a été le premier stablecoin (crypto-monnaie dont la valeur est liée à une monnaie fiduciaire). Il a été initialement lancé en 2014 sous le nom de Realcoin par l'investisseur Bitcoin Brock Pierce, l'entrepreneur Reeve Collins et le développeur de logiciels Craig Sellers.
L'USDT a été initialement émis sur le protocole Bitcoin via Omni Layer, mais a également migré vers d'autres blockchains. En fait, comme nous pouvons le voir dans le graphique ci-dessous, la majeure partie de son offre actuelle se trouve sur Ethereum en tant que jeton ERC-20. Il est également émis sur plusieurs autres blockchains, notamment TRON, EOS, Algorand, Solana et OMG Network.
Tether a connu des moments de succès mais aussi des controverses, comme cela s'est produit avec bon nombre des crypto-monnaies les plus importantes au monde.
Surtout à ses débuts, le prix de l'USDT a montré une volatilité considérable, atteignant 1,2 $ US à un moment donné. Cependant, la pièce a connu beaucoup moins de volatilité depuis le début de 2019. Cela est probablement dû à une augmentation constante de son volume d'échanges et à l'avancement général des marchés de crypto-monnaie.
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Comment fonctionne Tether (USDT) ?
L’utilité des Stablecoins réside dans leur relative stabilité, contrairement aux cryptoactifs plus traditionnels. En tant que monnaie stable, l'attrait de Tether réside dans son attachement ou son rattachement à une monnaie fiduciaire. L'USDT était à l'origine indexé exactement proportionnellement au dollar américain (USD), maintenant 1 $ pour chaque USDT en circulation.
Selon le livre blanc original de Tether :
Chaque unité de Tether mise en circulation est rattachée/garantie – dans un rapport de 1 pour 1 (c'est-à-dire que 1 Tether USDT équivaut à 1 dollar américain) – par l'unité correspondante de monnaie fiduciaire détenue en dépôt par Tether Limited, dont le siège est à Hong Kong.
Alors que l'actif initial 1:1 de Tether était en USD, il y a eu une adaptation pour inclure la détention/stockage de garanties avec d'autres équivalents de trésorerie, actifs et créances du monde réel.
Comme nous pouvons le voir dans le graphique USDT/USD ci-dessous, la devise se négocie (généralement) à un taux stable de 1 pour 1 avec l'USD. Toutefois, des événements de marché plus importants pourraient affecter ce rapport de prix.
Pourquoi Tether (USDT) est-il important ?
Tether comble le fossé entre les crypto-monnaies et les monnaies fiduciaires. Il offre une forme d'échange très simple aux investisseurs, dans un rapport de 1:1 avec le dollar américain (USD), sans la volatilité inhérente à la plupart des autres crypto-monnaies.
Grâce à cette stabilité, les investisseurs peuvent détenir/stocker des actifs numériques en tant que monnaie fiduciaire commune, mais avec la commodité de pouvoir les échanger avec d’autres crypto-monnaies sur les marchés des crypto-monnaies. Les caractéristiques du Tether en font une monnaie très populaire, même si elle n’est pas totalement à l’abri des risques.
Caractéristiques principales
Ratio 1:1 (entre USD et USDT)
Stabilité (dans la mesure où le dollar USD peut être considéré comme stable)
Disponible sur différentes blockchains
Différents cas d'utilisation par rapport aux crypto-monnaies traditionnelles
Cas d'utilisation de Tether (USDT)
Accès rapide à un marché stable
Si le prix du Bitcoin ou d’une autre cryptomonnaie baisse rapidement, vous pouvez l’échanger contre de l’USDT en un instant, ce qui signifie qu’il n’est pas nécessaire d’effectuer un retrait.
Mouvement facile des fonds entre les bourses
Avec Tether, vous pouvez déplacer vos fonds entre bourses/courtiers très rapidement. Cela peut également être très utile pour les opérations d’arbitrage avec d’autres devises.
Négociations sur des bourses qui fonctionnent uniquement avec la cryptographie
Certaines bourses ne disposent pas de fonctionnalités pour les dépôts et les retraits fiduciaires, mais autorisent le trading USDT. Avec Tether, vous pouvez négocier sur ces bourses sans avoir à vous soucier de la volatilité du marché lorsque vous investissez votre capital en BTC (ou dans d'autres crypto-monnaies).
Trading de style Forex
Étant donné que l'USDT est rattaché au dollar (USD), vous pouvez négocier à la manière du Forex, en échangeant les devises locales (en dehors des États-Unis) contre de l'USDT lorsque la valeur est élevée par rapport à l'USD. Lorsque la valeur de la devise locale baisse, vous pouvez vendre votre solde USDT ou l'échanger contre d'autres actifs.
Comment stocker Tether (USDT)
En plus de Binance et d'autres échanges de cryptomonnaies, vous pouvez stocker vos USDT dans plusieurs portefeuilles de cryptomonnaies. Cela inclut les portefeuilles Web et mobiles (comme Trust Wallet) ou les portefeuilles matériels de stockage à froid (comme Ledger) via des portefeuilles logiciels tiers.
Étant donné que l'USDT est émis sur plusieurs blockchains différentes, vous devez vous assurer que vous effectuez un transfert vers/depuis le même réseau.
Par exemple, si vous accédez à la page de retrait Binance USDT, vous trouverez cinq options de réseau différentes pour le transfert : Binance Chain (BEP2), Binance Smart Chain (BEP20), Ethereum (ERC20), Tether (OMNI) et Tron (TRC20). ).
Options réseau pour transférer des USDT sur Binance.
Donc sois prudent. Si vous utilisez le mauvais réseau, vous risquez de perdre vos fonds. Par exemple, si vous essayez d'envoyer USDT Omni à une adresse USDT ERC-20, votre transfert sera probablement perdu.
Il est à noter qu'au moment de la rédaction de cet article, en décembre 2020, l'USDT ERC-20 est le seul type compatible avec le portefeuille Ledger. En d’autres termes, l’USDT fonctionnant sur la blockchain Bitcoin (Omni Layer) n’est pas disponible pour les transferts vers les portefeuilles matériels Ledger.
Autres crypto-monnaies Tether
En plus de l'USDT, Tether propose également d'autres pièces stables :
EURT : devise Tether rattachée à l'euro
CNHT : monnaie Tether rattachée au yuan chinois
XAUT : monnaie Tether liée à l'or physique
Vous pouvez voir le montant de chaque pièce en circulation sur différentes blockchains sur la page Transparence de Tether.
Considérations finales
Les Stablecoins offrent beaucoup de praticité dans le monde du trading de crypto, car ils réduisent le besoin d'effectuer de multiples conversions entre les monnaies fiduciaires et les crypto-monnaies. Avoir des actifs USDT sous la main est certainement très utile pour le trading de cryptomonnaies.
Bien que certains doutes soient apparus quant à la validité des réserves, les volumes de ces dernières années indiquent que les utilisateurs ont confiance dans la valeur de Tether en tant que pièces stables. En plus de l'USDT, vous pouvez également utiliser d'autres pièces stables telles que BUSD, USDC, TUSD et PAX.