Binance va durcir les règles applicables aux transferts de cryptomonnaies transfrontaliers au Brésil. À partir du 1er novembre, les utilisateurs qui envoient ou reçoivent des actifs crypto depuis l’étranger devront fournir des informations supplémentaires sur la transaction.
Les utilisateurs devront donc non seulement vérifier que l’adresse crypto du destinataire est correcte, mais aussi expliquer l’objet de la transaction et identifier les parties concernées.
Par exemple, un utilisateur brésilien qui souhaite envoyer des bitcoins à une personne ou à une entreprise à l’étranger devra fournir à Binance des informations sur l’objet du transfert et l’identité du bénéficiaire, qui peut être un particulier, une entreprise, un établissement financier, une plateforme d’échange ou toute autre entité.
Si les informations demandées n’ont pas été fournies, le transfert sortant ne sera pas traité.
Il en va de même pour les transactions entrantes. Si un utilisateur brésilien reçoit des cryptos depuis l’étranger, les actifs peuvent arriver sur Binance sans être immédiatement disponibles sur le solde de son compte. La transaction peut rester en attente jusqu’à ce que le destinataire fournisse les informations requises. Dans certains cas, les actifs peuvent même être renvoyés à l’expéditeur.
Pourquoi cette règle a-t-elle été mise en place ?
Cette politique fait suite à la résolution n° 521/2025 de la BCB, qui soumet certaines transactions sur des actifs virtuels à la surveillance des opérations de change au Brésil.
Avec cette règle, les autorités brésiliennes souhaitent disposer d’informations plus précises sur les flux d’actifs crypto qui entrent dans le pays et en sortent.
Binance indique également que les données recueillies auprès des utilisateurs seront transmises chaque mois à la Banque centrale du Brésil.
Toutefois, cette règle ne s’applique pas à toutes les transactions crypto. Les transferts entre résidents brésiliens ne sont pas concernés. La nouvelle règle s’applique principalement aux transactions impliquant des parties situées hors du Brésil, notamment les paiements à des entreprises étrangères ou le transfert d’actifs depuis un compte Binance au Brésil vers le compte personnel d’un utilisateur sur une plateforme crypto d’un autre pays.
Il faut également noter que l’obligation de fournir ces informations dépend de la transaction. Autrement dit, les utilisateurs qui effectuent des transferts internationaux peuvent devoir fournir ces données à chaque transaction, et pas seulement une fois pour l’ensemble de leur compte.
En résumé : à partir du 1er novembre, les utilisateurs de Binance au Brésil qui effectuent des transferts de cryptos vers ou depuis l’étranger devront être prêts à fournir des informations plus détaillées sur l’objet de la transaction et les parties concernées. Si ces données ne sont pas fournies, la transaction pourra être refusée, bloquée ou, dans certains cas, renvoyée à l’expéditeur.
Cette règle montre que la surveillance des transactions crypto transfrontalières se renforce, en particulier à mesure que les actifs numériques sont considérés comme faisant partie des flux financiers internationaux.