Pour réussir en tant qu’investisseur en cryptomonnaies, vous devez disposer d’un bon portefeuille de cryptomonnaies. Quelle que soit votre stratégie, un bon portefeuille minimisera votre exposition au risque (en fonction de votre appétit pour le risque) et ouvrira des opportunités de profit.
Cependant, constituer un portefeuille de cryptomonnaies réussi n’est pas facile, surtout avec la forte volatilité du marché des cryptomonnaies, et il n’existe aucun moyen de le garantir. Dans cet article, nous allons vous montrer comment créer un portefeuille d'investissement en crypto-monnaie en vous diversifiant de la manière la plus EFFICACE, en contribuant à minimiser les risques et en augmentant vos chances d'avoir de nombreux investissements potentiels.
Comment créer le meilleur portefeuille de crypto-monnaies
Comment diversifier votre portefeuille de cryptomonnaies
L’investissement en crypto-monnaie nécessite une diversification du portefeuille. Cela permet de minimiser les risques dus à la volatilité du marché des cryptomonnaies. Cependant, il n’existe aucun moyen de garantir l’élimination complète du risque. Des recherches approfondies, une évaluation des projets et une gestion des risques sont importantes pour réussir dans l’investissement en crypto-monnaie.
Pour diversifier votre portefeuille d’investissement, votre allocation de cryptomonnaies dépendra de la taille de votre capital et de vos objectifs d’investissement personnels. Voici les éléments que vous devez garder à l’esprit :
Allouez plus de fonds aux principaux actifs cryptographiques comme Bitcoin et Ethereum, car leur prix est généralement moins volatil.
Lorsque vous diversifiez votre portefeuille, soyez prudent avec les pièces fortement corrélées les unes aux autres. Cela signifie que le prix de ces pièces a tendance à évoluer ensemble (par exemple, même écosystème, même secteur). L’objectif est de répartir les fonds dans différentes devises afin de minimiser les risques. Si toutes les pièces du portefeuille évoluent dans la même direction, la diversification n’a plus de sens. Dans ce cas, il est préférable d’investir uniquement dans une seule pièce.
Voici les meilleures façons de vous aider à diversifier votre portefeuille de placements :
Diversifier par capitalisation boursière
Selon ce critère, les crypto-monnaies peuvent être divisées en trois types principaux :
Large Cap : Il s’agit de cryptomonnaies dont la capitalisation boursière dépasse les 10 milliards de dollars. Ces actifs numériques sont considérés comme plus stables que les crypto-monnaies de moyenne et petite capitalisation, en raison de leur tendance à avoir une volatilité des prix plus faible. Des exemples de crypto-monnaies à grande capitalisation sont Bitcoin et Ethereum.
Mid-cap : Ce sont des cryptomonnaies dont la capitalisation boursière est comprise entre 1 et 10 milliards de dollars. Ces actifs numériques présentent généralement une volatilité plus élevée que les crypto-monnaies à grande capitalisation, mais offrent également un potentiel de croissance plus élevé.
Faible capitalisation : Il s’agit de crypto-monnaies dont la capitalisation boursière est inférieure à 1 milliard de dollars et qui sont très volatiles. Ils sont souvent considérés comme des investissements risqués, car ils présentent un potentiel de fluctuations de prix brutales (cependant, ils offrent également la possibilité de rendements élevés).
Diversifier par cas d'utilisation
Cette approche de diversification suggère que vous devriez envisager d'utiliser différents types de jetons dans votre portefeuille. Cela vous oblige à considérer Tokenomics avant d’investir. Voici quelques cas d’utilisation :
Actifs de réserve de valeur : ce sont des actifs qui s'apprécient avec le temps et ne perdent pas de valeur comme la monnaie fiduciaire. Par exemple, Bitcoin est considéré comme une réserve de valeur en raison de son offre limitée et de sa réduction de moitié.
Argent de paiement : Les monnaies électroniques telles que Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash sont principalement utilisées pour payer les transactions.
Stablecoin : Il s'agit d'un type de monnaie dont la valeur est fixe ou liée à la monnaie fiduciaire telle que l'USD ou l'or. Les Stablecoins peuvent être une valeur sûre sur les marchés baissiers, car vous pouvez convertir d’autres actifs en stablecoins.
Jetons utilitaires : ce sont des jetons sur la blockchain du contrat intelligent, utilisés comme clés d'un service ou d'un produit. Ils peuvent être utilisés pour payer les frais de transaction lors de l'interaction avec des applications décentralisées (DApps) sur la blockchain.
Jeton de sécurité : représente les titres traditionnels tels que les actions et les obligations sur la blockchain, soumis à la réglementation des régulateurs.
Jeton de gouvernance : utilisé pour voter sur l'orientation et le développement du protocole. Les détenteurs de jetons de gouvernance ont le droit de participer aux décisions opérationnelles du projet.
De plus, il existe d’autres types de jetons tels que les NFT (jetons non fongibles) et les pièces de confidentialité. Certaines pièces peuvent avoir plusieurs cas d'utilisation, par exemple étant à la fois des jetons de gouvernance et d'utilité, qui peuvent également être utilisés pour le jalonnement et l'agriculture de rendement.
