Où/quand : 26 septembre 2026 essai X + Freedom Technology Summit Washington DC Bitcoin Policy Institute — allocution avec Conner Brown — titre « a besoin d’une loi sur les droits numériques, pas d’une loi sur les restrictions »* $QNT $HBAR
- *5 droits : créer des actifs/apps, émettre pour financer, choisir la garde (soi-même ou un prestataire), transférer entre personnes/prestataires, utiliser pour dépenser/investir/gagner des revenus/emprunter — soutenu par la confidentialité financière + un accès réel au marché — la propriété compte peu si l’État restreint les actions du propriétaire*
- *vs CLARITY : l’appelle une loi sur les restrictions — note ∼630 pages, ∼600 pages de restrictions — CLARITY n’a pas obtenu la cloture le 15 septembre, 49-50 ; il en fallait 60 — Saylor : « Bitcoin n’a pas besoin de CLARITY. L’Amérique a besoin de clarté » — affirme que la SEC/CFTC/le Trésor/la Maison-Blanche peuvent avancer sans le Congrès en utilisant l’autorité existante — preuve de l’Innovation Exemption de la SEC le 17 septembre*
- *Au cœur des titres tokenisés : les propriétaires devraient détenir directement + pouvoir transférer entre prestataires — comparer services de garde/crédit — force les intermédiaires à se faire concurrence — pas seulement transposer des titres traditionnels onchain*
- *Garde/bancaire : permettre aux banques de détenir le BTC en tant qu’actif et de le prêter avec des conditions commerciales raisonnables — supprimer la pondération de risque Bâle 1 250 % pour le groupe 2b — distinguer la garde de l’octroi de prêts adossés à une garantie et du propre bilan — JPM/Citi/Morgan Stanley pourraient mener — estime 1,6T$ de BTC non bancarisés en dehors des FNB — crédit bancaire 10B$ = ~nouvelle offre sur un an — 2-3 banques avec 100B$ en 12 mois pourraient doubler/tripler le prix — les assureurs aussi intègrent le BTC*
- *Confidentialité : les transactions légitimes ordinaires en dessous du seuil de 10 000 $ ne devraient pas déclencher un reporting gouvernemental de routine uniquement en raison d’un transfert — plus une exonération fiscale de minimis pour les paiements du quotidien (suivre les plus-values par café = friction) — les émetteurs de stablecoins doivent rivaliser sur le rendement, divulguer les risques — les entreprises technologiques devraient pouvoir émettre des dollars numériques*#QNTFallsOver40%FromMorningHigh #BitgetDetailsSecurityIncidentTimeline #FedProposesPaymentStablecoinRules
- *5 droits : créer des actifs/apps, émettre pour financer, choisir la garde (soi-même ou un prestataire), transférer entre personnes/prestataires, utiliser pour dépenser/investir/gagner des revenus/emprunter — soutenu par la confidentialité financière + un accès réel au marché — la propriété compte peu si l’État restreint les actions du propriétaire*
- *vs CLARITY : l’appelle une loi sur les restrictions — note ∼630 pages, ∼600 pages de restrictions — CLARITY n’a pas obtenu la cloture le 15 septembre, 49-50 ; il en fallait 60 — Saylor : « Bitcoin n’a pas besoin de CLARITY. L’Amérique a besoin de clarté » — affirme que la SEC/CFTC/le Trésor/la Maison-Blanche peuvent avancer sans le Congrès en utilisant l’autorité existante — preuve de l’Innovation Exemption de la SEC le 17 septembre*
- *Au cœur des titres tokenisés : les propriétaires devraient détenir directement + pouvoir transférer entre prestataires — comparer services de garde/crédit — force les intermédiaires à se faire concurrence — pas seulement transposer des titres traditionnels onchain*
- *Garde/bancaire : permettre aux banques de détenir le BTC en tant qu’actif et de le prêter avec des conditions commerciales raisonnables — supprimer la pondération de risque Bâle 1 250 % pour le groupe 2b — distinguer la garde de l’octroi de prêts adossés à une garantie et du propre bilan — JPM/Citi/Morgan Stanley pourraient mener — estime 1,6T$ de BTC non bancarisés en dehors des FNB — crédit bancaire 10B$ = ~nouvelle offre sur un an — 2-3 banques avec 100B$ en 12 mois pourraient doubler/tripler le prix — les assureurs aussi intègrent le BTC*
- *Confidentialité : les transactions légitimes ordinaires en dessous du seuil de 10 000 $ ne devraient pas déclencher un reporting gouvernemental de routine uniquement en raison d’un transfert — plus une exonération fiscale de minimis pour les paiements du quotidien (suivre les plus-values par café = friction) — les émetteurs de stablecoins doivent rivaliser sur le rendement, divulguer les risques — les entreprises technologiques devraient pouvoir émettre des dollars numériques*#QNTFallsOver40%FromMorningHigh #BitgetDetailsSecurityIncidentTimeline #FedProposesPaymentStablecoinRules
