Points clés
Le Dual Investment est un produit de Binance Earn qui vous permet de fixer un prix cible et une date de règlement tout en gagnant potentiellement des intérêts, que le prix cible soit atteint ou non.
Six stratégies courantes incluent prendre des profits, acheter des creux, augmenter les avoirs en crypto, augmenter les avoirs en stablecoins, composer des rendements dans des marchés volatils, et ouvrir des positions à double sens.
Les stratégies impliquant plusieurs positions simultanées sont plus complexes et mieux adaptées aux utilisateurs expérimentés familiers avec les marchés volatils.
Introduction
Le Dual Investment est l’un des produits de placement structurés disponibles sur Binance Earn. Il permet aux utilisateurs de définir un prix cible et une date de règlement pour une crypto supportée. À la date de règlement, le résultat dépend du fait que le prix du marché ait atteint l’objectif : s’il l’a fait, l’actif déposé est converti au prix cible ; sinon, l’actif d’origine est restitué. Dans tous les cas, un taux annuel en pourcentage (APR) potentiel est gagné sur le dépôt pendant la période de souscription.
Cette structure rend le Dual Investment adaptable à différentes visions du marché. Que vous pensiez que les prix vont augmenter, baisser ou rester stables, vous pouvez l’intégrer à vos stratégies globales de trading de crypto. Cet article présente six façons pratiques d’utiliser le produit.
Vous pouvez trouver le Dual Investment en cliquant sur l’onglet [Advanced Earn], situé sous le grand onglet [Earn] sur la page d’accueil de Binance.
1. Prendre des profits
Une approche consiste à utiliser le Dual Investment pour planifier un point de sortie potentiel pour une position crypto que vous détenez déjà. Avec le produit « Vendre haut », vous définissez un prix cible au-dessus du prix actuel du marché. Si l’actif atteint ce prix à la date de règlement, il est vendu au prix cible et vous recevez des stablecoins ainsi que vos intérêts gagnés.
Exemple : supposons que l’ETH s’échange à 2 500 $. Vous sélectionnez un produit « Vendre haut » avec un objectif à 3 000 $ et une date de règlement d’une semaine. Si l’ETH est à 3 000 $ ou au-dessus à la date de règlement, votre ETH est converti en USDT à ce prix, ainsi que tous les intérêts gagnés. Si l’objectif n’est pas atteint, vous conservez votre ETH et vous percevez les intérêts gagnés pendant la période.
Cela peut offrir une manière structurée de planifier une sortie potentielle plutôt que d’attendre le bon moment manuellement, même s’il n’y a aucune garantie que l’objectif sera atteint.
2. Acheter la baisse
Le produit « Acheter bas » peut être utilisé pour soutenir une approche consistant à acheter la baisse. Vous déposez des stablecoins et définissez un prix cible sous le prix actuel du marché. Si l’actif tombe à votre prix cible (ou en dessous) à la date de règlement, vous l’achetez à ce prix. S’il ne l’est pas, vous récupérez vos stablecoins avec des intérêts.
Exemple : supposons que l’ETH s’échange à 3 000 $. Vous sélectionnez un produit « Acheter bas » avec un objectif à 3 200 $ et une date de règlement d’une semaine. Si l’ETH est à 3 200 $ ou en dessous à la date de règlement, votre USDT est utilisé pour acheter l’ETH à 3 200 $. Si l’objectif n’est pas atteint, vous récupérez votre USDT, avec les intérêts gagnés.
Cette approche vous permet de planifier un point d’entrée potentiellement plus bas tout en continuant à gagner des intérêts sur votre dépôt en stablecoins pendant la période d’attente.
3. Faire croître la crypto que vous détenez
Si votre objectif principal est de générer un rendement sur une crypto que vous prévoyez de conserver à long terme, le Dual Investment peut aider à produire un revenu passif à partir de vos avoirs disponibles. En définissant un prix cible que vous ne vous attendez pas à voir atteindre, vous cherchez principalement à collecter les intérêts plutôt qu’à déclencher une vente.
