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Les fraudeurs incitent leurs victimes à se séparer de leur argent en leur promettant d’énormes profits.
L'arnaque elle-même comprend généralement quatre étapes : trouver une victime, s'attirer les bonnes grâces, attirer et disparaître.
Signalez toutes les activités frauduleuses aux autorités compétentes, modifiez les mots de passe connus des attaquants et gèlez les comptes bancaires si vous avez déjà transféré de l'argent.
Apprenez à repérer et à éviter les programmes d'investissement frauduleux pour vous protéger des escroqueries aux cryptomonnaies. Apprenez-en davantage dans l'épisode de cette semaine de Comment repérer une arnaque !
À première vue, ces personnes peuvent ne pas éveiller de soupçons, se faisant passer pour des consultants en crypto-finance, des employés de sociétés financières renommées ou même des célébrités. Ils promettent d’énormes profits, ne nécessitant pratiquement aucun effort ni risque de votre part. En fait, ce sont des escroqueries à l’investissement.
Les escroqueries à l'investissement prennent de nombreuses formes, mais elles partagent un mécanisme commun : les escrocs promettent à leurs victimes des rendements exorbitants, mais finissent par disparaître avec leur argent. La principale formule à retenir est la suivante : si l’offre semble incroyablement rentable, il y a très probablement quelque chose qui ne va vraiment pas. Reste attentif.
Tout d’abord, regardons comment se déroule généralement une arnaque à l’investissement.
Quatre étapes d'un stratagème frauduleux
1. Trouvez la victime
Les fraudeurs trouvent généralement des victimes potentielles sur les réseaux sociaux populaires tels que Facebook, Instagram et Twitter. L’attaquant peut se faire passer pour un gestionnaire d’investissement et vous proposer des conseils, ou vous contacter sous l’apparence d’une personne riche qui a « accidentellement » envoyé un message au mauvais destinataire.
Cependant, les escroqueries en matière d’investissement ne sont pas toujours aussi évidentes. Sur les réseaux sociaux, vous pouvez tomber sur des publicités dans lesquelles des attaquants utilisent une marque ou une célébrité connue, comme Elon Musk, pour promouvoir leurs services. Ces types d'annonces renvoient vers des sites Web d'aspect professionnel conçus pour gagner votre confiance.
2. Gagnez en confiance
L'attaquant commence à établir une relation de confiance avec la nouvelle victime, en racontant des histoires de succès en matière d'investissement, en montrant des critiques élogieuses de la part des « clients » et de faux rapports de revenus. Certaines escroqueries couvrent des sujets tels que la santé, le bien-être émotionnel et même la famille de la victime.
3. Procrastiner
Après une période « d’amitié » et de lavage de cerveau, l’escroc, qui a établi une relation de confiance fondamentale avec la victime, tourne la conversation vers le thème de l’investissement et des gains importants.
Nos experts ont également rencontré des cas où des escrocs font la publicité de faux programmes d'investissement dans lesquels les victimes se voient proposer de faux prix, des taux de remboursement et des pièces inexistantes. Certains fraudeurs vont encore plus loin et peuvent même créer de faux graphiques montrant un mouvement haussier pour inciter un investisseur à investir de l'argent.
4. Disparaître
La dernière étape consiste à « conclure l’affaire ». Souvent, au moment où la victime profite de l'argent qu'elle vient de gagner, il s'avère soudain qu'il est impossible de le retirer ou que le compte est fermé. Le « gestionnaire d’investissement » répond de moins en moins souvent aux messages et finit par disparaître de l’horizon.
A ce stade, une personne devient finalement victime d'une fraude. L'escroc peut même demander à la victime de déposer des fonds supplémentaires, soi-disant afin de retirer l'argent investi.
Deux exemples tirés de la vie
Voici deux exemples d’escroqueries à l’investissement survenues dans la vraie vie. Nous les avons décrits ci-dessous pour aider les utilisateurs à identifier les méthodes, modèles et méthodes de communication courants utilisés par les fraudeurs en matière d'investissement cryptographique.
Exemple 1 : conseiller financier crypto
Un utilisateur, que nous appellerons Mark, répond à une enquête en ligne sur ses habitudes et ses opinions dans le contexte des crypto-monnaies. Il reçoit alors un appel à froid d'un escroc se faisant passer pour un conseiller financier.
Depuis plusieurs mois, ils communiquent et échangent quotidiennement des informations, établissant ainsi une relation d'affaires. En fin de compte, l'escroc gagne la confiance de Mark.
Un jour, un escroc invite Mark à investir de l'argent dans une plateforme qui rapporte 2 % de profit chaque jour. Mark, faisant entièrement confiance à son interlocuteur, investit 5000 USDT.
