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Le trading P2P, ou trading peer-to-peer, est le trading de crypto-monnaie directement entre utilisateurs sans la participation d'intermédiaires. Les échanges P2P mettent en relation les acheteurs avec les vendeurs et sécurisent les transactions grâce à des services de dépôt fiduciaire, des systèmes d'examen et de notation et la résolution des litiges.
Les avantages du trading P2P incluent un accès mondial, plusieurs méthodes de paiement, aucun frais de transaction et des offres personnalisées. Cependant, il présente également des inconvénients, tels que des vitesses de transaction plus lentes et une liquidité moindre par rapport aux échanges centralisés (CEX).
Introduction
Le trading P2P, ou trading peer-to-peer, est le trading de crypto-monnaie directement entre utilisateurs sans la participation d'intermédiaires. Les marchés P2P internationaux sont populaires en raison de leur variété de méthodes de paiement et de leurs faibles commissions de négociation. Cependant, ce type de trading présente également des inconvénients, tels qu’une vitesse de transaction et une liquidité relativement faibles. Dans cet article, nous discuterons des avantages et des inconvénients du trading P2P et comment en bénéficier.
Qu'est-ce que le trading P2P
Le trading P2P permet aux utilisateurs d’acheter et de vendre des crypto-monnaies entre eux sans la participation d’intermédiaires. Cela diffère de l’achat et de la vente de crypto-monnaies via des échanges centralisés (CEX), où vous ne pouvez pas effectuer de transactions directement avec des contreparties.
Les CEX utilisent des graphiques et des agrégateurs d'ordres de marché pour estimer les prix actuels du marché et déterminer le moment optimal pour acheter, vendre ou conserver votre crypto-monnaie. Lorsque vous êtes prêt à acheter ou à vendre, la bourse inscrit votre ordre dans le carnet d'ordres et exécute la transaction en votre nom.
Selon le type d'ordre, des dérapages peuvent survenir sur une bourse centralisée, entraînant un prix de l'ordre différent de celui souhaité. Sur les échanges P2P, les conditions sont différentes : elles vous donnent un contrôle total sur le choix du prix, le délai de règlement et l'utilisateur avec lequel vous souhaitez échanger.
Comment fonctionne un échange P2P ?
Les échanges P2P connectent les acheteurs et les vendeurs de la même manière que Facebook Marketplace. Cependant, acheter et vendre sur Facebook Marketplace peut être plus difficile car il peut être difficile de faire confiance à des inconnus.
Que se passe-t-il si le vendeur reçoit le paiement, bloque ensuite l'acheteur et ne lui envoie pas l'article acheté ? L’acheteur perdra alors de l’argent à cause de la fraude.
Cependant, les échanges P2P connectent non seulement acheteurs et vendeurs, mais protègent également leurs transactions en réduisant le risque de fraude. Grâce aux avis et notes sur les marchés de crypto-monnaie, les utilisateurs peuvent facilement choisir les offres d'autres utilisateurs ou créer leurs propres annonces.
De plus, les échanges P2P utilisent un service de dépôt qui conserve la crypto-monnaie achetée et vendue jusqu'à ce que les deux parties confirment la transaction. Par exemple, si vous vendez du Bitcoin contre de la monnaie fiduciaire, Binance placera votre Bitcoin (BTC) dans un service de dépôt fiduciaire. Une fois que vous aurez reçu le fiat et confirmé la transaction, le BTC sera transféré vers le portefeuille de l'acheteur.
Si une partie n'est pas satisfaite de la transaction, elle peut faire appel pour résoudre le problème avec la contrepartie, ou demander à l'assistance de Binance d'intervenir. Veuillez noter qu'un appel doit être déposé pendant le traitement de la commande alors qu'elle est toujours en attente.
Avantages du trading P2P
Marché mondial
L’un des avantages d’un échange P2P local est qu’il donne accès à un marché mondial d’acheteurs et de vendeurs de cryptomonnaies. Certains échanges P2P sont disponibles dans des centaines de pays, vous permettant d'échanger des crypto-monnaies avec des personnes du monde entier en quelques minutes.
De nombreux moyens de paiement
Les échanges P2P offrent souvent plus d’options de paiement que les échanges traditionnels. Par exemple, Binance P2P propose plus de 700 méthodes de paiement, dont les espèces. Il convient à ceux qui préfèrent les transactions personnelles ou n’ont pas accès à un compte bancaire.
Zéro commission de négociation pour les preneurs
Certaines bourses de crypto-monnaie facturent une commission ou un pourcentage fixe par transaction, tandis que d'autres autorisent les transactions gratuitement. Assurez-vous de lire les termes et conditions avant de choisir un échange P2P.
Transactions sécurisées par séquestre
Certaines bourses de crypto-monnaie utilisent un service de dépôt fiduciaire pour protéger les acheteurs et les vendeurs. Il détient les fonds et les remet à la contrepartie seulement après que les deux parties ont rempli les termes de la transaction.
De plus, une transaction sur un échange P2P doit être réalisée dans un certain délai. Si l’acheteur n’effectue pas de paiement fiduciaire dans le délai imparti, sa commande est annulée et la cryptomonnaie est restituée dans le portefeuille du vendeur.
Offres personnalisées
Les vendeurs ont un contrôle total sur le prix de vente, le taux de change, le mode de paiement et la quantité de l'actif. Les acheteurs peuvent également préciser le prix, le mode de paiement et la quantité. Une fois que les parties ont accepté les conditions, elles peuvent conclure un accord.
Inconvénients du trading P2P
Vitesse inférieure
Une fois que les deux parties ont confirmé la transaction, la transaction P2P peut être finalisée presque instantanément. Cependant, l'une des parties peut retarder la transaction pour diverses raisons. Dans le trading traditionnel, il n’est pas nécessaire d’attendre que l’acheteur ou le vendeur confirme la transaction.