Exemple : supposons que l’ETH est à 3 500 $. Vous sélectionnez un produit « Vendre haut » avec un objectif à 3 800 $ et une date de règlement d’une semaine. Si le BTC reste sous 3 800 $ à la date de règlement, vous conservez votre BTC et percevez les intérêts gagnés. Si le BTC atteint 3 800 $, vous vendez à ce prix et vous recevez également les intérêts gagnés.
Cette stratégie fonctionne lorsque vous avez une vision positive d’un actif, mais que vous n’êtes à l’aise pour vendre qu’à une prime significative, c’est-à-dire si le prix atteint votre objectif.
4. Faire croître vos avoirs en stablecoins
Une approche similaire peut être appliquée à des avoirs en stablecoins. En souscrivant à un produit « Acheter bas » avec un prix cible que vous ne vous attendez pas à voir atteindre, le but principal est de gagner des intérêts sur vos stablecoins plutôt que d’acquérir de la crypto.
Exemple : supposons que l’ETH s’échange à 2 500 $. Vous souscrivez à un produit « Acheter bas » sur l’ETH avec un objectif à 2 200 $ et une date de règlement d’une semaine. Si l’ETH reste au-dessus de 2 200 $ à la date de règlement, vous conservez votre dépôt en USDT et vous percevez les intérêts en stablecoins gagnés. Si l’ETH baisse jusqu’à 2 200 $ ou en dessous, votre USDT est utilisé pour acheter de l’ETH à ce prix.
Cette stratégie convient aux utilisateurs qui souhaitent conserver leur portefeuille en stablecoins, tout en acceptant d’acquérir de la crypto à un prix plus bas si une opportunité se présente.
5. Capitalisation sur un marché volatil
Pour les utilisateurs plus expérimentés qui sont à l’aise avec des conditions volatiles, mais qui n’ont pas d’avis fort sur la direction, il est possible d’utiliser une combinaison de produits « Vendre haut » et « Acheter bas » en séquence. L’objectif est de rester actif sur plusieurs périodes de règlement tout en accumulant des intérêts.
Exemple : supposons que l’ETH soit à 3 000 $. Vous souscrivez à un produit « Vendre haut » avec un objectif à 3 200 $ et une date de règlement d’une semaine. Deux issues sont possibles : si l’objectif n’est pas atteint, vous conservez votre ETH et les intérêts, puis vous pouvez passer un nouvel ordre « Vendre haut ». Si l’objectif est atteint, votre ETH est converti en USDT à 3 200 $, puis vous pouvez passer un ordre « Acheter bas » afin d’essayer d’acheter de l’ETH à un prix plus bas.
À chaque fois que l’objectif est atteint, vous changez de direction. À chaque fois qu’il ne l’est pas, vous poursuivez dans la même direction. Cela crée un cycle d’achats à des prix plus bas et de ventes à des prix plus élevés d’une période à l’autre, avec une capitalisation des intérêts au passage. Cette stratégie implique une gestion plus active et convient mieux aux utilisateurs qui connaissent le fonctionnement du produit dans différentes conditions de marché.
6. Positions à deux faces
La stratégie finale consiste à ouvrir simultanément deux positions Dual Investment : une « Vendre haut » en utilisant un actif crypto, et une « Acheter bas » en utilisant des stablecoins. Les deux positions font référence au même actif sous-jacent, mais avec des prix cibles différents. Cela crée une plage dans laquelle vous percevez des intérêts des deux côtés si aucun des deux objectifs n’est atteint.
Exemple : le BNB est à titre indicatif à 300 $. Vous souscrivez à un produit BNB « Vendre haut » avec un objectif de 330 $ et, simultanément, à un produit BNB « Acheter bas » avec un objectif de 270 $, tous deux avec une date de règlement d’une semaine.