En quelques jours, les investissements de Mark augmentent, comme promis. L'escroc convainc Mark d'investir davantage. Mark accepte et investit 30 000 USDT. Une semaine plus tard, Mark se rend compte qu'il est tombé amoureux d'escrocs.
Exemple 2 : Célébrité
Une utilisatrice que nous appellerons Lucy trouve un lien sur Facebook vers « la plateforme de trading d’intelligence artificielle quantique d’Elon Musk ». Il semble qu’il vous suffit d’y investir de la crypto-monnaie, et l’intelligence artificielle s’échangera automatiquement.
En contactant les propriétaires d'une « plateforme de trading alimentée par l'IA quantique », Lucy investit 250 $ pour commencer. Le commerce commence et ses bénéfices augmentent rapidement. Lucy est convaincue que « l’investissement dans la plateforme sera très rentable » et contribue 5 000 $. Lucy se rend compte qu'elle a été victime d'une arnaque lorsqu'elle est incapable de retirer des fonds. L'opération est bloquée pour cause de « lutte contre le blanchiment d'argent » et pour le retrait, des « frais de dépôt » supplémentaires de 30 % sont requis.
Comment vous protéger contre les escroqueries aux investissements cryptographiques
Faites vos propres recherches
Chaque projet de cryptomonnaie doit disposer d’une documentation technique (livre blanc). Il devrait divulguer les mécanismes et les caractéristiques symboliques du projet. Si quelqu’un vous convainc d’investir dans un projet avec une documentation dénuée de sens ou sans aucune documentation, soyez prudent.
Vérifiez les informations sur l'entreprise, ses propriétaires, ses administrateurs et ses employés. À tout le moins, cela vaut la peine de le rechercher sur Google et de réfléchir logiquement.
Posez-vous la question : le projet a-t-il une véritable équipe ? Quel problème essaie-t-il de résoudre ? Existe-t-il une véritable communauté d’utilisateurs derrière le projet ou son produit ?
Méfiez-vous de tout
Les sites Web, les publicités et les publications sur les réseaux sociaux d’aspect professionnel ne constituent pas une véritable opportunité d’investissement. Les criminels peuvent utiliser les noms de marques de confiance comme Binance ou de personnes célèbres pour donner l’impression que leurs escroqueries sont légitimes.
Méfiez-vous des promesses de profits énormes
Aucun investissement financier ne garantit le profit. Aucune personne, algorithme ou projet ne peut prédire avec précision et cohérence le comportement du marché. Les garanties de rendements élevés sont un signal d’alarme. Portez une attention particulière aux déclarations telles que « gagnez 3 % par jour ». Ne vous laissez pas tromper par le faible pourcentage qui peut paraître plausible : 3 % par jour équivaut à 1 095 % par an, et ce niveau de rendement est évidemment irréaliste.
Évitez les propositions d’investissement non sollicitées
Les soi-disant experts en investissement qui vous trouvent eux-mêmes sont très probablement des escrocs. Ce n’est pas inhabituel : les escrocs professionnels communiquent chaque jour avec des centaines, voire des milliers de victimes potentielles.
Même si l’une d’entre elles investit son argent, l’escroc ne perdra pas son temps. Ne prenez jamais de décisions d’investissement à la hâte ou sous pression, même si quelqu’un insiste.
Protégez vos informations personnelles
Vérifiez toujours l'identité de la personne qui vous propose d'investir de l'argent sur les sites Web officiels et les réseaux sociaux, et ne divulguez à personne vos informations personnelles ou les détails de votre compte.
Si vous recevez un message demandant des informations sensibles, telles que des codes d'authentification à deux facteurs ou des mots de passe, bloquez la personne et signalez-la aux autorités.
Si vous êtes victime d'escrocs
Ça arrive. Il n’y a pas lieu d’en avoir honte. Se rendre compte que vous avez été victime d’une arnaque peut être décourageant, mais dans une telle situation, il est important d’agir rapidement.
Si un fraudeur vous a contacté via un réseau social, signalez-le aux propriétaires de la plateforme, ainsi qu'à vos autorités locales.
Changez vos mots de passe et bloquez vos comptes si vous avez déjà effectué un paiement ou transféré de l'argent depuis une carte bancaire. De plus, les fraudeurs cryptographiques vendent souvent des informations d’identification volées à d’autres attaquants. Assurez-vous de modifier tous les noms d'utilisateur et mots de passe pour éviter de nouvelles pertes.
Ne faites pas confiance aux inconnus qui vous contactent immédiatement après une arnaque, surtout s'ils vous proposent de vous rendre votre argent. Ils peuvent agir seuls ou être associés à des criminels qui vous ont déjà trompé (par exemple, on peut vous proposer de restituer les fonds investis - mais moyennant un paiement anticipé).
Si votre compte Binance a été piraté, veuillez nous contacter immédiatement en suivant les instructions de l'article Comment signaler une fraude au support Binance.
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