Après Taproot, les détenteurs de BTC n'ont plus besoin de wBTC pour DeFi
DeFi est encore plus dominant sur le réseau Ethereum, la première plateforme de contrats intelligents et la deuxième plus grande blockchain en termes de capitalisation boursière. Ethereum a bénéficié d’un avantage de premier arrivant dans le domaine, devenant le premier réseau public à prendre en charge des applications décentralisées depuis 2015.
Cependant, elle est de plus en plus remise en question par les blockchains émergentes telles que Solana, Avalanche, Cardano, Polkadot et autres. Bitcoin, le réseau blockchain phare conçu pour permettre les transactions en ligne peer-to-peer, doit recevoir une attention plus fréquente dans cette discussion.
Cependant, les développeurs du réseau Bitcoin ont récemment découvert des moyens d’étendre les capacités du réseau au-delà des paiements et peuvent désormais lancer des applications DeFi natives de l’écosystème Bitcoin.
DeFi sur Bitcoin a été lancé en novembre 2021 grâce à la mise en œuvre réussie de la mise à niveau Taproot, qui a permis des capacités plus puissantes dans des scripts complexes.
Qu’est-ce que DeFi sur Bitcoin ?
Grâce à Taproot, Bitcoin peut désormais prendre en charge des applications décentralisées, ce qui en fait une alternative viable à Ethereum pour les développeurs souhaitant lancer des dApps.
Avant le lancement des applications DeFi sur le réseau Bitcoin, les détenteurs de BTC pouvaient convertir leurs avoirs en versions enveloppées sur d'autres blockchains. L'actif le plus populaire (jeton ERC-20) sur le réseau Ethereum est l'actif BTC enveloppé (wBTC).
wBTC permet aux détenteurs de BTC de participer aux protocoles DeFi basés sur Ethereum en verrouillant leurs actifs dans des contrats intelligents et en recevant des montants égaux (c'est-à-dire un ratio de 1:1) en actifs dérivés. Les utilisateurs peuvent ensuite épargner, emprunter et gagner un revenu passif sur ces plateformes grâce à l’agriculture de rendement. Cependant, la conversion vers d’autres actifs est devenue obsolète depuis le lancement des plateformes DeFi basées sur Bitcoin, et les investisseurs peuvent désormais utiliser les jetons BTC de manière native sur ces plateformes DeFi basées sur Bitcoin.
Comment fonctionne la DeFi sur Bitcoin ?
La manière la plus courante dont DeFi interagit avec Bitcoin consiste à utiliser des versions enveloppées de BTC sur des blockchains non Bitcoin. Avec le wBTC, les investisseurs envoient des pièces BTC à un dépositaire, qui les stocke et restitue le wBTC dans la même proportion.
Par exemple, si vous envoyez un BTC, vous recevrez un wBTC en retour. Les jetons enveloppés peuvent être utilisés dans les protocoles DeFi basés sur Ethereum tels que Curve, Balancer ou AAVE.
Vous renvoyez vos jetons wBTC pour les échanger contre vos BTC, et le dépositaire (contrat intelligent) vous rendra vos jetons.
2) Wrapped Bitcoin (WBTC) est le premier jeton ERC20 à prendre en charge Bitcoin à 1:1. Il vise à apporter une représentation Bitcoin et de nouveaux cas d’utilisation à la blockchain Ethereum.
Avec la sortie de la mise à niveau Bitcoin Taproot, DeFi est désormais disponible sur Bitcoin, à une exception près. Les contrats intelligents ne sont pas pris en charge par la blockchain native Bitcoin, qui continue d'utiliser un langage de programmation de script limité. Taproot introduit des fonctionnalités avancées uniquement possibles avec les solutions de mise à l'échelle et les sidechains de couche 2.
Les sidechains et les protocoles de couche 2 hébergent des dApp sur divers marchés tels que DeFi, les jetons non fongibles et l'écosystème gamefi.
Trois entreprises de premier plan construisant des solutions DeFi sur Bitcoin
1. Bitcoin DeFi construit sur Stacks
**Stacks, comme Bitcoin, est une couche indépendante de blockchain. **Stacks et le réseau Bitcoin sont connectés via un processus appelé Proof of Transfer. Les mineurs doivent envoyer des Bitcoins au réseau Bitcoin pour exploiter des Stacks. Les transactions réseau pour plusieurs Stacks peuvent correspondre à une transaction réseau Bitcoin.
