En raison de la nature du projet Oracle, le réseau Python a retenu l'attention de divers projets, ce qui signifie que le jalonnement de PYTH peut recevoir des parachutages potentiels. Au 14 février, plus d'un milliard de PYTH avaient été promis et le nombre d'adresses promises dépassait 175 000. Parmi la file d’attente des jalonneurs PYTH se trouve ZeroLend.
Le 30 janvier, le protocole de prêt ZeroLend basé sur zkSync a annoncé l'émission de parachutages aux acteurs du réseau Pyth. Il est rapporté que les utilisateurs doivent compléter la liaison d'adresse EVM à l'avance sur le réseau Pyth. ZeroLend attribuera des points PT aux utilisateurs en fonction du montant de PYTH promis. Chaque PYTH promis se verra attribuer 1 point PT. Les points seront liés au prochain jeton natif de ZeroLend, ZERO, qui devrait être lancé au premier trimestre 2024.
Récemment, ZeroLend a également finalisé le 21 février un tour de table de 3 millions de dollars pour une valorisation de 25 millions de dollars auprès de Momentum 6, Blockchain Founders Fund, Morning Star Ventures, Banter Capital, Newman Capital, dVdT, Transform Capital, Cypher Capital, Bison Fund, Ozaru Ventures, iAngels, Krypital, Genblock, viaBTC, GBV et Asteroid Capital ont participé à l'investissement.
ZeroLend TVL a augmenté depuis l'annonce des informations sur le largage. Selon les données du site officiel, au moment de la rédaction de cet article, le volume total bloqué (TVL) de ZeroLend dépassait 55,7 millions de dollars.
Selon les documents officiels, ZeroLend est le plus grand protocole de prêt sur zkSync. Lorsque la monnaie est sur le point d'être libérée, en plus des jalonneurs PYTH qui peuvent recevoir des parachutages, le minage avec ZeroLend a également la possibilité d'obtenir des parachutages à partir du protocole lui-même, de zkSync et. CoucheZéro.
Protocole de prêt construit sur zkSync et Manta
ZeroLend est un protocole de prêt dynamique dont l'écosystème comprend les prêts DeFi, le stablecoin ONEZ, le jeton de gouvernance ZERO, la prise en charge des actifs du monde réel, l'abstraction de compte et une couche de confidentialité utilisant zkStack. Parmi eux, des fonctions de prêt DeFi et d'abstraction de compte ont été déployées, et le produit principal est un marché de liquidité décentralisé non dépositaire.
Il convient de noter que ZeroLend est le seul protocole de prêt sur zkSync à disposer de son propre fonds d'assurance. Un pourcentage des frais générés par la plateforme est alloué au fonds, garantissant ainsi sa croissance dans le temps. Si un problème majeur survient, tel qu'une vulnérabilité de contrat intelligent ou une panne imprévue du système, le fonds d'assurance peut être utilisé pour indemniser les utilisateurs concernés.
De plus, ZeroLend intègre diverses abstractions de comptes natifs zkSync.
Vitalik a décrit l'abstraction de compte comme permettant aux comptes Ethereum d'être contrôlés par un code de contrat intelligent plutôt que par des clés privées. Son idée est qu’à l’avenir, tout le monde passera du portefeuille EOA actuel à un portefeuille basé sur des contrats intelligents. En cas de succès, gérer un portefeuille crypto deviendra aussi simple que gérer un compte de messagerie.
Lecture connexe : « Résumé du discours de Vitalik EthCC : L'histoire et l'avenir de l'abstraction des comptes »
L'abstraction des comptes a fait des progrès significatifs ces dernières années et a pénétré toutes les parties de l'écosystème Ethereum, y compris les applications, l'infrastructure, les utilisateurs et les développeurs. zkSync a également lancé une solution d'abstraction de compte native, et ZeroLend intègre diverses fonctions d'abstraction de compte natives de zkSync via Paymasters, la connexion sociale et d'autres options d'authentification et transactions déléguées.
Parmi eux, Paymasters permet au protocole de subventionner ou de permettre aux utilisateurs de payer des frais de transaction en utilisant des jetons ERC20 sans détenir d'ETH dans le portefeuille. La connexion sociale et d’autres options d’authentification permettent ensuite aux utilisateurs de disposer d’un portefeuille qui contrôle leurs appareils enclavés sécurisés (face ID, scanner d’empreintes digitales, etc.). Les transactions déléguées permettent aux utilisateurs d'autoriser ZeroLend à effectuer des opérations limitées en leur nom sans perdre la garde de leurs fonds.
