Comment repérer une arnaque est une série d’articles hebdomadaires dans lesquels nous examinons les types courants d’escroqueries cryptographiques. 

Principales conclusions

  • L'équipe de gestion des risques de Binance a compilé une liste des 12 types d'escroqueries cryptographiques les plus courantes, y compris les escroqueries amoureuses, les imposteurs, les canulars et autres escroqueries.

  • Une fois par semaine, nous examinerons différents types d'escroqueries et leur fonctionnement pratique, tout en offrant des conseils généraux sur la façon de repérer et de vous protéger contre les mauvais acteurs. 

Les fraudeurs utilisent diverses méthodes pour vous tromper : ils peuvent vous envoyer un message sur Telegram en se faisant passer pour un employé de Binance, vous appeler et vous faire passer pour un parent éloigné en difficulté, ou encore faire semblant d'être amoureux, ce qui vous coûtera cher. Les attaquants agissent de différentes manières, mais leur objectif est toujours le même : prendre votre argent. 

Une demande urgente d’envoi d’argent ou une invitation à une tombola Bitcoin peut suffire à gagner la confiance des utilisateurs, surtout s’ils sont pris au dépourvu. 

Cet article est une introduction à une série d’articles sur la lutte contre la fraude. Nous examinerons les types d’escroqueries les plus courantes dans le secteur de la cryptographie et vous donnerons également des conseils pour vous protéger contre les attaquants. Ces informations importantes aideront les utilisateurs à protéger leurs fonds, car la sécurité des actifs dépend en grande partie de leur propriétaire. 

12 types courants de fraude

Notre équipe de gestion des risques a identifié et classé les types d’escroqueries cryptographiques les plus courants en 12 catégories et a brièvement décrit le fonctionnement de chacune d’entre elles. 

Une fois par semaine, nous examinerons différents types d'escroqueries et leur fonctionnement pratique, tout en offrant des conseils généraux sur la façon de repérer et de vous protéger contre les mauvais acteurs. Regardons ces 12 catégories.

1. Fraude à l'investissement

La fraude à l'investissement est un type d'escroquerie dans laquelle un attaquant vous convainc d'investir de l'argent via un site/une application/un cryptocourtier « fiable » et prédit d'énormes profits. Le criminel peut même se prétendre expert et promettre de décupler le capital investi. 

2. Fraude à l'emploi

Les fausses offres d’emploi peuvent sembler authentiques et promettre des revenus bien supérieurs à la moyenne du secteur. Il y a cependant un piège. Dès réception d'une candidature d'un demandeur d'emploi, les escrocs l'informent des conditions : pour obtenir un emploi, il doit payer une commission. 

3. Se faire passer pour un influenceur

Les imposteurs tenteront de gagner votre confiance en se faisant passer pour une personne influente, comme un policier, un représentant du gouvernement ou un agent des impôts. 

4. Se faire passer pour une personne d'assistance Binance

Malheureusement, se faire passer pour un membre du personnel d'assistance de Binance est un type d'arnaque courant. Les fraudeurs tentent souvent de profiter de la confiance accordée à notre entreprise pour tromper les utilisateurs et voler leurs fonds. 

N'oubliez pas que les employés de Binance ne vous contacteront jamais directement ni ne vous demanderont d'informations personnelles. Si vous recevez un message d'une personne prétendant travailler pour Binance, bloquez-la immédiatement et contactez l'assistance Binance. 

5. Escroqueries amoureuses

Les escrocs tentent d’établir des relations avec leurs victimes en ligne dans l’espoir de leur voler leur argent. De telles escroqueries peuvent durer des années, car l’escroc ne demande au début que de petites sommes et tente ensuite de s’emparer de toutes vos économies. 

6. Fausses farces

Les fraudeurs vous invitent à rejoindre un groupe Telegram ou un serveur Discord pour participer à un faux cadeau ou à un airdrop de crypto-monnaie. Ils exigent généralement le paiement de frais de participation ou la divulgation d’informations confidentielles en échange de « gains ». 

