Points clés à retenir
2023 a été l’année d’une baisse notable de la criminalité impliquant les cryptomonnaies, avec une diminution de la valeur reçue par les adresses crypto illicites et une chute du nombre de transactions illicites. Les efforts accrus en matière de sécurité et de conformité déployés à l’échelle du secteur, et la collaboration plus étroite avec les forces de l’ordre partenaires ont contribué à cette évolution.
Les efforts de Binance ont contribué à réduire la criminalité liée aux cryptomonnaies à l’échelle de l’écosystème, ce qui prouve une nouvelle fois son engagement à établir les normes du secteur en matière de lutte contre la cybercriminalité. Binance a investi des ressources considérables dans l’amélioration de son programme de conformité et a renforcé sa collaboration avec les autorités policières en 2023. L’entreprise a ainsi pu réaliser des progrès et une croissance significatifs dans divers domaines de la conformité.
Le rapport de 2024 sur la criminalité visant les cryptomonnaies récemment dévoilé par l’entreprise spécialisée dans les données sur la blockchain Chainalysis résume les tendances de 2023 et améliore la précision des estimations précédentes à l’aide des données mises à jour. Ses résultats suggèrent une réduction significative de plusieurs indicateurs importants de la criminalité crypto entre 2022 et 2023 : la valeur totale reçue par les adresses crypto illicites et la part des transactions illicites dans les flux globaux d’activité des transactions crypto ont toutes deux considérablement diminué.
Quels sont les moteurs de cette dynamique positive ? De toute évidence, les criminels n’ont pas ralenti leurs activités malveillantes l’année dernière ; la baisse des volumes et de la part des transactions illégales est avant tout le résultat de l’intensification des efforts collaboratifs de sécurité du secteur crypto dans son ensemble, du perfectionnement de ses défenses et de sa collaboration encore plus étroite avec les organismes d’application de la loi. Il est également probable que l’utilisateur de cryptos standard soit lui aussi devenu plus vigilant et conscient des dangers tels que les escroqueries et la fraude.
En sa qualité de plus grand écosystème d’actifs numériques et de leader du secteur, Binance a sans aucun doute contribué à réduire la criminalité liée aux cryptomonnaies. En améliorant constamment nos systèmes de sécurité et nos capacités de surveillance des transactions, en fournissant des renseignements essentiels et en proposant des sessions de formation à nos partenaires mondiaux chargés de l’application de la loi, entre autres initiatives, nous avons investi des efforts et des ressources considérables dans la lutte contre les activités criminelles l’an dernier, et nous continuons de le faire tous les jours. L’ampleur et les résultats de nos opérations se reflètent dans les chiffres globaux.
Une tendance baissière qui est la bienvenue
Ces dernières années, le rapport annuel de Chainalysis sur la criminalité crypto est devenu la référence qui sert à évaluer l’ampleur des activités illicites dans la sphère crypto. Comme n’importe quel outil mesurant un phénomène complexe et multidimensionnel, la méthodologie et les données qui y sont employées ne sont pas sans défaut ; mais de nombreux experts des secteurs des actifs numériques et de la cybersécurité en sont venus à considérer ce rapport comme l’une des évaluations les plus robustes et les plus complètes sur le marché de l’état de la criminalité et de la sécurité impliquant les cryptomonnaies.
Selon le rapport de Chainalysis, la part de transactions illicites dans le volume total des transactions crypto, qui est l’indicateur le plus représentatif de la criminalité liée aux cryptomonnaies, est passée en 2023 de 0,42 % à 0,34 %. Ce chiffre englobe notamment les actifs volés lors de piratages crypto ainsi que les fonds envoyés vers des portefeuilles que les analystes de Chainalysis ont déterminés comme étant illégaux (associés à des groupes créateurs de rançongiciels, des boutiques frauduleuses, des marchés du darknet et des dealers en ligne) et vers des adresses liées au financement du terrorisme et à des entités et juridictions faisant l’objet de sanctions, et d’autres catégories liées.
La portée de Chainalysis est très large, et sa base de données de portefeuilles illicites compte parmi les plus complètes du secteur : c’est pourquoi leur estimation selon laquelle moins d’un pour cent de toutes les transactions crypto étaient liées à des activités criminelles ou à des entités faisant l’objet de sanctions démontre qu’en 2023, le secteur des actifs numériques était un espace sans pitié pour les mauvais acteurs, encore plus qu’en 2022. Cette conclusion contraste nettement avec les idées reçues qui prétendent que l’anarchie règne dans le monde des cryptos, encore largement crues et diffusées.
La valeur totale des actifs numériques reçus par des adresses illicites est un autre indicateur clé de l’ampleur de la criminalité impliquant des cryptomonnaies sur une période donnée qui a également considérablement décliné entre 2022 et 2023, passant de 39,6 à 24,2 milliards $. Pour mettre ces chiffres en perspective, le récent rapport mondial sur la criminalité financière du NASDAQ a estimé la somme totale des fonds illicites qui ont transité par le système financier mondial l’année dernière à 3,1 mille milliards $.
Binance : une approche collaborative de la sécurité
Dans une optique qui privilégie la sécurité de nos utilisateurs et de leurs actifs, nous avons ces dernières années consacré d’énormes ressources à la création d’un programme de conformité performant et complet. Nous pensons que la place de Binance en tant que leader responsable du domaine des actifs numériques s’accompagne de devoirs, notamment celui d’établir les normes du secteur en matière de sécurité et de conformité et d’aider l’écosystème tout entier à préserver son intégrité et à renforcer ses défenses contre les acteurs malveillants.