Prêts stables
Étant donné que ZeroLend a été développé comme un fork du protocole Aave original, il est très similaire à Aave V3. Son prêt fournit également un mode efficace et un mode d'isolation. Pour les méthodes de fonctionnement des deux modes, veuillez vous référer à « Aave V3 est officiellement lancé. Un aperçu des quatre fonctionnalités importantes de la nouvelle version 》. Sur cette base, ZeroLend a ajouté un modèle de délégation de crédit, qui permet aux épargnants de déposer des fonds dans ZeroLend pour gagner des intérêts tout en déléguant des capacités de prêt (crédit) à d'autres utilisateurs. Les conditions du prêt sont déterminées par le déposant et l'emprunteur de la chaîne via des contrats intelligents. . convenu.
ZeroLend prévoit de lancer son stablecoin ONEZ cette année, créé par des utilisateurs qui fournissent des actifs sélectionnés tels que l'ETH et l'USDC en garantie. ONEZ est conçu pour générer des revenus natifs à partir de protocoles de prêt et dispose de capacités de remboursement de prêts personnels. Il fonctionne actuellement sur les réseaux zkSync et Manta.
ONEZ sera toujours conçu pour valoir un dollar. Lorsque la valeur marchande dépasse le rattachement, les utilisateurs peuvent créer 1 $ d'ONEZ avec 1 $ de dette et vendre le reste au-dessus de la valeur fixe. Cela augmente l’offre d’ONEZ et abaisse le prix de l’actif. À l’inverse, si la valeur marchande tombe en dessous du taux d’ancrage, les monnayeurs peuvent acheter 1 ONEZ pour moins de 1 $, compensant ainsi 1 $ de dette, réduisant l’offre d’ONEZ et augmentant le prix de l’actif.
ONEZ garantit que chaque jeton est adossé à plus de 1 $ de garantie grâce à un modèle de sur-garantie, et son ratio de garantie est conçu pour être de 150 %, ce qui signifie que la valeur de la garantie doit être 1,5 fois la valeur du prêt ou de l'actif créé. Cette garantie supplémentaire est une mesure de sécurité permettant de garantir qu'il y a suffisamment de valeur pour rembourser le prêt si la valeur de la garantie baisse.
Pendant ce temps, le stablecoin ONEZ peut être extrait sur veSync, un DEX ve(3,3) piloté par la communauté et construit sur zkSync. Le cœur de veSync est le jeton VS. Les utilisateurs peuvent échanger des VS contre des veVS pour voter sur les émissions et recevoir des récompenses.
Hyperchain L3 et économie des jetons Ve
Dans le cadre de la première phase du lancement du projet, ZeroLend lancera le jeton ZERO sur zkSync, qui fonctionnera comme devise native de la chaîne et pourra également être utilisé pour payer les frais de transaction.
Les détenteurs de ZERO géreront les Hyperchains. Il s'agit d'une chaîne zk personnalisée hyper-évolutive et interopérable qui s'exécute sur un réseau L1 ou L2 tout en maintenant une connectivité critique à la chaîne principale (L1) pour garantir la sécurité et la finalité. Hyperlink est la version ZK du lien hypertexte OP Stacks, développé à l'aide de ZkStack.
Les hyperliens peuvent être conçus stratégiquement en tant que dApps L3, offrant des fonctionnalités telles qu'une évolutivité illimitée, une messagerie plus rapide de L1 à L2 en L3 et le maintien de l'interopérabilité au sein de l'écosystème zkSync plus large. ZeroLend prévoit d'introduire une couche de confidentialité des hyperliens au début de 2025, qui donnera la priorité à la confidentialité au niveau de l'utilisateur dans ZeroLend.
L'économie des ve-tokens mentionnée ci-dessus s'applique également à la structure économique ZeroLend, qui est divisée en deux modes : Single Stake (gage unique) et dLP (approvisionnement dynamique en liquidités).
Gage unique En jalonnant le jeton natif ZERO, le contributeur peut obtenir veZERO, et le montant reçu est directement lié à la durée du verrouillage du jeton. Le modèle dL, quant à lui, est conçu pour les utilisateurs qui contribuent au pool de liquidité. Lorsqu'un utilisateur met en jeu des jetons dLP, la valeur de sa partie ZÉRO est effectivement doublée à des fins de mise.
Supposons que si le jeton dLP d'un utilisateur est composé de 50 % de ZÉRO et de 50 % d'ETH, le mécanisme de pondération traitera la partie ZÉRO comme une contribution de 100 %, en d'autres termes, lorsque l'engagement est verrouillé, le poids dLP de ZÉRO sera traité deux fois comme dLP. son montant en jetons. De plus, veZERO affectera également les émissions secondaires de ZERO.
ZERO dispose d’une offre totale de 100 milliards et sert à la fois de jeton d’utilité et de gouvernance dans l’écosystème. Le cœur de l’économie des ve-tokens est que les participants verrouillent les jetons ZÉRO pendant une durée prédéterminée et reçoivent en retour des jetons de vote bloqués (ve). Ces cinq jetons représentent non seulement les capitaux propres de l'utilisateur, mais augmentent également ses revenus proportionnellement en fonction de la période de blocage.
