Principales conclusions

• Nous assistons désormais à un point d’inflexion dans le domaine des actifs numériques. Rétablir la confiance des utilisateurs et des régulateurs dans les plateformes de crypto-monnaie sera essentiel pour l’avenir de l’ensemble du secteur, qui en est encore à ses débuts.

• Les principaux acteurs du secteur, tels que les échanges cryptographiques centralisés (CEX), doivent s’efforcer d’empêcher les acteurs malveillants de ternir la réputation de l’écosystème des actifs numériques.

• Dans le but de montrer l'exemple, Binance a formulé un guide pratique pour les échanges centralisés de crypto-monnaie afin d'accroître la confiance du public dans l'écosystème crypto.

Les actifs numériques ont un énorme potentiel pour apporter la liberté financière et améliorer la vie des gens en offrant un modèle de transfert d'informations et de fonds en ligne plus juste, plus transparent et plus efficace. Cependant, l’espace des crypto-monnaies en est encore à ses balbutiements et nous devons procéder avec une extrême prudence alors que de plus en plus de personnes rejoignent cet espace innovant et lui confient leur argent. Les événements de l’année dernière ont ébranlé l’écosystème crypto et prouvé l’importance cruciale de la confiance et de la sécurité.

Responsabilité de restaurer la confiance

Rétablir la confiance des utilisateurs et des régulateurs dans les plateformes de crypto-monnaie sera essentiel pour l’avenir de l’ensemble du secteur. Dans une large mesure, ce sont les échanges cryptographiques centralisés qui représentent le secteur de la cryptomonnaie aux yeux du public et des politiciens. Ainsi, les exigences de transparence et de sécurité de ces plateformes seront désormais encore plus strictes que pour les institutions financières traditionnelles.

Les échanges centralisés, ainsi que d’autres dans l’industrie numérique, doivent démontrer que quelques mauvais acteurs ne définissent pas l’ensemble de l’espace des crypto-monnaies. On ne pourra regagner la confiance des hommes politiques, des gouvernements et de la société qu’en donnant la priorité à la gestion des risques, à la transparence et à la sécurité. En tant que plus grande plateforme d'échange de crypto-monnaies au monde en termes de volume d'échanges, Binance reconnaît sa responsabilité dans le domaine des actifs numériques et s'engage à montrer l'exemple.

À cette fin, la plateforme a présenté un guide pratique pour créer un écosystème crypto sécurisé et basé sur la confiance. Nous devons tous travailler dur dans ce sens : aucun acteur de l’industrie ne peut accomplir cette tâche seul. Pour le développement durable de l’écosystème crypto, toutes les bourses centralisées et autres sociétés travaillant avec la blockchain doivent comprendre et accepter cette responsabilité. Vous trouverez ci-dessous les principaux facteurs de confiance que les plateformes devraient prendre en compte, ainsi que des recommandations spécifiques pour chacun.

Composantes de la confiance

Gestion des actifs clients

La tâche principale des fournisseurs de services de cryptomonnaie est de protéger les fonds des utilisateurs. Les actifs ne doivent être utilisés que de la manière pour laquelle le client a donné son autorisation expresse.

Les échanges devraient permettre aux utilisateurs de décider où et comment stocker les actifs numériques. Les processus de dépôt et de retrait de fonds de la bourse doivent être simples, rentables et conviviaux. Les solutions de stockage de données utilisées par les bourses doivent répondre aux normes de sécurité les plus élevées et protéger les actifs des utilisateurs contre les attaques malveillantes.

Sur Binance, les actifs sont adossés à des réserves dans un ratio de 1:1 et ne sont jamais utilisés sans l'autorisation de l'utilisateur. De plus, nous offrons le plus haut niveau de sécurité et veillons à la sécurité des fonds dans les portefeuilles.

Transparence des fonds des utilisateurs

Une condition essentielle de la confiance est la transparence des fonds des utilisateurs. Les clients qui nous confient leur argent ont parfaitement le droit de vérifier à tout moment la sécurité de leurs actifs sur un échange centralisé via PoR ou un système de divulgation d'informations similaire. Quelle que soit la méthode utilisée, elle doit répondre à des exigences techniques, être compréhensible et être régulièrement vérifiée et mise à jour.

