Concepts clés

  • Le staking consiste à réserver des crypto-monnaies pour soutenir la sécurité et le fonctionnement d'une chaîne de blocs, et à gagner des récompenses en retour.

  • Le staking est populaire parmi les détenteurs de crypto-monnaies, permettant aux investisseurs de soutenir leurs chaînes de blocs préférées tout en augmentant leur solde au fil du temps.

  • Le staking n'est disponible que sur des chaînes de blocs spécifiques utilisant un mécanisme de consensus de preuve de participation, avec des exemples tels qu'Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos, et bien d'autres.

  • Bien que le staking puisse augmenter votre solde de crypto-monnaies, il est important de garder à l'esprit les risques potentiels, y compris la possibilité de perdre de l'argent en raison de la volatilité, des pénalités ou des pannes techniques.

Qu'est-ce que le staking dans le domaine des crypto-monnaies ?

Le staking est le processus de réservation d'une certaine quantité de crypto-monnaies pour aider à sécuriser et à soutenir les opérations du réseau de blockchain. En le faisant, les stakers sont récompensés par des crypto-monnaies supplémentaires, ce qui en fait une méthode populaire pour les investisseurs de générer des revenus passifs. Le staking est une partie importante des chaînes de blocs basées sur la preuve de participation.

Qu'est-ce que la preuve de participation (PoS) ?

La preuve de participation est un mécanisme de consensus utilisé pour valider et vérifier les transactions, créé en 2011 comme alternative au mécanisme de preuve de travail (PoW) utilisé par le réseau Bitcoin.

La principale différence entre le mécanisme de preuve de travail et le mécanisme de preuve de participation est que le mécanisme de preuve de participation ne repose pas sur le minage, un processus nécessitant beaucoup de ressources. Au lieu d'utiliser des mineurs pour résoudre des problèmes mathématiques complexes, les réseaux basés sur la preuve de participation s'appuient sur des validateurs sélectionnés en fonction du nombre de crypto-monnaies qu'ils détiennent et sont prêts à staker.

Comment fonctionne le staking de crypto-monnaies ?

En résumé, le staking implique de bloquer vos crypto-monnaies pour participer aux activités du réseau de blockchain. Le processus peut varier selon la chaîne de blocs, mais voici généralement comment cela fonctionne :

1- Choix des validateurs : dans les chaînes de blocs basées sur un mécanisme de preuve de participation, les validateurs sont sélectionnés sur la base d'un ensemble de facteurs, y compris le nombre de crypto-monnaies stakées, la durée de leur staking, et parfois par choix aléatoire.

2- Validation des transactions : une fois le validateur sélectionné, il est responsable de la vérification des transactions et de leur validation pour s'assurer de leur légitimité.

3- Création du bloc : les transactions validées sont regroupées dans un bloc, qui est ensuite ajouté à la chaîne de blocs, qui est essentiellement un registre distribué.

4- Récompenses : en récompense pour le travail des validateurs, ils gagnent une partie des frais de transaction et, dans certains cas, ils gagnent de nouvelles crypto-monnaies.

Types de staking

Il existe différentes méthodes de staking, en fonction de votre niveau d'expertise technique et de la quantité de crypto-monnaies que vous souhaitez staker. Voici quelques-unes des méthodes de staking les plus courantes :

  • Staking individuel ou auto-staking : cela implique de faire fonctionner un nœud validateurs. Cette option vous donne le plus de contrôle, mais nécessite des connaissances techniques et une grande responsabilité, car si cela n'est pas fait correctement, vous pourriez perdre vos actifs en raison de pénalités.

  • Staking sur la plateforme : certaines plateformes d'échange de crypto-monnaies offrent des services de staking, fournissant la manière la plus simple de staker sans avoir à gérer les aspects techniques vous-même, cette méthode est également connue sous le nom de "staking en tant que service". Par exemple, vous pouvez gagner des récompenses quotidiennes en stakant de l'ETH sur Binance.

  • Staking délégué : vous pouvez déléguer vos crypto-monnaies à un validateur ou à un service de staking de confiance, leur permettant de gérer les aspects techniques. Certaines altcoins offrent cette option directement depuis leurs portefeuilles natifs.

  • Pools de staking : le staking en pool vous permet de staker des crypto-monnaies avec d'autres utilisateurs, augmentant vos chances de gagner des récompenses sans avoir à faire fonctionner votre propre nœud.

