Au milieu de la crise bancaire actuelle aux États-Unis, les régulateurs financiers continuent de surveiller les grandes sociétés financières traditionnelles comme HSBC et la Banque Scotia.

La Securities and Exchange Commission (SEC) a infligé des sanctions à la branche valeurs mobilières de HSBC, HSBC Securities (HSI), et à la filiale d'investissement de la Banque Scotia, Scotia Capital, pour violations de tenue de registres.

HSI a accepté de payer 15 millions de dollars pour régler avec la SEC, tandis que Scotia Capital a accepté de payer 7,5 millions de dollars. De plus, Scotia a payé 15 millions de dollars pour régler les frais de la Commodity Futures Trading Commission des États-Unis.

En annonçant la nouvelle le 11 mai, la SEC américaine a déclaré que les banques n'avaient pas respecté les exigences en matière de tenue de registres pour les courtiers enregistrés auprès des régulateurs du marché américain.

Les autorités ont appris que des employés de HSBC et de la Banque Scotia, y compris des cadres supérieurs, utilisaient des canaux de communication non autorisés comme les SMS et WhatsApp. La SEC a écrit :

« Les directeurs généraux et les supérieurs hiérarchiques chargés de superviser les employés subalternes eux-mêmes n’ont pas respecté les politiques de l’entreprise en communiquant sur leurs appareils personnels en utilisant des méthodes non approuvées par l’entreprise au sujet des activités de courtage de l’entreprise. »

Selon le régulateur, l’incapacité de HSI à mettre en œuvre des politiques interdisant de telles communications l’a conduit à ne pas superviser raisonnablement ses employés au sens de l’article 15(b)(4)(E) de l’Exchange Act.

"Aucune des deux sociétés n'a maintenu ou préservé la grande majorité de ces communications, en violation des lois fédérales sur les valeurs mobilières", a noté la SEC.

HSBC et la Banque Scotia ne sont que les dernières entreprises de Wall Street à faire face à des amendes en raison de l'utilisation par leurs employés d'appareils personnels et d'applications de messagerie. En septembre 2022, les autorités américaines auraient imposé près de 2 milliards de dollars d’amendes dans de tels cas, pénalisant les entreprises qui discutaient d’accords, d’échanges et d’applications personnelles. Les régulateurs américains ont lancé une vaste enquête sur l’utilisation de messageries personnelles comme WhatsApp par les sociétés financières en 2021.

Il est peu probable que HSBC et la Banque Scotia soient considérées comme des banques très favorables aux cryptomonnaies.

En mars 2023, HSBC Holdings a interdit les achats de cryptomonnaies via des cartes de crédit pour les clients de détail, rejoignant ainsi une liste croissante de banques qui renforcent les restrictions sur les actifs numériques. En 2021, Noel Quinn, PDG du groupe HSBC, a écrit un article s’opposant aux crypto-monnaies et aux pièces stables, tout en soutenant les monnaies numériques des banques centrales.

Bien que la Banque Scotia autoriserait les transactions à partir d’échanges cryptographiques, la société est également connue pour interdire aux utilisateurs d’acheter des cryptomonnaies. Certains utilisateurs en ligne ont signalé avoir eu des difficultés à retirer ou à déposer des Bitcoins (BTC) à l'aide de leurs comptes Scotia en juillet 2022.