Le TGE devrait débuter au premier trimestre 2024, au cours duquel une certaine partie de l’offre ZÉRO sera mise sur le marché et disponible à la négociation. Étant donné que le FDV initial du projet est fixé à 25 millions de dollars et que le flottant initial de TGE est de 18,8 %, cela se traduit par une capitalisation boursière initiale d'environ 4,7 millions de dollars.
Pour garantir que l'économie du jeton ZÉRO puisse être maintenue à long terme, la majeure partie de l'inflation du jeton ZÉRO (provenant de la liquidité, des finances, des placements privés, etc.) prendra fin au cours de la première année. À la fin de la première année, environ 78 % de l’offre de jetons sera en circulation. Après cela, les émissions seront réduites de moitié chaque année, c’est-à-dire que les 22 % restants seront libérés avec une décroissance exponentielle au fil du temps, et l’économie symbolique commencera à être conçue pour être pratiquement immunisée contre l’inflation.
Tutoriel interactif ZeroLend
Selon les documents officiels, ZeroLend est le plus grand protocole de prêt sur zkSync. Lorsque la monnaie est sur le point d'être libérée, en plus des jalonneurs PYTH qui peuvent recevoir des parachutages, le minage avec ZeroLend a également la possibilité d'obtenir des parachutages à partir du protocole lui-même, de zkSync et. CoucheZéro. Les détenteurs de PYTH peuvent s'engager sur le site officiel. En plus de court-circuiter le projet, les donateurs peuvent participer au vote de Pyth Dao.
Le plan de vente à découvert de ZeroLend, Zero Gravity, adopte un système de points Sur le site officiel de airdrop, après avoir lié le portefeuille, vous pouvez accumuler des points en accomplissant des tâches dans l'ordre. Si un utilisateur accumule 1 % de tous les points de récompense, il aura droit à 1 % ou 3 % de la totalité de l'offre de jetons ZERO $.
Gagnez 100 points en rejoignant et en étant vérifié sur Discord, et 10 points en parlant quotidiennement sur la chaîne GM sur Discord.
Ouvrez le marché des prêts, associez votre portefeuille, sélectionnez un actif spécifié et cliquez sur « Détails » à droite. Vous ne pouvez utiliser que le pont inter-chaînes officiellement fourni pour transférer des actifs vers zkSync.
Fournir une garantie au marché des prêts et fournir plus de 100 $ de liquidités vous rapportera 1 point pour 1 $ fourni quotidiennement. Empruntez des actifs auprès de protocoles de prêt et gagnez 4 points par jour pour chaque dollar emprunté.
Selon le plan de Zero Gravity qui n'a pas encore été ouvert, en plus des jalonneurs PYTH, les jalonneurs MAHA, AAV et LQTY/LUSD ont également la possibilité de gagner des points.
De plus, tout utilisateur qui interagit avec le protocole de prêt via le protocole de prêt sera éligible pour recevoir un nombre prédéterminé de jetons ZÉRO en récompense. Pour permettre l'exploitation minière avant TGE, les utilisateurs qui fournissent des liquidités peuvent réclamer earlyZERO, un jeton ERC20 non transférable que les utilisateurs peuvent réclamer sur le portail agricole avant TGE.
Feuille de route de développement
La feuille de route du protocole ZeroLend se compose de 6 phases uniques. La phase 0 est terminée et en est à la deuxième phase, la phase 1, où le protocole de prêt est lancé sur zkSync et le pré-minage des jetons commence.
Au cours de la phase 2, ZeroLend lancera un événement de vente publique et privée et de génération de jetons (TGE), après quoi ZERO sera négociable sur DEX et CEX. A ce stade, différents mécanismes d’incitation entrent en jeu. Cela inclut le jalonnement, l’extraction de liquidités et bien plus encore pour développer davantage le protocole. Cette phase a été fixée au premier trimestre 2024.
Pendant le reste de 2024, ZeroLend prévoit de mettre en œuvre les phases 3 et 4. Autrement dit, il se concentre sur l'intégration d'actifs du monde réel (RWA) tels que les bons du Trésor, les obligations et l'immobilier, mélangeant ainsi les actifs financiers traditionnels avec l'efficacité et l'accessibilité des prêts DeFi. Par la suite, sur la base de l'abstraction de compte et de l'hyperchaine zk, il s'engage à atteindre de faibles frais de gaz et à améliorer la confidentialité des utilisateurs, conformément à la vision de fournir un environnement DeFi rentable et sécurisé.
En 2025, ZeroLend se concentrera sur son expansion mondiale, dans le but de se positionner comme un concurrent sérieux des services bancaires traditionnels en pénétrant les marchés internationaux et en étendant ses services DeFi à l'échelle mondiale.