Dans l’investissement, la difficulté n°1, c’est de réussir à retenir son envie quand le marché est très chaud, puis quand ça devient vraiment mauvais : avoir encore de l’argent, et surtout du jugement, pour se donner le courage d’acheter.
La phrase de Buffett : « Quand les autres ont peur, alors qu’ils devraient être avides ; et quand les autres sont avides, alors qu’ils devraient avoir peur » — se traduit, concrètement, par le fait d’attendre le moment où on peut frapper avec des « lots aux mains ensanglantées », puis d’ajuster le risque et le rendement jusqu’à un niveau raisonnable, et d’ajouter le temps comme amplificateur pour obtenir un résultat supérieur.
Une fois que tout retombe sur toi, le problème apparaît :
Est-ce que, maintenant, on parle vraiment de panique ? Les actifs qui sont tombés : ont-ils été victime d’une erreur de marché (sur-réaction), ou bien quelque chose a-t-il réellement posé problème ? Si j’achète, de combien de baisse dois-je être capable de tolérer, et combien de temps faudra-t-il attendre ?
J’ai récemment regardé une vidéo où l’on utilisait l’IA pour surveiller le sentiment du marché. Je pense que cette direction vaut vraiment le coup : transformer la recherche de « lots aux mains ensanglantées » en un processus qui tourne sur la durée.
Au quotidien, laisse l’IA trier les données et suivre les changements ; quand il y a une opportunité qui mérite d’être étudiée, alors seulement, concentre-toi dessus.
Pour ceux qui ont leur propre activité principale, tout en voulant s’impliquer dans la Crypto et les actions US, cette question a un sens tout particulier.
Première étape : dis d’abord à l’IA ce que tu veux acheter exactement.
Si on ne demande chaque jour que : « Qu’est-ce qui vaut la peine d’être acheté aujourd’hui ? », on obtient très probablement une liste qui change au rythme des tendances.
Je préfère d’abord construire une liste d’observation que je peux comprendre moi-même.
Par exemple, pour la Crypto, je surveillerai : s’il existe un besoin réel ; si le produit a trouvé son « PMF » ; si les revenus dépendent de subventions ; si l’équipe dépend de la vente de tokens pour survivre ; si les détenteurs de tokens peuvent réellement en tirer profit ; et quels catalyseurs l’avenir pourrait apporter.
Pour les actions US, regarde plutôt : la compétitivité de l’activité, les flux de trésorerie, la dette, la valorisation, et si les attentes de croissance ont déjà été suffisamment intégrées par le prix.
Clarifie d’avance : quels actifs suis-je prêt à étudier, et à quel prix juste je serais disposé à les acheter ?
D’abord, il faut avoir en tête un actif que l’on veut acheter, pour savoir quoi regarder quand ça baisse.
Deuxième étape : faire en sorte que l’IA surveille si le marché commence à « faire des remises ».
Inutile, dès le départ, de demander à l’IA d’inventer une formule très complexe.
Pour les actions US, tu peux t’appuyer sur le CNN Fear & Greed ; pour la Crypto, sur Alternative.me ou l’indice de peur et de cupidité de la CMC, puis en les combinant avec les baisses du carnet d’observation, les volumes et les données de flux de capitaux.
Ces indices n’ont pas tous la même méthode de calcul : leurs scores ne peuvent pas être mélangés directement. Ils donnent des indices sur le sentiment du marché, mais pour évaluer un actif individuel, il faut encore plus d’informations.
Je veux que l’IA me dise :
La baisse vient-elle de tout le marché, ou bien d’un secteur précis, ou encore d’un actif en particulier ?
Quelle « réalité avérée » la baisse correspond-elle ? Quelles explications ne sont encore que des suppositions ?
L’intensité de la pression actuelle, si on la compare à l’historique : on est sur une fluctuation normale, ou quelque chose de plutôt exceptionnel ?
Si je dois faire un score moi-même, commence par tester avec des données historiques, puis fige des règles. Ne change pas la ligne d’achat pour passer de « trop difficile en dessous de 20 points » à « on s’y met à 40 », juste comme ça.
Troisième étape : quand la panique apparaît, vérifier si les « titres/parties » valent vraiment le coup qu’on les attrape.
C’est, selon moi, l’étape la plus importante.
