Le point principal

• Les fausses escroqueries aux investissements utilisent la promesse de profits élevés pour inciter les victimes à investir leur argent.

• Les fraudeurs emploient généralement un processus en quatre étapes : découvrir, gagner la confiance, persuader et conclure la transaction.

• Signalez aux autorités toute fraude vous ciblant, modifiez les mots de passe compromis et gèlez tous les comptes si vous avez transféré de l'argent.

Protégez-vous de la fraude cryptographique en apprenant à identifier et à éviter les programmes d'investissement frauduleux. Découvrez comment procéder dans l'édition de cette semaine de Know Your Scam !

Ils peuvent sembler authentiques en surface, prétendant être des conseillers financiers en cryptographie, des employés de sociétés financières de premier plan ou même des célébrités. Ils promettent des rendements élevés avec un risque faible ou nul, voire aucun effort requis de votre part. Ce sont en réalité des fraudeurs en matière d’investissement.

Bien qu'elles apparaissent sous des formes diverses, les fraudes à l'investissement suivent le même mécanisme : promettre à leurs victimes des rendements extrêmement élevés, puis s'enfuir avec leur argent. Si vous n’avez besoin de vous rappeler qu’une seule chose, rappelez-vous ceci : si cela semble tiré par les cheveux, c’est probablement le cas. Éviter.

Pour commencer, regardons comment fonctionnent généralement les fausses escroqueries aux investissements.

Processus en quatre étapes

1. Trouver

Les fraudeurs trouvent généralement des cibles potentielles sur les plateformes de médias sociaux populaires telles que Facebook, Instagram ou Twitter. Les fraudeurs peuvent contacter leurs victimes en se faisant passer pour un gestionnaire de placements offrant des conseils ou pour quelqu'un de riche qui a « accidentellement » envoyé un message à la mauvaise personne.

Cependant, les escroqueries liées aux faux investissements ne sont pas toujours simples. Nous pouvons tomber sur des publicités sur les réseaux sociaux qui utilisent des marques ou des personnalités célèbres, comme Elon Musk, pour promouvoir leurs services. Ensuite, ces publicités seront liées à des sites Web d’aspect professionnel auxquels on peut faire confiance.

2. Gagnez en confiance

Les fraudeurs commencent à gagner la confiance de leurs cibles en partageant des exemples de réussite en matière d’investissement, des « témoignages » impressionnants d’utilisateurs et de faux rapports sur les revenus. Certains escrocs vont jusqu'à discuter de sujets tels que la santé, le bien-être émotionnel et même les membres de la famille de la victime.

3. Persuader

Après une période « d’amitié » – et de lavage de cerveau – le fraudeur a établi un lien de confiance avec sa cible et orientera la conversation vers les investissements et la manière de gagner de grosses sommes d’argent.

Notre équipe a également constaté plusieurs cas de fraudeurs faisant la promotion de faux logiciels d’investissement proposant de faux prix, retours sur investissement et listes de pièces. De plus, les fraudeurs peuvent même simuler des mouvements haussiers avec des graphiques falsifiés pour inciter les investisseurs à déposer leur argent.

4. Clôture

La dernière étape consiste à « clôturer la transaction ». Souvent, alors que les victimes célèbrent leurs nouveaux bénéfices, leur argent ne peut plus être retiré ou le compte est « fermé ». Le « gestionnaire d'investissement » n'était plus joignable et a finalement cessé de répondre aux messages.

A ce stade, la cible est devenue victime d’une fraude. L’escroc peut même demander plus de fonds à la victime pour l’aider dans le processus de retrait.

Voir deux exemples d'actions frauduleuses

Voici deux exemples de fausses fraudes à l’investissement survenues dans le monde réel. Nous les présentons ici dans l’espoir que les utilisateurs seront en mesure d’identifier les méthodes, modèles et démarreurs de conversation courants derrière les escroqueries aux investissements cryptographiques.

Exemple 1 : conseiller financier crypto

L'utilisateur, appelons-le Mark, remplit un formulaire en ligne sur les habitudes et les attitudes concernant la cryptographie qu'il trouve dans le cyberespace. Il a ensuite reçu un appel d’un fraudeur se faisant passer pour un conseiller financier.

Tous deux ont entretenu une relation de travail pendant plusieurs mois, discutant et échangeant des informations quotidiennement. Finalement, l'escroc gagne la confiance de Mark.

Un jour, le fraudeur convainc Mark de réaliser un investissement via une plateforme qui offre un rendement quotidien de 2 %. Mark, qui y croyait simplement, a déposé 5 000 USDT.

L'argent de Mark a augmenté comme promis au cours des prochains jours. L'escroc a encouragé Mark à investir davantage ; Mark a accepté, puis a déposé 30 000 USDT. Une semaine plus tard, Mark s'est rendu compte qu'il avait été escroqué.

