Principaux points à retenir
Les escroqueries liées aux transferts d’argent constituent une menace courante pour les utilisateurs de cryptomonnaies. Ils peuvent se produire dans deux scénarios : le commerce P2P ou les transactions quotidiennes lors de l'achat de biens ou de services.
Assurez-vous toujours que vous négociez sur une plateforme P2P de confiance dotée de mesures de sécurité robustes et que votre contrepartie est une personne ou une entité fiable.
Vous avez été victime d'une arnaque ? Signalez immédiatement l'incident aux autorités chargées de l'application de la loi compétentes et à l'équipe d'assistance Binance.
Apprenez à identifier et à éviter les escroqueries liées aux transferts d’argent en crypto avec la dernière édition de notre série Know Your Scam.
Les escroqueries liées aux transferts d'argent impliquent des criminels qui tentent de tromper les victimes en leur envoyant de l'argent sous de faux prétextes. De telles escroqueries se produisent généralement dans deux types de scénarios :
Commerce peer-to-peer (P2P). Sur les marchés peer-to-peer (P2P), les acheteurs et les vendeurs peuvent interagir directement les uns avec les autres pour négocier les prix, les méthodes de paiement et la quantité de crypto à échanger. Bien que le trading crypto P2P offre plus de contrôle sur le processus que toute autre méthode de trading, il comporte toujours ses propres risques, comme ceux des escrocs essayant de voler votre argent.
Transactions impliquant des biens ou des services. Soyez prudent si vous acceptez la crypto-monnaie comme mode de paiement. Les fraudeurs ciblent les personnes comme vous avec des courriels fabriqués qui prétendent des retards ou exigent des « frais de dépôt » pour finaliser la transaction.
Dans cet article, nous explorerons comment se déroulent généralement les escroqueries liées aux transferts d’argent, examinerons quelques exemples concrets et discuterons de la manière dont vous, en tant qu’utilisateur, pouvez identifier et éviter de telles escroqueries.
Comment fonctionnent les escroqueries liées aux transferts d’argent ?
Trouver la cible
Les fraudeurs trouvent généralement leurs victimes sur les réseaux sociaux ou sur les plateformes de cryptomonnaie. Ils peuvent proposer un prix bien supérieur au taux du marché à un utilisateur sans méfiance essayant de vendre sa crypto. Ou encore, ils identifieront les commerçants qui acceptent les paiements cryptés en échange de biens ou de services.
Gagner la confiance
Pour gagner la confiance de la victime, les fraudeurs utiliseront diverses astuces, telles que la création de faux documents prouvant le paiement ou l’expression d’un intérêt anormalement fort pour l’achat de biens ou de services d’un commerçant.
Inciter à l’action
Dans les transactions P2P frauduleuses, les escrocs font généralement pression sur leur cible pour qu'elle libère la crypto dès que possible. Ceci est étayé par de nombreuses captures d’écran ou documents du supposé « virement bancaire ». Il arrive souvent que l'escroc effectue un virement bancaire et le révoque immédiatement après avoir reçu la crypto du vendeur P2P.
Si la transaction concerne des biens ou des services, l’escroc fournira aux victimes une « preuve » d’un transfert cryptographique, suivie de courriels falsifiés affirmant un retard dans le transfert. L’escroc demandera alors à la victime de retransférer la « crypto-monnaie supplémentaire » ou de payer des « frais de transfert », en promettant que le transfert en attente sera bientôt terminé.
Clôture de l'arnaque
La victime communique sa crypto-monnaie à l'escroc, pour ensuite découvrir que les captures d'écran ou les documents étaient faux ou que l'escroc a annulé le virement bancaire.
Dans le scénario impliquant le paiement de biens ou de services en crypto, l’escroc fantôme fantôme la victime après avoir reçu le « remboursement » ou les « frais de transfert ». Au moment où la victime se rend compte que les captures d’écran, les documents et les e-mails étaient tous faux, il est déjà trop tard.
Voir deux exemples en action
Exemple 1 : échanger des cryptomonnaies
Un commerçant de crypto P2P, que nous appellerons Mark, reçoit une commande d’un « acheteur » potentiel. L’« acheteur » fournit ensuite une fausse facture de virement bancaire, faisant pression sur Mark pour qu’il libère immédiatement la crypto-monnaie, avant que Mark n’obtienne une confirmation de la réception de l’argent de sa banque. Mark cède, pour découvrir plus tard que le virement bancaire a été annulé. Avec la crypto déjà envoyée à l’escroc, Mark se retrouve les mains vides.