Une variété d'applications DeFi sont possibles sur la blockchain Stacks, de « l'empilement » de jetons Stacks pour gagner des récompenses Bitcoin à l'exploration d'applications décentralisées qui offrent des stratégies DeFi familières telles que le jalonnement et l'agriculture de rendement.
2. Bitcoin DeFi construit sur Rootstock
La blockchain RSK fonctionne comme une sidechain de la blockchain Bitcoin et son jeton utilitaire est Smart Bitcoin (RBTC). Sur la blockchain RSK, le RBTC est utilisé pour payer les frais des contrats intelligents, tout comme l'ETH est utilisé pour payer les frais sur la blockchain Ethereum.
**Le prix du RBTC est indexé 1:1 sur le coût du Bitcoin. **Étant donné que la blockchain RSK est une chaîne latérale du Bitcoin, il existe un lien bidirectionnel entre RBTC et BTC, et les deux actifs peuvent être transférés entre les deux réseaux blockchain et sont interchangeables.
3. Bitcoin DeFi est construit sur Mintlayer
Mintlayer est une solution d'évolutivité de couche 2 pour Bitcoin, prenant en charge les contrats intelligents tels que DeFi, NFT et DEX. Considérez-le comme un concurrent d’Ethereum avec la sécurité de Bitcoin.
**Il est conçu pour fournir une infrastructure à long terme pour le développement et le déploiement de DeFi sur Bitcoin et Lightning Network. **Il s'agit d'un protocole de paiement de couche 2 conçu pour permettre les micropaiements sur la blockchain phare.
Mintlayer, comme Ethereum, est une plate-forme sur laquelle les développeurs peuvent lancer leurs dApps, libérant et développant ainsi tout le potentiel de Bitcoin. Cela résout les trois problèmes auxquels DeFi est confronté sur Bitcoin.
Jeton WBTC
Wrapped Bitcoin a été lancé le 26 octobre 2018 et mis en ligne le 31 janvier 2019. Le projet Wrapped Tokens (dont WBTC fait partie) a été créé grâce à la collaboration de trois organisations : BitGo, Kyber Network et Ren.
Wrapped Bitcoin est un Bitcoin tokenisé qui fonctionne sur la blockchain Ethereum.
WBTC est conforme à la norme de compatibilité de base de la blockchain Ethereum ERC-20. Il lui permet de s'intégrer pleinement dans l'écosystème d'échanges décentralisés, de services de prêt cryptographique, de marchés de prédiction et d'autres applications DeFi compatibles ERC-20.
Avantages du WBTC
Vitesse de transaction plus rapide
Wrapped Bitcoin ne fonctionne pas sur le réseau Bitcoin. Par conséquent, leurs vitesses de bloc et leurs vitesses de réseau sont basées sur la blockchain Ethereum et non sur Bitcoin. Ethereum prend moins de temps pour vérifier les blocs à ajouter à la blockchain, les transactions sur le réseau sont donc plus rapides.
De cette manière, WBTC aide ses détenteurs à effectuer des transactions plus rapidement que le vrai Bitcoin.
faible coût
**Ethereum a des frais de transaction inférieurs à ceux de Bitcoin pour encourager les développeurs à utiliser le réseau. **Par conséquent, les détenteurs de WBTC peuvent négocier à un prix moins cher que ceux qui détiennent du BTC.
Par exemple, si un utilisateur envisage d'effectuer plusieurs transferts de fonds, il préférera utiliser WBTC car il paiera des frais pour chaque transaction. La différence de frais est due au niveau de congestion du Bitcoin. Les transactions sur le réseau Bitcoin sont bloquées, ce qui entraîne des frais de compensation plus élevés, tandis que le taux de compensation d'Ethereum est plus rapide.
Interopérabilité
**WBTC offre la possibilité de transférer rapidement des actifs cryptographiques personnels entre blockchains. **Les problèmes d'interopérabilité ont été un problème récurrent et redoutable pour les utilisateurs de crypto, en particulier ceux de l'espace DeFi.
Cependant, les crypto-monnaies enveloppées, notamment le WBTC, constituent une solution viable à ce problème grâce à leur interopérabilité. Cette fonctionnalité signifie utiliser
Il n’est pas nécessaire de vendre une partie de vos avoirs Bitcoin pour accéder aux services DeFi sur Ethereum. A tout moment, ils peuvent retirer leurs tokens s’ils le souhaitent, même après les avoir « échangés » contre des tokens Ethereum.
