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Le Japon entend renforcer sa réglementation sur les transactions en cryptomonnaies à partir du mois prochain afin de mieux lutter contre les activités de blanchiment d'argent. Cette décision intervient alors que le cadre juridique actuel du pays est jugé insuffisant par le Groupe d'action financière (GAFI), organisme mondial de surveillance de la criminalité financière.
Le Japon va appliquer des règles plus strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent
Mardi, le cabinet japonais a décidé d'appliquer des réglementations plus strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) pour retracer toutes les transactions de cryptomonnaie, y compris les stablecoins, qui sont des cryptomonnaies indexées sur une monnaie fiduciaire, selon l'agence de presse locale Kyodo News.
Cette réglementation vise à aligner le cadre juridique du pays sur les normes internationales du GAFI. L'organisme de surveillance aurait jugé les mesures japonaises de lutte contre le blanchiment d'argent insuffisantes, nécessitant ainsi de nouvelles mesures législatives.
Un aspect essentiel du cadre révisé est l'application de la règle dite de voyage. Cela garantira que les informations sur les clients effectuant des transactions en cryptoactifs soient pleinement divulguées entre les institutions financières, y compris leurs noms et adresses.
La règle exige également que des données d'identification financière soient incluses à chaque étape d'une transaction donnée. Cela devrait rendre plus difficile le blanchiment d'argent et le transfert de produits criminels par le biais de transactions financières légales.
La nouvelle réglementation japonaise fait suite au soutien du Groupe des Sept (G-7) aux efforts du GAFI visant à accélérer la mise en œuvre mondiale de la règle sur les voyages. Plus tôt ce mois-ci, l'organisme de surveillance a déclaré qu'il devait publier un rapport d'étape sur la mise en œuvre de la règle sur les voyages, une publication attendue avec impatience par le G-7 « compte tenu des menaces croissantes liées aux activités illicites ».
Le Japon est confronté à cette règle de voyage depuis 2021, lorsque l'Agence des services financiers (FSA) a demandé aux prestataires de services d'actifs virtuels de la mettre en œuvre. En avril 2022, l'Association japonaise des échanges de monnaies virtuelles (JVCEA) a instauré des règles d'autorégulation en conséquence.
Le GAFI est une organisation intergouvernementale de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Depuis 2000, l'organisme de surveillance gère une « liste noire » et une « liste grise ». Les pays figurant sur la liste grise sont soumis à des restrictions dans le secteur des services financiers, tandis que ceux figurant sur la liste noire peuvent être soumis à des sanctions économiques de la part des membres du GAFI.
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Des pirates informatiques nord-coréens ont volé plus de 700 millions de dollars à des entreprises japonaises
La décision d'appliquer une réglementation plus stricte sur les cryptomonnaies découle du fait que le Japon est la principale victime des pirates informatiques nord-coréens. Selon une étude d'Elliptic commandée par Nikkei, des organisations de pirates informatiques liées à la Corée du Nord ont volé 721 millions de dollars à des entreprises japonaises entre 2017 et 2022.
Les 721 millions de dollars volés aux entreprises japonaises représentent 8,8 fois la valeur totale des exportations nord-coréennes en 2021, selon les données de l'Organisation japonaise du commerce extérieur. Les groupes de pirates informatiques nord-coréens ont probablement ciblé le Japon en raison de la croissance rapide du marché des cryptomonnaies du pays et de la laxisme des systèmes de sécurité des entreprises de cryptomonnaies qui y opèrent.
Selon le rapport, des pirates informatiques nord-coréens ont ciblé au moins trois bourses de cryptomonnaies au Japon entre 2018 et 2021. Les cyberattaques ont infligé des dommages importants, la bourse Zaif ayant enregistré des pertes s'élevant à 7 milliards de yens (51,4 millions de dollars) en 2018, ce qui a conduit à sa fermeture.
L'UE et Hong Kong approuvent les régimes réglementaires des cryptomonnaies
Alors que le Japon peine encore à mettre en place un régime réglementaire pour les cryptomonnaies, d'autres pays ont annoncé des règles visant à réglementer le secteur. Plus tôt ce mois-ci, le Conseil européen a adopté le MiCA, l'ensemble complet de règles de l'UE visant à réglementer le secteur naissant des cryptomonnaies.
Le MiCA vise à combler les lacunes de la législation européenne sur les services financiers. En vertu du nouveau règlement, les plateformes d'échange de cryptomonnaies devront s'enregistrer dans l'un des États membres de l'UE pour opérer au sein de l'UE.
Plus récemment, Hong Kong a également dévoilé son nouveau règlement sur les cryptomonnaies. Le nouveau régime réglementaire permet aux investisseurs particuliers de la ville de négocier des « jetons à grande capitalisation » spécifiques sur des bourses agréées, à condition que des garanties telles que des tests de connaissances, des profils de risque et des limites d'exposition raisonnables soient en place.
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Pensez-vous que davantage de pays commenceront à réviser leur cadre réglementaire en matière de cryptomonnaies ? Faites-le nous savoir dans les commentaires ci-dessous.
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