Aujourd’hui (23/9), la fintech singapourienne Reap et Visa annoncent officiellement l’extension de leur partenariat : en s’appuyant sur l’infrastructure d’émission de Reap, le projet de cartes de crédit Visa adossées à des stablecoins est porté vers plus de 100 marchés à travers le monde — en couvrant d’abord l’Asie-Pacifique et l’Amérique latine, puis en s’étendant à l’EMEA et à l’Afrique.
Des faits solides, d’abord :
1️⃣ Rôle : fintech, se présentant comme la toute première en Asie-Pacifique à coopérer avec Visa et à émettre des cartes de crédit de stablecoins à grande échelle pour assurer une stabilité mondiale ; l’infrastructure couvre l’autorisation, le traitement, la conformité et l’exploitation, sans que les partenaires n’aient à construire une couche complète à partir de zéro.
2️⃣ Ce qu’elle fait : les stablecoins peuvent servir de fonds/de garantie, régler les factures de la carte et soutenir les dépenses des entreprises à l’étranger ; la carte elle-même continue de passer par le réseau d’acceptation mondial de Visa (appelé officiellement 175 millions+ de points marchands).
3️⃣ Contexte côté réseau Visa (ce n’est pas une invention toute fraîche d’aujourd’hui) : le taux annuel de règlement des stablecoins mondiaux est d’environ 20 milliards de dollars (≈ 15× en glissement annuel), et il existe plus de 160 projets de cartes de stablecoins. Selon la définition Artemis : CAGR des projets de cartes de stablecoins ≈ 106 %, contre ≈ 5 % pour le P2P.
4️⃣ Règlement : Reap est déjà un partenaire de règlement Visa en Asie-Pacifique pour les stablecoins ; l’obligation permet d’utiliser directement des stablecoins — en revendiquant la capacité de contourner les fenêtres traditionnelles de fin de journée / week-end des banques, et de réduire le préfinancement important ; le gain de liquidité concret dépend des structures de chaque projet et des règles locales.
5️⃣ Pas encore déployé : la capacité multi-devises pour les cartes de stablecoins est planifiée ; le “agentic commerce” (paiement d’authentification par un agent d’IA dans les paramètres de l’utilisateur) est décrit comme une “exploration”, pas comme un produit lancé. La licence locale et la conformité restent des portes à franchir.
En une phrase : c’est une extension de l’infrastructure d’émission de cartes, pas la voie “banque nationale qui émet des cartes” du type SoFi×Mastercard (émettre $SoFiUSD pour lancer le règlement), et ce n’est pas non plus un énième recyclage du discours sur les 20 milliards de dollars d’ARR de Visa. Annoncer ≠ capacité de chaque marché à émettre des cartes immédiatement.
Source : Visa Worldwide Pte Ltd / PR Newswire (2026-09-23 10:26 CST) ; repris par TechNode Global.
Ne constitue pas un conseil en investissement. Les cartes de stablecoins et les arrangements de règlement dépendent de la réglementation locale et des contraintes contractuelles ; ce qui précède est une sélection de divulgations publiques, et non une promesse de rendement.