Qu’est-ce qui différencie Bitcoin et DeFi ?
La différence entre Bitcoin et DeFi s’explique mieux en comparant le courrier électronique à Internet.
Lorsque l’Internet s’est ouvert au public, il autorisait uniquement l’utilisation du courrier électronique. Les gens pensent qu’Internet utilise cette technologie ultra-rapide pour communiquer entre eux.
Cependant, à mesure que la technologie Internet se développait et se répandait au cours des années suivantes, tout le monde s'est rendu compte qu'elle ne se limitait pas au courrier électronique, mais qu'elle ouvrait un tout nouveau monde de possibilités infinies.
De même, c’était formidable lorsque le monde de la blockchain se concentrait uniquement sur Bitcoin. C'est très populaire. Cela leur permet de gagner de l’argent de manière anonyme par eux-mêmes grâce aux transferts P2P. Cependant, il nous a fallu moins d’une décennie pour découvrir le véritable potentiel de cette technologie.
Ce n’est pas seulement une fonctionnalité qui rend les paiements blockchain plus rapides et moins chers. C'est un système complet où vous pouvez faire tout ce qui nécessite de l'argent. Cela libère les gens des banques et des institutions financières.
Qu’est-ce qui rapproche Bitcoin et DeFi ?
La technologie sous-jacente, la blockchain, relie Bitcoin et DeFi. Malgré les différences, il est important de se rappeler que Bitcoin est différent de DeFi. Il doit être considéré comme faisant partie intégrante du système financier décentralisé plus large.
Les gens ne peuvent utiliser l’argent réel que pour effectuer certaines opérations spéciales compatibles DeFi.
Parce que les monnaies papier ou fiduciaires, comme le dollar ou l’euro, impliquent des banques et des organisations centralisées, elles violent directement les principes DeFi. Par conséquent, Bitcoin et d’autres jetons cryptographiques – réserves de valeur numériques – peuvent être utilisés comme monnaies de gouvernance dans le monde DeFi.
Pourquoi avons-nous besoin de DeFi sur Bitcoin ?
La crypto-monnaie phare est principalement utilisée comme réserve de valeur et, dans une moindre mesure, comme moyen de paiement. En autorisant DeFi, Bitcoin augmente son utilité tout en attirant une base d’utilisateurs plus large.
Cependant, la finance décentralisée nécessite la sécurité et l’assurance dont dispose Bitcoin, ce que la plupart des investisseurs et utilisateurs DeFi apprécient. Parfois, les protocoles DeFi perdent les fonds des utilisateurs au profit des pirates informatiques, entraînant une perte de confiance.
DeFi sur Bitcoin résout ces problèmes tout en augmentant la crédibilité de diverses solutions, les rendant plus attractives pour les développeurs et investisseurs potentiels.
Les défis auxquels est confronté DeFi sur Bitcoin
DeFi sur Bitcoin fait face à trois défis majeurs, à savoir :
Évolutivité
compatibilité
Sécurité
Bitcoin est actuellement l'une des blockchains les plus lentes du marché avec une vitesse de traitement d'environ 7 TPS. Ethereum peut gérer environ 12 à 15 TPS tandis que Cardano et Polkadot peuvent gérer jusqu'à 1 000 TPS pour ceux qui recherchent un réseau d'hébergement pour leur plateforme DeFi. L'évolutivité est une considération importante pour les développeurs, et les données de Bitcoin doivent être mieux comparées.
L'implémentation actuelle de Bitcoin peut être plus évolutive en raison du langage de script limité. En revanche, ses concurrents, comme Ethereum, sont conçus dès le départ pour être composables.
En conséquence, les développeurs DeFi ont tendance à considérer les concurrents de Bitcoin comme leurs protocoles préférés pour lancer des applications. Ces protocoles facilitent le développement car ils donnent accès à un large éventail d’actifs facilement compatibles, sont libres d’utilisation et adhèrent à diverses normes de codage internes.
** Bien que ces blockchains de deuxième couche s'appuient sur l'infrastructure de sécurité éprouvée de Bitcoin, elles présentent des risques de sécurité similaires à ceux auxquels sont confrontés d'autres dApps et plates-formes dApp sur les réseaux concurrents de Bitcoin. **Les vulnérabilités des contrats intelligents constituent un risque important auquel tout investisseur est confronté et les développeurs doivent en tenir compte avant d'interagir avec l'un d'entre eux.