Qu'est-ce qu'un pool de staking ?

Un pool de staking est un groupe de détenteurs de crypto-monnaies qui combinent leurs capacités de staking pour augmenter leurs chances de sélectionner des validateurs. En combinant les ressources, les participants peuvent gagner des récompenses de staking proportionnelles à leur contribution au pool.

Cette option est particulièrement utile pour les petits investisseurs qui peuvent ne pas avoir suffisamment de crypto-monnaies pour répondre aux exigences minimales de staking. Cependant, il est essentiel de rechercher un pool de staking réputé et de le sélectionner, car les frais et la sécurité peuvent varier d'un pool à l'autre.

La différence entre staking et liquidité staking

Le liquidité staking est une nouvelle forme de staking qui permet aux utilisateurs de staker leurs actifs sans perdre de liquidité. Contrairement au staking traditionnel, où les actifs sont souvent bloqués et inaccessibles pendant la période de staking, le liquidité staking offre des mécanismes permettant aux utilisateurs de conserver leur liquidité tout en gagnant des récompenses de staking en même temps.

Une des méthodes populaires consiste à émettre des jetons de liquidité staking (LST), qui sont des jetons représentant les actifs stakés. Par exemple, lorsque vous stakez de l'ETH sur Binance, vous recevrez un jeton WBETH en retour, qui peut être échangé ou utilisé ailleurs sans affecter les récompenses de staking de l'ETH. De même, en stakant de l'ETH sur une plateforme comme Lido, vous recevrez en retour un jeton de liquidité staking nommé stETH.

Il existe également des plateformes permettant le staking direct sans émettre de jetons de liquidité staking, ce qui est connu sous le nom de staking de liquidité natif, comme nous le voyons dans le cas de l'ADA sur la chaîne de blocs Cardano. Cette innovation permet aux utilisateurs de bénéficier des avantages du staking tout en conservant la capacité d'utiliser librement leurs actifs.

Avantages de staker vos crypto-monnaies

Le staking est un moyen d'utiliser vos actifs inactifs, ce qui signifie que vous pouvez gagner des récompenses tout en aidant à sécuriser vos réseaux de blockchain préférés. Le staking de crypto-monnaies est particulièrement populaire parmi les détenteurs à long terme qui cherchent à maximiser leurs soldes.

Pourquoi choisir le staking ?

  • Gagner des récompenses : le staking vous permet de gagner des crypto-monnaies supplémentaires en conservant vos crypto-monnaies dans un portefeuille de staking, ce qui peut être un excellent moyen de générer un revenu passif.

  • Soutenir le réseau : grâce au staking, vous contribuez à sécuriser le réseau et à garantir son bon fonctionnement, ce qui contribue à renforcer sa sécurité globale.

  • Participer à la gouvernance : dans certains réseaux, le staking vous accorde des droits de vote, vous permettant d'influencer l'orientation future du réseau.

  • Économie d'énergie : contrairement au minage utilisant un mécanisme de preuve de travail, le staking nécessite beaucoup moins d'énergie, ce qui en fait une option plus respectueuse de l'environnement.

Le staking de crypto-monnaies en vaut-il la peine ?

Oui, il est généralement bénéfique de staker vos actifs de crypto-monnaies inactifs pour générer un revenu passif - surtout si vous les détenez à long terme et voulez soutenir le projet. Cependant, les récompenses et les risques potentiels peuvent varier selon la crypto-monnaie et la plateforme que vous choisissez.

Par exemple, si une plateforme de staking de finance décentralisée offre de gros rendements mais ne peut garantir la sécurité, vos actifs stakés peuvent être exposés au vol ou à la perte. De plus, la volatilité du marché représente un autre facteur de risque qui pourrait entraîner la perte des récompenses ou des pertes.

Risques du staking

Bien que le staking de crypto-monnaies puisse générer des récompenses, il comporte également des risques. Voici quelques-uns des risques potentiels du staking :

1- Volatilité du marché : si le prix de la crypto-monnaie que vous stakez chute de manière significative, il y a de fortes chances que vos récompenses de staking ne soient pas suffisantes pour couvrir vos pertes.

2- Risques de pénalité : si vous devenez validateur utilisant la preuve de participation, vous devrez vous assurer que vos opérations de staking fonctionnent comme prévu. Les validateurs qui agissent de manière malveillante ou qui ne parviennent pas à maintenir leur nœud peuvent être sanctionnés, entraînant des pertes des actifs stakés.