Diversifier par industrie/domaine
La technologie sous-jacente utilisée par les crypto-monnaies est la blockchain, et Ethereum a fait passer cette technologie à un niveau supérieur avec le développement de contrats intelligents. Cela permet de conclure des accords sans avoir recours à un tiers et crée un environnement favorable à la création d'applications décentralisées (dApps) sur sa plateforme. La blockchain a ouvert les portes à son adoption dans de nombreux secteurs différents. Par exemple, la finance décentralisée (DeFi) est un secteur en croissance rapide qui s’appuie sur la blockchain et élimine la dépendance à l’égard de tiers.
Outre Ethereum, il existe de nombreuses autres blockchains axées sur la sécurité, l’évolutivité et les performances. Chacune de ces blockchains possède son propre protocole intégré et peut avoir ses propres jetons natifs. Cela crée une diversification entre les industries et les secteurs, et si vous investissez dans les industries qui sont à l’avant-garde du prochain rallye des cryptomonnaies, vous aurez un avantage.
Voici quelques domaines, industries et tendances notables auxquels vous pouvez vous référer :
DeFi : Finance décentralisée
DEX : échange décentralisé
Web3, SocialFi, NFTfi...
Couche-1, Couche-2, Omnichain...
Gamefi, Métaverse, XtoEarn...
Cela montre le potentiel de la technologie blockchain pour des applications dans de nombreux domaines différents et ouvre de nombreuses opportunités d’investissement diverses.
Points à garder à l’esprit lors de la création d’un portefeuille d’investissement en crypto-monnaie de qualité
La recherche de pièces dans lesquelles investir est une partie importante de la constitution d’un portefeuille de crypto-monnaies. Voici quelques suggestions et questions pour passer au crible les projets lors de la recherche d’options d’investissement :
Tolérance du marché : la pièce est-elle capable de résister aux périodes de déclin continu du marché ?
Valeur marchande totale : calculez la valeur marchande totale de la pièce (offre totale * prix actuel) pour voir s'il existe un risque d'inflation à mesure que le projet débloquera davantage de pièces à l'avenir.
Motivation de l'équipe de projet : Considérez l'équipe de développement du projet : est-elle suffisamment motivée pour continuer à construire le projet ? Observez les informations sociales et publiques et la réaction de l'équipe en cas d'échec, ainsi que leur feuille de route.
Adapté à la prochaine augmentation des prix : l'histoire du projet est-elle adaptée à la prochaine augmentation des prix du marché ? Existe-t-il des facteurs particuliers qui peuvent stimuler la croissance de la valeur de cette pièce ?
Position dans l’écosystème : la pièce occupe-t-elle une position de leader dans un domaine particulier ? Existe-t-il une reconnaissance et un positionnement de premier plan dans l’industrie ?
En développement et en utilisation : le projet est-il développé et appliqué dans la pratique ? Y a-t-il une augmentation de l’utilisation et de l’adoption de la technologie de la pièce ?
Bien entendu, des recherches et des évaluations plus détaillées doivent être effectuées, y compris une analyse technique et fondamentale.
Exemple de portefeuille crypto (1 000 $ à 100 000 $)
Annuaire des débutants (1 000 $)
Il s’agit d’un portefeuille d’investissement sûr en crypto-monnaie, légèrement orienté vers le BTC et l’ETH – les deux principales crypto-monnaies du marché. Il comprend 3 pièces à grande capitalisation (BTC, ETH, BNB) et 3 pièces à moyenne capitalisation (FIL, UNI, ATOM). Il n’y a pas de pièces à faible capitalisation, car cette catégorie devrait limiter le niveau de risque.
Catégorie milieu de gamme (10 000 $)
Ici, nous ajouterons deux autres projets à notre portefeuille STX et AR.
Portefeuille Premium (100 000 $)
Ce portefeuille est un peu plus agressif avec 50 % de titres leaders du marché et une diversification accrue dans les jeux Web3 et les médias sociaux.
résumé
Combiner la constitution d’un portefeuille de cryptomonnaies avec une stratégie d’achat périodique (Dollar-Cost Averaging – DCA) est une approche intelligente. DCA aide à atténuer le risque d’achat au mauvais moment en allouant périodiquement des achats de quantités faibles ou égales d’actifs cryptographiques.
De plus, il est très important de rester au courant des dernières nouvelles et tendances concernant les pièces et les marchés. Le marché des cryptomonnaies fluctue souvent fortement et rapidement, donc la mise à jour des informations vous aidera à mieux comprendre les projets dans lesquels vous investissez et à être en mesure de prendre des décisions basées sur les dernières informations.
Enfin, le plus important est de toujours continuer à évaluer minutieusement un projet avant de décider d’investir. Cela garantit que vous comprenez clairement le projet, son potentiel et les risques associés avant de prendre une décision d’investissement.
Je vous souhaite du succès dans la constitution de votre portefeuille d’investissement en crypto-monnaie et toujours dans l’obtention des résultats que vous visez !
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