La panique veut dire que quelqu’un vend en urgence ; ensuite, il faut analyser : pourquoi vendent-ils ? La logique d’investissement initiale est-elle encore intacte ?
Pour chaque actif candidat, je demanderai à l’IA de donner à la fois une raison d’achat et la raison d’opposition la plus forte, puis de répondre à quatre questions :
Upside : si j’ai raison, de combien de potentiel de hausse parle-t-on ?
Downside : si je me trompe, combien pourrais-je perdre ?
Time : combien de temps faudra-t-il, au plus, pour que la thèse se matérialise ?
Volatility : pendant l’attente, à quel niveau de volatilité est-ce que je dois être capable de faire face ?
Surtout dans la Crypto : un projet avec des revenus ne veut pas dire que le token a des bénéfices ; un prix qui a beaucoup baissé par rapport à son plus haut ne veut pas dire que c’est forcément « bon marché ».
Ce n’est qu’en considérant ensemble la qualité, le prix et le risque qu’on a une chance de déterminer si ce sont vraiment les « lots aux mains ensanglantées » que l’on cherche.
Quatrième étape : en faire une tâche qui tourne vraiment.
Choisis un outil qui supporte les données en ligne et les tâches planifiées, et mets-y la liste d’observation, les règles de surveillance et l’horaire des rapports.
Par exemple, pour la Crypto, je fais un scan toutes les 12 heures ; pour les actions US, je fais un bilan après la clôture de chaque journée de trading. En temps normal, j’envoie un mémo ; et quand des conditions prédéfinies sont déclenchées, je liste les actifs qui doivent faire l’objet d’une étude prioritaire.
Il faut confirmer que la tâche a bien été créée et qu’on a pu exécuter un rapport une fois. Dire seulement dans la fenêtre de discussion « me le rappeler chaque jour à partir de demain », ne prouve pas que le système tourne déjà en arrière-plan.
Faire un scan toutes les 12 heures signifie aussi qu’on ne peut détecter les anomalies qu’au moment du scan : ce n’est pas une surveillance en temps réel de type « watchlist ».
Voici le prompt ci-dessous, tu peux directement l’utiliser comme point de départ :
En fonction de mes préférences d’investissement et de ma liste d’observation, crée un processus de surveillance des opportunités Crypto / actions US. D’abord, vérifie les sources de données et la couverture historique, puis utilise des indices de sentiment publics, le prix, les volumes, etc., pour identifier les pressions anormales. Analyse séparément le marché, les secteurs et chaque actif individuel, en indiquant l’heure des données, la source et les éléments manquants. En cas de baisse marquée, vérifie s’il s’agit d’un choc à court terme ou d’une dégradation des fondamentaux. Pour les actifs candidats, dresse la liste de la qualité, de la valorisation, des catalyseurs, des raisons les plus solides contre (meilleure opposition), ainsi que le potentiel de hausse, les risques de baisse, le temps d’attente et la volatilité. Ne fabrique pas de prix cible ou de probabilités sans base. Les scores de panique ne déclenchent qu’une étude plus approfondie. L’achat doit aussi respecter le filtrage des actifs et le budget de risque ; les seuils non testés sur l’historique ne servent qu’à rappeler d’observer. Si tu peux soutenir les tâches planifiées, crée-les selon la fréquence que je te demande et confirme l’heure de la prochaine exécution ; sinon, dis-le clairement. Dans le rapport, donne la priorité à : ce qui a changé, quels actifs méritent d’être examinés plus en profondeur, et quelles situations doivent continuer à être simplement en attente.
Mon idée, c’est : d’abord construire tout ce processus, puis utiliser des tests sur l’historique et des notes d’exécution dans le réel pour juger s’il est utile. Les formules que l’IA produit doivent encore passer par cette étape.
Il y a beaucoup de cas en investissement où le problème, c’est simplement qu’il n’y a pas de stratégie qui corresponde à soi.
La valeur de l’IA, c’est de réduire le coût d’une recherche et d’une surveillance continues : moins se laisser entraîner par l’émotion, et moins risquer de rater, par manque de temps, des opportunités qui valent vraiment le coup.
Le but final, c’est de gagner : en achetant de bons actifs à un prix raisonnable, puis en capturant la correction de la valeur et la croissance long terme.
Étudie sérieusement en temps normal : fixe des conditions pour le prix, fixe des limites pour la position, puis garde du temps pour vivre ta propre vie.