3- Risques de centralisation : si un petit nombre de validateurs contrôlent la plupart des actifs stakés, cela peut conduire à une centralisation, ce qui pourrait menacer la sécurité du réseau.

4- Risques techniques : certains types de staking nécessitent de bloquer vos crypto-monnaies pendant une période déterminée. Les problèmes techniques, tels que les erreurs de contrat intelligent ou les bogues logiciels, peuvent entraîner la perte d'accès à vos fonds ou leur gel.

5- Risques liés à des tiers : si vous stakez via un service fourni par un tiers, vous confiez vos fonds à un autre acteur. Si la plateforme est piratée, vos fonds peuvent être en danger. Les plateformes de finance décentralisée peuvent également comporter des risques similaires, surtout lorsqu'on vous demande d'accorder un accès complet à votre portefeuille de crypto-monnaies.

Comment staker des crypto-monnaies en 2024

1- Choisissez une crypto-monnaie basée sur un mécanisme de preuve de participation : identifiez une crypto-monnaie qui prend en charge le staking. Assurez-vous de comprendre les conditions de staking et les récompenses.

2- Créez un portefeuille : utilisez un portefeuille compatible avec le staking. Il est plus sûr d'utiliser des portefeuilles réputés, comme le portefeuille Binance Web3, ou le portefeuille MetaMask ou TrustWallet.

3- Commencez à staker : suivez les instructions du réseau pour staker vos crypto-monnaies, soit en exécutant un nœud validateurs, soit en déléguant à un validateur, soit en rejoignant un pool de staking.

Gardez à l'esprit que les portefeuilles Web3 ne sont que des interfaces pour les services de staking et ne contrôlent pas les protocoles sous-jacents. Privilégiez les chaînes de blocs établies comme Ethereum et Solana et faites vos propres recherches avant de prendre des risques financiers.

Comment les récompenses de staking sont-elles calculées ?

Les récompenses de staking varient selon le réseau et sont souvent déterminées par des facteurs tels que :

  • La quantité de crypto-monnaies que vous stakez.

  • La durée du staking.

  • Le nombre total de crypto-monnaies stakées dans le réseau.

  • Les frais de transaction et le taux d'inflation des crypto-monnaies sur le réseau.

Dans certaines chaînes de blocs, les récompenses sont distribuées à un taux fixe en pourcentage, ce qui facilite la prévision de vos profits. Les récompenses de staking sont souvent mesurées par le rendement annuel estimé, c'est-à-dire le taux de pourcentage annuel (APR).

Pouvez-vous retirer les crypto-monnaies stakées ?

Oui, généralement. Vous devriez pouvoir retirer vos crypto-monnaies stakées à tout moment, mais les mécanismes et règles spécifiques varient d'une plateforme de staking à l'autre. Dans certains cas, le retrait anticipé des actifs peut entraîner une perte partielle ou totale des récompenses de staking. Vérifiez les règles de staking de la chaîne de blocs ou de la plateforme que vous utilisez.

Il convient de noter que la mise à niveau Shanghai du réseau Ethereum en 2023 a permis les retraits de crypto-monnaies stakées sur le réseau Ethereum. La mise à niveau permet aux stakers d'ETH de choisir de recevoir leurs récompenses de staking et de les retirer automatiquement à tout moment.

Pourquoi ne pouvez-vous pas staker toutes les crypto-monnaies ?

Le staking est réservé aux chaînes de blocs fonctionnant avec un mécanisme de preuve de participation. Les crypto-monnaies comme le Bitcoin, qui fonctionne avec un mécanisme de consensus de preuve de travail, ne peuvent pas être stakées. Même au sein des réseaux utilisant la preuve de participation, toutes les crypto-monnaies ne prennent pas en charge le staking, car elles peuvent utiliser des mécanismes différents pour inciter à la participation.

Idées finales

Le staking de crypto-monnaies fournit un moyen de participer à des réseaux de blockchain tout en gagnant des récompenses. Cependant, il est essentiel de comprendre les risques associés, y compris la volatilité du marché, les risques liés à des tiers, les pénalités et les risques techniques. En choisissant soigneusement la méthode de staking que vous utiliserez et en effectuant des recherches approfondies sur le réseau, vous pouvez contribuer efficacement à l'écosystème de la blockchain et potentiellement générer des revenus passifs.

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