Exemple 2 : Acheter de l'art
Un artiste, que nous appellerons James, est approché par un collectionneur intéressé par son œuvre. Les deux parviennent à un accord et la contrepartie prétend avoir transféré 700 $ en échange d'un tableau. Il convainc James que le paiement est suspendu en raison d'une « mise à niveau du compte ».
L'escroc demande à James de renvoyer 200 $, affirmant qu'il a besoin de cet argent alors que ses 700 $ sont bloqués dans le transfert en attente. Croyant qu'il recevrait les fonds une fois la « mise à niveau du compte » terminée, James s'exécute. Finalement, James se rend compte que toutes les réclamations du « collectionneur » étaient fausses et que l’escroc ne lui renverrait pas ses 200 $.
Conseils pour vous protéger contre les escroqueries liées aux transferts d’argent
Vérifiez votre compte
Assurez-vous toujours que le montant correct des fonds a été transféré avec succès sur votre compte avant de libérer la cryptographie dans une transaction P2P. Les fraudeurs annulent souvent le transfert après avoir envoyé la capture d'écran.
Méfiez-vous des fausses captures d'écran, documents ou e-mails
Les fraudeurs utilisent souvent des captures d’écran, des documents et des e-mails falsifiés pour vous tromper. Vérifiez soigneusement la légitimité des preuves avant de publier votre crypto.
Utilisez une plateforme fiable
Assurez-vous que la plate-forme P2P que vous utilisez dispose d'un système pour modérer les transactions, conserver l'argent en dépôt et aider les utilisateurs confrontés à des difficultés. Binance P2P a mis en place des mesures de sécurité robustes, notamment des contrôles rigoureux de connaissance du client (KYC) et un service de dépôt fiduciaire, pour protéger les utilisateurs contre les escroqueries et les activités frauduleuses.
Vérifiez votre contrepartie
Les plateformes P2P et les sites de commerce électronique généralistes affichent souvent des avis et des notes sur la personne ou l'entité avec laquelle vous faites du commerce. Méfiez-vous si leur profil ne contient aucun avis ou un nombre inhabituellement élevé d'avis avec une note parfaite. Si vous êtes un commerçant de crypto P2P, Binance P2P propose une large sélection de « marchands vérifiés » que nous avons strictement contrôlés, qui peuvent être facilement identifiés par la coche jaune à côté de leur nom d'utilisateur.
Pour plus d'informations sur la sécurité lors du trading P2P, vous pouvez lire le guide suivant de la Binance Academy : Comment rester en sécurité dans le trading peer-to-peer (P2P).
Si vous avez été victime d'une arnaque cryptographique liée au transfert d'argent
Si vous êtes victime d'une arnaque, agissez immédiatement pour protéger vos finances. Arrêtez vos comptes bancaires et financiers et modifiez les mots de passe de tous vos comptes, y compris les e-mails et les réseaux sociaux.
Signalez l'incident à la police et fournissez tous les détails nécessaires. Partagez toutes les informations que vous avez recueillies, y compris les preuves de toute interaction avec l'escroc, telles que les documents de paiement qu'il vous a envoyés. Binance travaille en étroite collaboration avec les forces de l'ordre, et notre coopération aboutit régulièrement à des détections et des saisies. Même si la récupération de votre argent est loin d’être garantie, c’est, dans la plupart des cas, la seule chance de récupérer les fonds volés.
Si votre compte Binance est compromis, désactivez votre compte et suivez les étapes décrites dans ce guide : Comment signaler les escroqueries sur le support Binance. Si vous pensez que votre contrepartie commerciale sur Binance P2P pourrait être un fraudeur, contactez immédiatement notre service client.
Méfiez-vous des « services de récupération ». Même si certains peuvent offrir une aide légitime, beaucoup font de fausses promesses ou exigent des paiements initiaux. Ne vous laissez pas arnaquer deux fois.
Nous encourageons également tous les utilisateurs, nouveaux et chevronnés, à lire notre série anti-arnaque pour mieux se préparer contre les escroqueries cryptographiques courantes.
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