L'échange de crypto-monnaie Binance est en discussion avec le gouvernement pour rétablir l'accès à son application mobile et à son site Web en Inde. Si la plateforme est prête à payer les taxes et les pénalités imposées, elle n'est pas encore prête à se conformer aux directives PMLA (Prevention of Money Laundering Act).
Le gouvernement a donc rejeté la demande de Binance d'être autorisé à reprendre ses opérations en Inde dans l'intervalle pendant qu'il mettait en place des processus pour se conformer à la législation du pays, y compris la loi sur la prévention du blanchiment d'argent, ont ajouté des sources.
Pendant ce temps, le gouvernement travaille également avec les banques pour formuler des mesures contre les commerçants qui utilisent un VPN (réseau privé virtuel) pour accéder au site Web de Binance afin de contourner l'interdiction et de poursuivre illégalement les transactions cryptographiques.
Selon des données obtenues, près de 4 000 de ces traders, considérés comme des investisseurs de premier plan, utilisent un VPN pour négocier sur Binance au lieu de transférer leurs actifs vers des bourses indiennes conformes. On estime que près de 4 milliards de dollars de crypto-monnaie des commerçants indiens sont stockés dans des portefeuilles offshore, principalement Binance.
Binance, selon des sources, était prête à payer les impôts et toutes autres pénalités dont elle était redevable à compter du 12 janvier, lorsque les opérations de la bourse ont été interdites en Inde. L’entreprise a cependant déclaré qu’il lui faudrait « un certain temps pour mettre en place les processus nécessaires pour suivre les règles de la PMLA et de la CRF » et qu’elle devrait donc être autorisée à opérer dans l’intervalle.
Le gouvernement a cependant déclaré à la plateforme d’échange de crypto-monnaie qu’il ne pouvait « faire d’exceptions » de ce type pour aucune entreprise et que Binance devait donc montrer qu’elle se conformait pleinement à la réglementation avant toute nouvelle discussion sur ces questions, a déclaré un haut responsable.
« Le respect de la PMLA est primordial. Il leur a été explicitement dit que toute discussion sur la reprise de leurs services en Inde n'aurait lieu qu'une fois que le gouvernement serait satisfait de ses réponses aux notifications envoyées par la CRF (unité de renseignement financier) », a déclaré le responsable.
Le porte-parole de Binance a déclaré que la société avait répondu à la CRF.
"Nous restons déterminés à respecter les réglementations et lois locales et nous nous engageons à maintenir une communication active avec les régulateurs pour garantir la protection des utilisateurs et le développement d'une industrie Web3 saine. Les mises à jour contenant des informations pertinentes seront rapidement partagées via nos canaux officiels", a déclaré le communiqué. dit la personne.
Pour éviter la répétition de situations dans lesquelles des bourses étrangères de crypto-monnaie opèrent en Inde sans licence adéquate, le gouvernement travaille également avec des banques et d'autres institutions financières pour prendre des mesures contre les commerçants qui utilisent des VPN (réseaux privés virtuels) pour accéder au site Web de Binance afin de contourner l'interdiction. .
Les sites Web et applications mobiles de neuf plateformes offshore de crypto-monnaie telles que Binance, Kucoin, Huobi, OKX, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global et Bitfinex ont été bloqués par le gouvernement au début du mois car ils n'ont pas répondu aux avis de justification. envoyé par la CRF.
La CRF est une division de renseignement du ministère des Finances chargée de recevoir, de traiter et d'analyser les transactions financières suspectes et de les signaler aux agences chargées de l'application des lois pour qu'elles puissent donner suite à ces informations.
Pour les échanges de crypto-monnaie, la CRF fixe plusieurs exigences de divulgation, telles que la déclaration des transactions dépassant Rs 10 lakh, la conduite d'une connaissance approfondie du client (KYC) des investisseurs et la détection des modèles commerciaux suspects.
Des sources au sein du secteur des cryptomonnaies ont déclaré que Binance était réticente à ouvrir ses transactions à un examen minutieux, car cela retirerait des investissements importants à la plateforme.
"Il existe des solutions temporaires pour établir ce type d'accord, dans lequel Binance enregistre une entité indienne qui signe un protocole d'accord avec Binance International", a déclaré un responsable de la cryptographie à ET.
« Bien que cette entité indienne fonctionne comme n'importe quelle autre entreprise, dépose des déclarations annuelles et des documents, les transactions sont effectuées sur la plateforme offshore. De cette façon, il peut échapper aux exigences de divulgation de la CRF d’une plateforme d’échange de cryptomonnaie. Cela dit, compte tenu de la surveillance agressive à laquelle Binance est confrontée de la part du gouvernement, de tels arrangements seraient immédiatement rejetés.
Les experts juridiques ont également déclaré que Binance ne pouvait pas s'attendre à être exemptée des exigences de la CRF indienne après avoir été récemment incitée à se conformer aux CRF du Royaume-Uni, de la Thaïlande, de Singapour et d'autres pays.
"Les dispositions statutaires de la PMLA et de la FEMA sont claires et leur champ d'application est suffisamment large pour couvrir les agents ou les sociétés liées, quelle que soit leur situation géographique", a déclaré Abhishek A Rastogi, fondateur de Rastogi Chambers.
"Bien que les entreprises puissent plaider qu'il n'y a pas de blanchiment et que les infractions ne sont pas des infractions spécifiées, il ne sera pas possible de prétendre que seules quelques lois seront respectées et que le respect des autres sera ignoré", a-t-il ajouté.
Les plates-formes offshore doivent également s'inquiéter des taxes rétroactives de près de Rs 3 000 crore qui pourraient leur être imposées par le service de l'impôt sur le revenu pour les transactions effectuées sur leurs plates-formes au cours de la dernière année et demie.
Le gouvernement indien a introduit un TDS de 1 % sur les transferts d'actifs numériques virtuels à partir du 1er juillet 2022, ainsi qu'un impôt sur les plus-values de 30 % sur les bénéfices réalisés à partir du 1er avril 2022.