Si le BNB reste entre 270 $ et 330 $ : aucun objectif n’est atteint et vous conservez vos dépôts BNB et USDT ainsi que les intérêts des deux côtés.
Si le BNB atteint 330 $ ou plus : votre BNB est vendu à 330 $ et vous conservez votre dépôt USDT, ainsi que les intérêts générés des deux côtés.
Si le BNB tombe à 270 $ ou moins : votre USDT est utilisé pour acheter du BNB à 270 $ et vous conservez votre dépôt initial de BNB, plus les intérêts gagnés des deux côtés.
Cette approche peut potentiellement générer des intérêts sur deux positions en même temps, mais elle nécessite de détenir à la fois de la crypto et des stablecoins, ainsi qu’une volonté de vendre la crypto ou d’en acquérir davantage selon l’évolution des prix.
FAQ
Qu’est-ce que le Dual Investment sur Binance Earn ?
Le Dual Investment est un produit de placement structuré qui vous permet de définir un prix cible et une date de règlement pour une crypto supportée. Si l’actif atteint l’objectif à la date de règlement, il est converti à ce prix. Sinon, l’actif d’origine est restitué. Dans les deux cas, vous pouvez potentiellement gagner des intérêts pendant la période de souscription.
Quelle est la différence entre « Vendre haut » et « Acheter bas » ?
Avec le produit « Vendre haut », vous déposez de la crypto et vous pouvez la vendre à votre prix cible si ce prix est atteint lors du règlement. Avec le produit « Acheter bas », vous déposez des stablecoins et vous pouvez acheter de la crypto à votre prix cible si ce prix est atteint lors du règlement. Les deux produits génèrent des intérêts sur le montant déposé pendant la période de souscription.
Puis-je perdre de l’argent avec le Dual Investment ?
Oui, il existe des risques. Pour « Vendre haut », si l’actif augmente nettement au-dessus de votre prix cible, vous perdez la possibilité de bénéficier de gains supplémentaires. Pour « Acheter bas », si l’actif baisse nettement en dessous de votre prix cible et continue de chuter, vous vous retrouvez avec une crypto achetée à un prix plus élevé que celui du marché actuel. Les intérêts gagnés ne compensent pas entièrement ces coûts d’opportunité dans tous les scénarios.
À qui convient la stratégie « Capitalisation sur un marché volatil » ?
Cette stratégie implique de gérer activement plusieurs positions sur différentes périodes de règlement et nécessite une compréhension raisonnable du fonctionnement du Dual Investment. Elle convient généralement mieux aux utilisateurs plus expérimentés, capables de réagir rapidement aux résultats et qui comprennent les risques liés au maintien de positions dans un marché volatil.
Que se passe-t-il si j’utilise la stratégie « Positions à deux faces » et que les deux objectifs sont atteints en même temps ?
Dans la plupart des cas, le règlement a lieu à la fin de la période de règlement définie, sur la base du prix final de règlement. Le fait que les deux objectifs puissent être déclenchés simultanément dépend des conditions exactes du produit. Il est important de consulter les règles exactes de règlement pour chaque souscription de Dual Investment sur Binance Earn avant d’ouvrir des positions.
Dernières réflexions
Le Dual Investment propose plusieurs façons de potentiellement générer des rendements sur vos avoirs en crypto et en stablecoins tout en planifiant des issues de prix spécifiques. Les six stratégies ci-dessus couvrent un éventail d’opinions sur le marché et de niveaux de risque, allant d’approches relativement simples basées sur les intérêts à des scénarios multi-positions plus complexes. Comme pour tout produit crypto, il est essentiel de comprendre comment les règlements fonctionnent et quels sont les risques associés avant de commencer.
Pour aller plus loin
Guide du débutant pour Binance Earn
Guide du débutant sur les stratégies de trading de crypto-monnaies
Que sont les contrats à terme et les contrats futures ?
Comment calculer le retour sur investissement (ROI)
Guide du débutant pour gagner un revenu passif avec la crypto
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