La baisse de la criminalité liée aux cryptomonnaies en 2023, la même année où les indicateurs clés caractérisant l’avancée des efforts de conformité et de sécurité de Binance ont augmenté, n’est pas une coïncidence. Bien sûr, personne ne peut s’attribuer tout le mérite des progrès de l’ensemble du secteur, mais nous pensons que nos efforts collaboratifs et individuels ont contribué à créer, impulser et maintenir l’élan qui a conduit à des avancées concrètes dans la lutte contre les activités criminelles impliquant des cryptomonnaies.
En traitant la sécurité des écosystèmes comme une responsabilité partagée entre les acteurs du secteur, les utilisateurs, les autorités réglementaires et les forces de l’ordre, nous avons intensifié les efforts de collaboration pour lutter contre la criminalité en 2023. Au cours de l’année écoulée, nos équipes spécialisées ont répondu à plus de 58 000 demandes des forces de l’ordre du monde entier et organisé 120 ateliers et séances de formation avec des membres de ces dernières (par rapport à 70 en 2022). Ces initiatives permettent d’offrir des renseignements, un savoir-faire et des compétences essentiels qui ont contribué au succès d’enquêtes et de mesures d’application de la loi de grande ampleur. Comme le démontre cette illustration, nous avons en 2023 multiplié ces efforts par rapport à l’année précédente.
En 2023, nous avons notamment collaboré avec la Banque nationale du Tadjikistan et l’entreprise d’analyse sur la blockchain TRM Labs pour arrêter plusieurs membres importants du groupe terroriste de l’État islamique au Khorassan, et avons aidé la police royale thaïlandaise à démanteler des réseaux criminels internationaubx responsables d’escroqueries ayant coûté plusieurs millions de dollars à des milliers de victimes.
Amélioration quantitative et qualitative
La somme totale de fonds que Binance a engagés dans son programme de conformité est un chiffre général, mais qui illustre parfaitement l’ampleur croissante de nos travaux en matière de conformité l’année dernière. Entre 2022 et 2023, ce montant est passé de 158 à 213 millions $, soit une hausse de 35 %. Mais qu’est-ce que cela nous apprend exactement sur la capacité réelle de Binance à lutter contre la cybercriminalité ?
Lorsqu’il s’agit de sécurité et de conformité, nous investissons dans les personnes les plus talentueuses au monde, concevons ou acquérons des technologies de pointe et mettons en place des politiques et des processus efficaces. Voici plusieurs aspects de notre travail de conformité dans lesquels nous avons particulièrement progressé l’an dernier.
La première étape pour lutter contre les crimes dans le domaine des actifs numériques consiste à détecter les activités suspectes : à cette fin, nous surveillons en permanence les flux de transactions entrant et sortant de notre plateforme à l’aide d’une combinaison d’approches automatisées et manuelles.
En 2023, nous avons prodigieusement amélioré nos capacités de surveillance des transactions, et notre équipe de surveillance de la blockchain a traité 677 772 alertes sur celle-ci. Le déploiement d’un nouvel outil d’automatisation nous a permis d’augmenter de 150 % la productivité du suivi des transactions sur la blockchain, et encore plus de menaces potentielles ont pu être analysées et traitées avec la même quantité de ressources allouées.
Binance ne se contente pas d’analyser l’exposition à la blockchain : nos outils améliorés spécialement conçus surveillent également les transactions suspectes effectuées en interne. En 2023, nos analystes ont examiné et résolu 2 648 318 alertes hors de la blockchain. Grâce au déploiement de nouveaux outils internes et externes, nous avons amélioré notre productivité sur ce plan d’environ 40 % par rapport à l’année dernière.
Un rapport d’activité suspecte (RAS) constitue une unité d’analyse de base dans le cadre des enquêtes sur des transactions qui, pour une quelconque raison, laissent soupçonner une activité illicite. En 2023, notre équipe RAS a produit 51 627 rapports de ce type, soit une hausse de 157 % du nombre total de cas et de 180 % de la productivité.
Pour finir sur la surveillance du marché, notre équipe responsable de surveiller l’activité de trading sur Binance et de vérifier l’intégrité de nos marchés a mis en œuvre une nouvelle solution de surveillance tierce, qui leur permet désormais d’enquêter sur 20 000 alertes par mois en moyenne.
Toutes ces améliorations traduisent le renforcement de la capacité de Binance à détecter et à combattre les activités illicites qui se produisent au sein de notre écosystème, ou même autour de lui, comme lorsque des criminels tentent d’y transférer des fonds mal acquis. Cela a pour but de compliquer la tâche des malfaiteurs.
Un regard vers l’avenir
2024 est une année qui bouleversera les fondements du secteur crypto et l’orientera vers des pratiques et des habitudes de conformité encore plus strictes et matures ; quant à nous, notre engagement à offrir un environnement crypto plus sûr à tous nos utilisateurs reste inébranlable. Nous intensifierons nos efforts de lutte contre les activités illégales et continuerons d’investir pour perfectionner nos initiatives de conformité et de surveillance à l’aide d’une technologie de pointe et des meilleurs talents. Cette année, nous avons déjà complété notre équipe responsable de la conformité en y accueillant Steve Christie, expert de renommée mondiale et notre ancien vice-président senior de la conformité, en tant que directeur adjoint de la conformité.
Si le secteur des actifs numériques tout entier continue de maintenir cette dynamique favorable, en renforçant constamment ses capacités en matière de sécurité et de conformité tout en solidifiant sa coopération avec les divers acteurs de l’espace et avec les forces de l’ordre, les acteurs malveillants auront encore moins de chances d’exploiter l’écosystème du Web3. Cet élan prouve clairement que la sphère crypto n’est pas un espace accueillant pour les criminels, et même les plus sceptiques finiront par le comprendre.