Un régulateur financier de Californie a accusé plusieurs sociétés fournissant des services de trading de crypto-monnaies basés sur l'IA de stratagèmes d'investissement frauduleux.
Le 19 avril, le Département de la protection financière et de l'innovation de Californie a émis des ordonnances de cessation et d'abstention contre cinq organisations qui prétendaient utiliser l'intelligence artificielle pour échanger des actifs cryptographiques. Ces entreprises comprennent Harvest Keeper, Visque Capital, Coinbot, QuantFund, Maxpread Technologies et son PDG Jan Gregory Cerato. Le Département de la protection financière et de l'innovation de Californie a émis ces ordonnances.
Les escrocs aiment tromper les investisseurs en utilisant de faux PDG, de faux algorithmes et des systèmes de Ponzi. Aujourd'hui, nous avons émis des ordres d'abstention et de non-respect à cinq entités/individus qui ont violé les lois sur les valeurs mobilières de Californie. Pour plus d'informations : https://t.co/gj13z2OE4#investing#hyip#Cryptonewspic.twitter.com/MXHPYwVIny
— Département de la protection financière et de l'innovation de Californie (@CaliforniaDFPI) 19 avril 2023
Le Digital Forensics and Investigations Group (DFPI) a observé que les entreprises « ont fait de gros efforts pour apparaître comme si elles étaient des entreprises légitimes », ce qui signifie qu'elles ont construit des sites Web professionnels, des profils sur les réseaux sociaux et des promotions auprès d'influenceurs.
Harvest Keeper et Coinbot sont soupçonnés d’utiliser des acteurs et des IA pour imiter les PDG, en violation du Code financier de Californie. Les sites Web de Harvest Keeper et de Coinbot ont été fermés. Cependant, les sites Web des trois autres sociétés sont toujours accessibles en ligne.
Selon l’agence de régulation, deux entreprises ont même falsifié leur PDG. Un avatar généré par intelligence artificielle connu sous le nom de « Michael Vanes » aurait été utilisé par la prétendue société de technologie Maxpread pour occuper le poste de PDG et promouvoir ses produits. Le prétendu avatar est apparu dans des publicités YouTube faisant la promotion des produits de l’entreprise.
Il a été allégué que la société Harvest Keeper, qui se présente comme une entreprise de trading de cryptomonnaies, a retenu les services d’un acteur pour incarner le rôle de son PDG, Markus Peters. Selon le DFPI, Harvest a décrit Peters comme le « leader » et le « principal générateur d’idées ».
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Le DFPI affirme que les entités ont profité de l’engouement suscité par l’intelligence artificielle (IA) pour attirer des investisseurs potentiels en leur promettant des « rendements incroyables ». Elles ont fait cela en prétendant utiliser la technologie pour échanger des actifs cryptographiques et, entre autres allégations, en employant des systèmes de marketing à paliers multiples pour récompenser les investisseurs qui recrutaient d’autres investisseurs potentiels.
L'organisme de réglementation renforce les restrictions sur les produits d'investissement à haut rendement, affirmant que ces programmes gonflent les attentes en promettant des rendements élevés avant de ne pas tenir ces promesses.
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