Ces 4 chiffres clés du monde des cryptos : il suffit d’en calculer un seul de travers pour risquer de perdre une grande partie de votre capital sans même vous en rendre compte !
De combien un renforcement de position peut-il faire baisser le coût moyen ? Pourquoi votre compte est-il toujours en perte avec un taux de réussite de 60 % ? Avec un effet de levier de x20, combien perdez-vous si le prix évolue de 1 % dans le sens opposé ?
Si vous ne maîtrisez pas ces calculs de base, ne vous précipitez vraiment pas sur les contrats à terme.
1. Renforcer sa position ne consiste pas à moyenner à l’aveugle : l’essentiel est de calculer le véritable coût moyen. Vous achetez pour 1 000 U de cryptos à 10 U l’unité et obtenez 100 unités ; le prix tombe à 5 U, puis vous investissez à nouveau 1 000 U pour en acheter 200.
Vous avez investi 2 000 U au total et détenez 300 unités : le coût moyen est d’environ 6,67 U, et non de 7,5 U comme beaucoup le pensent à tort. Mais une baisse du coût moyen ne signifie pas une baisse équivalente du risque : vous venez simplement d’injecter une nouvelle somme dans la position.
2. Ne prenez pas pour argent comptant le mythe des intérêts composés à 1 % par jour. Avec 100 000 U placés à un taux composé quotidien de 1 % pendant 250 jours, on arriverait théoriquement à 12,03 millions d’U. Un chiffre extrêmement alléchant en apparence.
Mais une seule baisse en cours de route suffit à changer complètement le résultat. Et une fois déduits les frais, le slippage et ces coûts cachés, le rendement réel est encore réduit.
Si vous vous imposez de gagner 1 % chaque jour, vous ne ferez que vous pousser à passer des ordres inutiles à la va-vite.
3. Avec un taux de réussite de 60 %, votre compte peut tout de même continuer à fondre. Supposons que vous gagniez 5 % sur une transaction gagnante et perdiez 10 % sur une transaction perdante : sur 100 transactions, avec 60 gains et 40 pertes, le bilan final reste négatif.
Ne regarder que le taux de réussite sans tenir compte du rapport gains/pertes, c’est comme noter uniquement l’argent qui entre sans jamais compter celui qui sort : tôt ou tard, ça finit mal.
4. Avec un effet de levier de x20, un mouvement de 1 % dans le sens opposé peut vous faire perdre près d’un cinquième de votre marge. Avec une marge de 1 000 U, vous ouvrez une position d’une valeur notionnelle de 20 000 U. Si l’actif évolue de 1 % dans le sens opposé,
cette position perd directement 200 U, soit 20 % de votre marge, sans même compter les frais de transaction. Le niveau réel de liquidation dépend aussi du mode de marge et des règles de la plateforme.
Commencez par maîtriser les calculs de base : le coût d’un renforcement de position, le rapport gains/pertes et les risques liés à l’effet de levier. Se tromper sur l’évolution du marché n’est pas le pire ; le plus dangereux, c’est de ne même pas avoir une idée claire de la perte maximale possible sur votre position.
De combien un renforcement de position peut-il faire baisser le coût moyen ? Pourquoi votre compte est-il toujours en perte avec un taux de réussite de 60 % ? Avec un effet de levier de x20, combien perdez-vous si le prix évolue de 1 % dans le sens opposé ?
Si vous ne maîtrisez pas ces calculs de base, ne vous précipitez vraiment pas sur les contrats à terme.
1. Renforcer sa position ne consiste pas à moyenner à l’aveugle : l’essentiel est de calculer le véritable coût moyen. Vous achetez pour 1 000 U de cryptos à 10 U l’unité et obtenez 100 unités ; le prix tombe à 5 U, puis vous investissez à nouveau 1 000 U pour en acheter 200.
Vous avez investi 2 000 U au total et détenez 300 unités : le coût moyen est d’environ 6,67 U, et non de 7,5 U comme beaucoup le pensent à tort. Mais une baisse du coût moyen ne signifie pas une baisse équivalente du risque : vous venez simplement d’injecter une nouvelle somme dans la position.
2. Ne prenez pas pour argent comptant le mythe des intérêts composés à 1 % par jour. Avec 100 000 U placés à un taux composé quotidien de 1 % pendant 250 jours, on arriverait théoriquement à 12,03 millions d’U. Un chiffre extrêmement alléchant en apparence.
Mais une seule baisse en cours de route suffit à changer complètement le résultat. Et une fois déduits les frais, le slippage et ces coûts cachés, le rendement réel est encore réduit.
Si vous vous imposez de gagner 1 % chaque jour, vous ne ferez que vous pousser à passer des ordres inutiles à la va-vite.
3. Avec un taux de réussite de 60 %, votre compte peut tout de même continuer à fondre. Supposons que vous gagniez 5 % sur une transaction gagnante et perdiez 10 % sur une transaction perdante : sur 100 transactions, avec 60 gains et 40 pertes, le bilan final reste négatif.
Ne regarder que le taux de réussite sans tenir compte du rapport gains/pertes, c’est comme noter uniquement l’argent qui entre sans jamais compter celui qui sort : tôt ou tard, ça finit mal.
4. Avec un effet de levier de x20, un mouvement de 1 % dans le sens opposé peut vous faire perdre près d’un cinquième de votre marge. Avec une marge de 1 000 U, vous ouvrez une position d’une valeur notionnelle de 20 000 U. Si l’actif évolue de 1 % dans le sens opposé,
cette position perd directement 200 U, soit 20 % de votre marge, sans même compter les frais de transaction. Le niveau réel de liquidation dépend aussi du mode de marge et des règles de la plateforme.
Commencez par maîtriser les calculs de base : le coût d’un renforcement de position, le rapport gains/pertes et les risques liés à l’effet de levier. Se tromper sur l’évolution du marché n’est pas le pire ; le plus dangereux, c’est de ne même pas avoir une idée claire de la perte maximale possible sur votre position.