Faible liquidité
En raison du processus lui-même, la liquidité sur les échanges P2P est inférieure à celle sur les échanges centralisés. Si vous souhaitez effectuer des transactions importantes, les transactions de gré à gré (OTC) ou un échange standard peuvent être plus adaptés à vous.
Comment gagner de l'argent avec le trading P2P
Le trading P2P est un moyen pratique d’investir dans les crypto-monnaies. Il vous permet d'échanger directement avec d'autres utilisateurs sans les frais de transaction que l'on retrouve sur les bourses traditionnelles. Il existe trois façons de gagner de l’argent grâce au trading P2P :
Arbitrage de devises fiduciaires
Le trading P2P ouvre la possibilité d’arbitrage avec de la monnaie fiduciaire. Par exemple, il existe plus de 100 monnaies fiduciaires disponibles sur Binance, qui vous permettent de gagner de l'argent sur la différence de prix entre elles.
Pour ce faire, avant d'effectuer un achat, vous devez calculer la différence de prix et le bénéfice potentiel. Vous trouverez ci-dessous un exemple d'utilisation des différences de prix.
Trading BTC/USD : Si le prix d'achat est de 21 000 $ ou 23 100 € (les marchés USD et EUR ont des prix différents) et que le prix de vente est de 20 800 $ ou 22 880 €, acheter du Bitcoin avec de l'USD et le revendre immédiatement avec de l'USD entraînera une perte de 200 $. soit 220 € (prix de vente moins prix d'achat).
Trading BTC/EUR : Si le prix d'achat est de 21 364 $ ou 23 500 € et le prix de vente est de 21 182 $ ou 23 300 €, acheter du Bitcoin avec l'USD et vendre avec l'EUR générera un bénéfice de 182 $ ou 200 €.
L’exemple ci-dessus montre qu’acheter du BTC avec des dollars et le vendre avec des euros peut être plus rentable que d’acheter et de vendre sur un seul marché.
Arbitrage entre différentes bourses
Le trading P2P offre de nombreuses opportunités aux arbitragistes, car les prix diffèrent souvent considérablement d'une bourse à l'autre. De nombreux traders tentent de gagner de l’argent sur cette différence.
Pour ce faire, ils achètent des actifs sur une plateforme et les revendent avec profit sur une autre.
Par exemple, si un Bitcoin se vend 21 000 $ sur l’échange A et 21 100 $ sur l’échange B, alors en l’achetant sur l’échange A et en le vendant immédiatement sur l’échange B, l’acheteur gagnera 100 $ par Bitcoin.
Placer des annonces d'achat et de vente
Vous pouvez placer une annonce sur une bourse P2P, indiquant l'actif que vous souhaitez acheter et vendre et le prix auquel vous êtes prêt à effectuer une transaction. Une fois votre annonce publiée, les utilisateurs qui la verront décideront s'ils souhaitent échanger avec vous.
Si un autre utilisateur P2P décide d'effectuer une transaction avec vous, il vous enverra une demande d'échange. Une fois que vous l'aurez accepté, les deux parties seront en mesure de respecter les termes de la transaction. Si votre prix est supérieur au prix du marché, vous gagnerez plus.
Par exemple, vous pouvez publier une annonce pour acheter du Bitcoin pour 20 000 $ et une autre annonce pour vendre du Bitcoin pour 20 200 $. Cela vous permettrait de gagner 200 $ pour chaque Bitcoin que vous échangez.
Risques d'arbitrage
Bien que l’arbitrage puisse être rentable, il comporte certains risques et coûts. Par exemple, les variations des taux de change peuvent entraîner une baisse de la valeur d’un actif. Si le prix baisse avant que le trader n'ait le temps de vendre l'actif sur un autre marché, il peut subir des pertes.
De plus, les frais bancaires liés au transfert d’actifs entre marchés peuvent réduire les bénéfices. Il peut y avoir d’autres coûts indirects, tels que les coûts de transaction et la perte de bénéfices dus à des investissements non rentables.
Dans quelle mesure le trading P2P est-il sûr ?
Le trading P2P est considéré comme sécurisé, mais son degré de fiabilité dépend de la bourse spécifique et de ses mesures de sécurité. Les anciennes plateformes d'échange P2P ont été critiquées pour avoir accru le risque de vol et de fraude, mais de nombreuses nouvelles plateformes P2P ont considérablement amélioré leurs systèmes de sécurité.
Aujourd'hui, les principaux échanges P2P garantissent la sécurité des utilisateurs grâce, entre autres, à des services de dépôt, à des mesures de sécurité régulièrement mises à jour et à un processus strict de vérification d'identité. Mais même avec de solides mesures de sécurité en place, toute activité commerciale comporte des risques, et le trading P2P ne fait pas exception.
En conclusion
Le trading P2P consiste à acheter et vendre des crypto-monnaies sans intermédiaires. Il vous permet de sélectionner les prix, les contreparties et le calendrier des transactions. Le trading P2P est similaire à Facebook Marketplace, mais avec une couche de sécurité supplémentaire grâce à des services de notation, de notation et de dépôt fiduciaire.
Les échanges P2P donnent accès à un marché mondial d'utilisateurs et à une variété de méthodes de paiement, y compris les paiements en espèces lors de la réunion. Les transactions P2P peuvent être plus lentes et moins liquides que les transactions sur des bourses centralisées, mais si vous êtes prêt à attendre et souhaitez personnaliser vos transactions, vous pouvez bénéficier de l'arbitrage et d'autres opportunités de trading P2P.
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