La plupart des plates-formes et applications DeFi sur le réseau Bitcoin sont nouvelles, ce qui signifie qu'elles n'ont pas encore été entièrement testées, itérées et améliorées pour garantir la sécurité des actifs qu'elles gèrent.
Bitcoin Couche 2
Tout commence par des nombres ordinaux. Les ordinaux sont un moyen de placer des NFT sur Bitcoin. Cette histoire a commencé il y a quelques semaines avec la prise de pouvoir des punks du Bitcoin.
De nombreux fonds tentent de s'y exposer et cette tendance devrait se poursuivre. Yuga Labs a également annoncé la sortie d'une série Ordinal.
Parce que STX était destiné à être une couche au-dessus de Bitcoin et à être réglementé, le récit de la couche BTC est né.
Badger annonce Bitcoin soutenu par le LSD. Le Bitcoin adossé au LSD s'appellerait eBTC. Il serait adossé à de l'ETH garanti par des liquides et libellé en BTC, de la même manière que le DAI est adossé à de nombreux actifs mais libellé en USD.
Plus de 6 mois plus tard, je suis ravi de partager un aperçu de l’eBTC, le nouveau protocole que les Badgers ont travaillé dur pour construire. Vise haut;
Le BTC le plus décentralisé de DeFi
Le moyen le plus efficace en termes de capital d'emprunter du BTC sans frais
Un service public autonome piloté par le jalonnement d’ETH
Des projets au potentiel exceptionnel
En plus des Ordinals et du Bitcoin soutenu par LSD, plusieurs projets méritent d'être mentionnés, tels que :
Réseau Bitcoin et Ren
Ren Protocol (anciennement Republic Protocol) a été fondé en 2017 et se concentre sur le trading OTC sans confiance. Les frères OTC peuvent comprendre les transactions P2P et n'affectent pas le prix du marché des jetons de trading.
Cependant, Ren Protocol a changé de nom et a obtenu son nom aujourd'hui. L’objectif est de se concentrer sur le développement de l’interopérabilité, une plateforme qui permet d’échanger en toute sécurité des tokens entre différentes blockchains. Peu fiable et décentralisé.
Le projet a lancé son réseau principal en mai 2020, permettant la conversion de BTC, Bitcoin Cash et Zcash vers le réseau ERC 20 via les mécanismes de machines virtuelles Wrapped et Ren.
ZéroDAO
ZeroDAO est un protocole de messagerie qui connecte des actifs tels que Bitcoin/Zcash et Ethereum.
Pour intégrer l'écosystème Ethereum à la couche Bitcoin, vous avez besoin d'un moyen fiable de transférer des actifs de Bitcoin vers Ethereum. ZeroDAO était auparavant basé sur la technologie Ren.
Maintenant que Ren a été abandonné, ZeroDAO est développé à partir de zéro et sera bientôt mis en ligne (Zero Layer Network).
Il n'y a pas de jetons dans ZeroDAO. Il y aura un moyen de gagner des rôles dans leur Discord pour offrir des incitations sur ZeroDAO. Vous pouvez leur parler de l’histoire de BTC-Fi en les aidant dans leurs travaux d’intérêt général.
Dans l’ensemble, BTC-Fi est utilisé pour construire diverses choses. Qu'on le veuille ou non, ça arrive. Si nous y prêtons attention, cela pourrait ouvrir la voie à de nouvelles opportunités.
en conclusion
Il existe un besoin constant d’innovation pour surmonter les obstacles ou les défis qui entravent son adoption généralisée. L’une de ces innovations est la crypto-monnaie enveloppée.
Bitcoin est le réseau ouvert le plus sécurisé et l’un des plus connus et des plus fiables. En conséquence, il devient de plus en plus attractif pour les développeurs et les investisseurs DeFi.
Cependant, à mesure que l’espace Bitcoin DeFi se développe, il reste à voir s’il deviendra suffisamment populaire pour remplacer Ethereum en tant que plate-forme de déploiement de dApp de choix.
Dans l’ensemble, BTCFi est utilisé pour construire diverses choses. Qu'on le veuille ou non, ça arrive. Si nous nous concentrons sur ces projets, cela pourrait ouvrir de nouvelles opportunités.