Environ 200 fournisseurs nationaux de services de cryptographie ont volontairement cessé leurs activités.
Au cours des dernières années, l’Estonie a déployé des efforts concertés pour adopter des mesures robustes de lutte contre le blanchiment d’argent.
Près de 400 fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASPS) en Estonie ont soit volontairement fermé leurs portes, soit vu leur licence annulée. C’est après que les nouvelles règles plus strictes du gouvernement en matière de prévention du financement du terrorisme et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) sont entrées en vigueur en mars.
La règle de voyage du Groupe d’action financière a été mise en œuvre. En outre, la définition des VASP a été élargie, les connexions estoniennes pour les entreprises ont été rendues obligatoires, les coûts de licence ont été augmentés et de nouvelles normes de reporting ont été établies.
Non-respect des exigences
La Cellule de renseignement financier (CRF) d'Estonie a rapporté le 8 mai qu'environ 200 fournisseurs nationaux de services de cryptographie avaient volontairement cessé leurs activités à la suite de la modification de la législation AML le 15 mars.
Les raisons invoquées pour révoquer les autorisations de 189 autres personnes étaient le « non-respect des exigences ». La CRF rapporte qu’au 1er mai, après la purge massive, 100 sociétés de cryptographie actives étaient enregistrées en Estonie. La CRF a attiré l’attention sur de nombreux problèmes systémiques qu’elle a découverts dans les entreprises qu’elle a fermées involontairement. Notamment des informations d'entreprise fausses ou trompeuses.
Certaines entreprises, par exemple, avaient répertorié des membres du conseil d’administration et des contacts du cabinet qui ne savaient pas qu’ils étaient inclus. De nombreuses personnes étaient employées par des entreprises concurrentes alors qu'elles avaient fabriqué de toutes pièces des antécédents professionnels sur leur curriculum vitae.
Les propositions commerciales de nombreuses entreprises se sont révélées presque similaires et dépourvues de « toute logique ou lien avec l’Estonie ». Au cours des dernières années, l’Estonie a déployé des efforts concertés pour adopter des mesures robustes de lutte contre le blanchiment d’argent à tous les niveaux. La révélation en 2018 selon laquelle environ 235 milliards de dollars de fonds illégaux avaient été blanchis via la succursale estonienne de la mégabanque danoise Danske Bank en est en grande partie responsable.