7. Schéma de Ponzi

Un système de Ponzi, ou système pyramidal, est un type d'arnaque dans lequel les premiers investisseurs gagnent des fonds et des commissions reçus des investisseurs ultérieurs. Il n’y a pas de réel investissement dans ce projet. Essentiellement, l’escroc prend simplement l’argent d’un investisseur et le donne à un autre. Les personnes prises dans une combine à la Ponzi sont également encouragées à inviter leurs amis et leur famille. 

8. Fausses boutiques en ligne

Les fausses boutiques en ligne imitent les sites de commerce électronique officiels : elles vous permettent même de vous inscrire en tant que vendeur ou acheteur. Un tel site attire les acheteurs avec des prix avantageux, nettement inférieurs aux prix moyens du marché. Cependant, après avoir passé commande, ils refusent de vous livrer ou vous envoient un article inutile.

9. Fraude au transfert d’argent

L’essence de ce type de fraude est simple : l’attaquant prétend avoir envoyé de l’argent sur votre compte bancaire. Il fournira les documents de transaction puis annulera le transfert, restituera les fonds ou même vous accusera d'avoir falsifié les détails du transfert. 

10. Connaissances d’escrocs

Parfois, même les gens que vous connaissez peuvent vous tromper. L'escroc peut être votre parent, ami proche ou connaissance à qui vos amis vous ont présenté. Parallèlement, les escroqueries surviennent souvent dans des circonstances familières. 

11. Modèles de tirage de tapis

Dans l’industrie de la cryptographie, le système Rug Pull implique qu’une équipe attire des investissements dans un projet, après quoi elle l’abandonne soudainement et le prive de liquidités. Cela se produit généralement au moment de l’enthousiasme maximum autour du projet.

12. Autres

Cette catégorie comprend des cas uniques de fraude qui n’entrent dans aucune des catégories répertoriées. 

Trois exemples de la vie

Examinons quelques exemples de la manière dont les fraudeurs peuvent vous tromper. 

Exemple 1 : faux investissements

Un certain utilisateur (appelons-le Jack) envoie lui-même un message à l'escroc. Très probablement, Jack a trouvé ses contacts sur un réseau social où l'escroc faisait la promotion de son projet d'investissement avec la garantie de profits élevés.

Jack accepte d'investir l'argent, mais découvre plus tard qu'un attaquant a volé tous ses investissements. 

Exemple 2 : fraude à l'emploi

Un utilisateur (appelons-le Mike) a répondu à un poste vacant douteux avec un salaire attractif. L'escroc promet que l'entreprise paiera Mike après avoir accompli plusieurs tâches. En réalité, aucune entreprise n’existe et l’escroc demande à Mike d’envoyer une contribution parmi ses tâches. 

Exemple 3 : Se faire passer pour une personne d'assistance Binance

Un utilisateur (appelons-la Lily) rejoint un groupe Telegram pour se connecter avec des soi-disant « employés de Binance » qui offrent des services exclusifs avec des rendements élevés. Lorsque Lily effectue plusieurs dépôts aux adresses de portefeuille indiquées dans le groupe, les organisateurs ne lui répondent plus. 

Conclusion

Nous espérons que les utilisateurs pourront utiliser ces connaissances pour prendre des décisions intelligentes dans l’écosystème crypto. Si vous avez le moindre soupçon d'être contacté par un escroc, arrêtez de répondre aux messages, annulez tous les transferts d'argent et contactez immédiatement l'assistance Binance. Nous ferons de notre mieux pour vous aider sur la base des preuves et des informations que vous fournissez. 

Informations Complémentaires

  • (FAQ) Comment signaler une fraude sur l'application Binance

  • (Académie) 8 escroqueries courantes au Bitcoin et comment les éviter 

  • (Blog) Comment identifier et se protéger contre les escroqueries impostrices

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