Exemple 2 : Célébrités

L'utilisateur, appelons-la Lucy, a trouvé un lien sur Facebook vers « la plateforme de trading AI Quantum d'Elon Musk ». Il s'avère que Lucy a juste besoin de déposer des crypto-monnaies et l'IA effectuera les échanges à sa place.

Après avoir contacté la « AI Quantum Trading Platform », Lucy a effectué un dépôt initial de 250 $. Les échanges commencent et les bénéfices s’accumulent rapidement. Lucy était convaincue qu'investir 5 000 $ dans la plateforme serait très rentable et a déposé l'argent. Lucy s'est rendu compte qu'elle avait été escroquée après que sa tentative de retrait ait été bloquée pour des motifs de « lutte contre le blanchiment d'argent (AML) » l'obligeant à payer des frais de dépôt de 30 %.

Comment vous protéger contre les fausses escroqueries aux investissements

Faites vos propres recherches (DYOR)

Chaque projet de crypto-monnaie doit avoir un livre blanc. Le livre blanc devrait expliquer les mécanismes et les caractéristiques symboliques du projet. Si quelqu'un vous persuade d'investir dans un projet avec un livre blanc qui n'a pas de sens – ou pire, n'existe pas – méfiez-vous.

Effectuer des vérifications des antécédents de l’entreprise, des propriétaires, des administrateurs et des membres de l’équipe. À tout le moins, effectuez une recherche rapide sur Google et faites preuve de bon sens.

Posez-vous la question : ce projet a-t-il une véritable équipe ? Quel problème ce projet vise-t-il à résoudre ? Existe-t-il une communauté d'utilisateurs officielle derrière le projet ou le produit ?

Assurez-vous que c'est authentique

Un site Web, une publicité ou une publication sur les réseaux sociaux d’aspect professionnel n’indique pas une véritable opportunité d’investissement. Les criminels peuvent exploiter et exploitent souvent des marques de confiance, telles que Binance, ou des personnes célèbres pour donner l’impression que leurs escroqueries sont authentiques.

Attention aux rendements élevés

Aucun investissement financier ne peut garantir des rendements futurs. Aucune personne, algorithme ou projet ne peut systématiquement prédire le marché avec précision. Tout ce qui promet des rendements garantis est un signal d’alarme. Portez une attention particulière aux déclarations telles que « gagnez 3 % par jour ». Ne vous laissez pas tromper par des chiffres faibles qui semblent convaincants : 3 % par jour équivaut à 1 095 % par an – un retour sur un investissement tout à fait déraisonnable.

Évitez les offres d’investissement non sollicitées

Les experts en investissement ou les personnes intéressantes qui vous contactent sont probablement des escrocs. N'oubliez pas que les escrocs professionnels discutent et flirtent avec des centaines, voire des milliers de cibles chaque jour.

Tant qu’il y a au moins une personne qui investit, cela signifie que le fraudeur ne perd pas son temps. Ne vous laissez pas persuader ou forcer de prendre des décisions d'investissement.

Protégez vos informations personnelles

Confirmez l'identité de toute personne vous parlant d'investissements via les sites Web officiels ou les réseaux sociaux et ne révélez jamais vos informations personnelles ou celles de votre compte à qui que ce soit.

Si vous recevez un message d'une personne demandant des informations sensibles, telles qu'un code 2FA ou un mot de passe, bloquez le contact et déposez un rapport auprès des autorités.

Si vous avez été victime de fraude

Cela s'est produit. Ne soyez pas timide. Être victime d’une arnaque aux cryptomonnaies peut être dévastateur, mais vous devez agir rapidement.

Si vous êtes victime d'une fraude sur les réseaux sociaux, déposez un rapport auprès de la plateforme de réseaux sociaux concernée et signalez le cas aux autorités locales.

Changez votre mot de passe et gelez vos comptes financiers si vous avez effectué des paiements ou des virements à l'aide d'une carte de débit/crédit. De plus, les fraudeurs cryptographiques vendent souvent des informations d’identification volées à d’autres parties. Assurez-vous de modifier tous les noms d'utilisateur et mots de passe pour éviter des impacts pires.

Ne faites pas confiance aux inconnus qui vous contactent immédiatement après une arnaque, surtout s'ils proposent de vous rembourser. Les escroqueries ultérieures peuvent n'avoir aucun rapport avec l'escroquerie précédente, par exemple une offre de remboursement de votre argent après avoir payé des frais initiaux.

Si votre compte Binance a été compromis, contactez-nous immédiatement : Comment signaler une fraude auprès de l'assistance Binance.

Lectures complémentaires

• (Académie) 8 escroqueries courantes au Bitcoin et comment les éviter

• (Blog) Comment identifier et éviter les escroqueries des fraudeurs cryptographiques courants

• (Blog) Connaissez votre arnaque : le guide ultime des escroqueries cryptographiques les plus courantes

• (Blog) Binance s'associe aux forces de l'ordre pour lancer une campagne conjointe contre les escroqueries

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