Le KYC sur les échanges de cryptomonnaies devient une tendance. Mais il existe encore des moyens d’utiliser les crypto-monnaies tout en préservant la confidentialité et un anonymat relatif.
L'échange de crypto-monnaie Bybit a annoncé que d'ici le 8 mai, tous ses clients devront passer le KYC pour pouvoir utiliser l'un des produits et services de la plateforme. Pour le niveau minimum de vérification, les utilisateurs devront fournir des pièces d’identité. Présentez également une pièce d’identité avec photo. La bourse est l’une des 5 plus grandes plateformes de trading de crypto-monnaies. Et avant cela, il n'imposait pas de restrictions permettant d'utiliser les services de manière relativement anonyme.
Les gouvernements et les régulateurs du monde entier renforcent systématiquement les exigences de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) pour les cryptomonnaies. Les opérateurs de portefeuille et les bourses de crypto-monnaie sont obligés de prendre des mesures pour se conformer à des réglementations en constante évolution.
Le plus souvent, lorsqu’on parle de réglementation, les États-Unis sont mentionnés. Mais la tendance vers des exigences plus strictes n’est pas la seule à exister, estiment nos experts. Le Groupe d’action financière mondiale (GAFI) évoque depuis des années la nécessité de freiner l’utilisation des crypto-monnaies à des fins de blanchiment d’argent. Dans ce cas, tout échange cryptographique, même s’il n’est pas enregistré aux États-Unis et ne fonctionne pas formellement avec des utilisateurs américains, court un risque s’il ne se conforme pas aux régulateurs américains.
L'anonymat et la vie privée appartiennent au passé ?
Les petits échanges cryptographiques ont la capacité d’adhérer à une politique KYC/AML plus flexible. Mais à un moment donné, ce problème risque de les affecter également. Par conséquent, les canaux véritablement anonymes permettant de convertir des crypto-monnaies en monnaie fiduciaire disparaîtront probablement bientôt.
Nos experts soulignent qu'on peut déjà dire qu'il n'y en a plus. Parce que la banque et CEX voient l'activité de transaction sur la carte bancaire. Et s'il appartient à la personne effectuant la transaction, toute son activité est déjà consultable.
Les petites transactions avec des crypto-monnaies avaient traditionnellement lieu dans des échanges en ligne et non sur des échanges de crypto-monnaies. Les grands services P2P connaissent également un fort durcissement des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
Il existe des échanges OTC (over the counter) – analogues du p2p pour les grands investisseurs. Ici, les pièces sont vendues par gros lots. Mais nos experts estiment que d’ici un an ou deux, les plates-formes ayant de faibles exigences AML et KYC seront obligées de renforcer au moins leurs exigences. La crypto-monnaie est devenue trop visible pour lui laisser une telle liberté. Considérant que tous les domaines de la vie humaine sont totalement restreints.
Pour un très grand nombre d’utilisateurs, la confidentialité en tant qu’idéologie originale et valeur de la crypto-monnaie est importante. Tant au sens de « l’anonymat » que dans le cadre du contrôle de leurs fonds. Et la possibilité d’en disposer comme bon leur semble. De telles possibilités demeurent, grâce aux petits CEX, aux bourses décentralisées (DEX), aux bourses privées et aux services OTC, y compris ceux avec espèces.
C'est un avantage de ces services, mais il comporte aussi des risques. Parce que la responsabilité et le contrôle de la fiabilité des services incombent à l'utilisateur lui-même. Dans ces conditions, de nombreux utilisateurs choisiront de ne pas rester anonymes pour des raisons de commodité et de sécurité. Mais il y aura toujours des choix pour ceux pour qui la vie privée est plus importante.