Binance accorde la plus haute importance à la sécurité des fonds des utilisateurs. En novembre 2022, nous avons construit et mis en œuvre un système de vérification des réserves basé sur une arborescence Merkle grâce auquel les utilisateurs peuvent vérifier leurs actifs stockés sur notre plateforme. En février 2023, Binance a amélioré sa solution de transparence des fonds de base en introduisant zk-SNARK, un type de preuve sans connaissance. En combinant la preuve sans connaissance et les informations de l'arbre Merkle, nous offrons aux utilisateurs un moyen innovant de vérifier l'état des réserves Binance tout en garantissant la confidentialité et la sécurité. Tout le monde peut vérifier que le solde net total de chaque compte n'est pas négatif et que tous les actifs des utilisateurs sont inclus dans le solde net total des utilisateurs déclaré par la plateforme Binance.

Gestion des risques

Comme pour toute organisation qui gère les fonds des clients, les échanges centralisés de crypto-monnaie font preuve de bon sens. Les risques liés au recours à la dette pour lever des fonds peuvent être exacerbés par la volatilité des actifs numériques. Les entreprises de ce secteur devraient donc adopter une approche prudente en matière de structuration du capital. Binance estime qu'il n'est pas judicieux de s'endetter pour augmenter son financement, c'est pourquoi la structure du capital de Binance n'inclut pas de dette.

Si un CEX propose des jetons encapsulés à utiliser sur une autre blockchain, les actifs doivent toujours être sauvegardés 1:1 sur la chaîne native et les utilisateurs doivent être en mesure de vérifier que c'est bien le cas. Binance propose une gamme de jetons enveloppés à utiliser sur diverses chaînes telles que BTCB et BBTC. Nos jetons enveloppés sont toujours sauvegardés dans un rapport de 1 pour 1, et tout le monde peut le vérifier.

Les projets de cryptographie de mauvaise qualité dont l’objectif principal est de promouvoir leurs jetons auprès d’un échange majeur peuvent également présenter un risque pour les clients de ces plateformes. Les bourses centralisées sont chargées de contrôler strictement les actifs cryptographiques avant de les autoriser à négocier sur leurs plateformes afin de protéger les utilisateurs. Binance applique des protocoles de vérification stricts avant d'ajouter de nouveaux actifs. Par exemple, sur 450 projets ayant postulé auprès de Binance Launchpad et Launchpool au premier semestre 2022, seuls 5 ont obtenu la liste de leurs jetons.

Les échanges centralisés doivent mettre en œuvre les mesures de sécurité nécessaires pour protéger les utilisateurs des circonstances imprévues pouvant entraîner une perte de fonds. Pour y parvenir, Binance maintient un fonds d'actifs sécurisés pour les utilisateurs (SAFU) d'un milliard de dollars.

En fin de compte, la meilleure façon de protéger vos actifs numériques est d’apprendre à gérer les risques. Toutes les bourses doivent consacrer des ressources à fournir aux clients (ainsi qu'à la communauté au sens large, y compris les régulateurs, les forces de l'ordre et les décideurs politiques) des informations complètes sur leurs produits, leurs services et le secteur dans son ensemble. Le matériel pédagogique doit fournir des informations détaillées sur les risques inhérents aux différents produits, promouvant ainsi un commerce responsable. Un exemple d’une telle ressource est Binance Academy, un portail d’apprentissage sur la blockchain et les crypto-monnaies qui héberge des cours gratuits et du matériel pédagogique dans plus de 25 langues, dont près de 400 articles, ainsi que des vidéos éducatives sur divers sujets. La Binance Academy a lancé son premier cours en ligne en novembre 2022 et prévoit de continuer à proposer d'autres cours à l'avenir.

Efforts conjoints

Notre objectif ne peut être atteint que grâce à des efforts conjoints. En suivant ces recommandations, les plateformes seront en mesure d’assurer la sécurité des actifs de tous les acteurs de l’espace numérique. Plus les plateformes blockchain assumeront leurs responsabilités et commenceront à fournir le niveau de transparence nécessaire, plus elles gagneront en confiance. Nous encourageons les projets de l'espace Web3 à nous rejoindre pour créer un écosystème construit sur les principes de sécurité et de confiance.

Informations Complémentaires

• Bâtir la confiance dans l'écosystème cryptographique : document de politique

• Que sont les informations PoR ?

• Accroître la transparence des crypto-monnaies grâce à une preuve sans connaissance

• Comment les algorithmes Zk-Snark améliorent le système d'information sur la conservation des actifs de Binance