$BTC Dans le compte, il y a vraiment 100 millions : n’allez pas fêter trop vite
Beaucoup de gens imaginent une scène :
Dans un compte de crypto, soudain 100 millions y reposent, puis on vend des U, et l’argent arrive sur la carte bancaire — et la vie est parfaite.
Mais quand on arrive à ce montant —
je te conseille plutôt de t’arrêter un instant.
Car lors des petites transactions, tu ne te préoccupes peut-être que du prix.
Une fois que le montant augmente, la question la plus importante devient :
comment cet argent a été obtenu, et s’il est possible d’expliquer clairement l’origine.
Lors d’une vente de U, le point le plus facile à ignorer, c’est le contrepartiste.
Tu vois seulement que l’argent est crédité sur la carte, et tu penses que la transaction est terminée.
Mais si les fonds que l’autre partie a payés posent problème —
les risques comme les vérifications ultérieures des fonds, les restrictions de compte, etc. —
ne disparaîtront pas automatiquement parce que tu « ne le sais pas ».
Les institutions financières sont légalement tenues de surveiller les transactions importantes et suspectes.
C’est pourquoi je suis particulièrement opposé à une idée du genre :
« En divisant le gros montant en plusieurs petites transactions, puis en utilisant quelques comptes différents, ça devient sûr. »
Ce n’est absolument pas une logique de sécurité.
La vraie chose à faire, c’est —
conserver toutes les preuves de la transaction.
À quelle date as-tu acheté ?
De quel portefeuille l’argent a-t-il été transféré ?
Sur quelle plateforme la transaction a-t-elle eu lieu ?
Avec qui as-tu échangé ?
D’où l’argent en RMB entre-t-il ?
Ces enregistrements devraient autant que possible pouvoir être reliés entre eux.
Il y a aussi quelques signaux à repérer : dès que tu les vois, ne sois pas gourmand :
Des U nettement au-dessus du prix du marché.
Un inconnu qui te pousse à conclure rapidement.
Une demande de paiement par un tiers.
Ou qu’on te fasse envoyer l’argent vers un compte sans rapport avec la transaction.
Qu’il s’agisse de quelques centimes de moins ou de plus, ce n’est pas si important.
Si l’origine des fonds pose problème, la suite pourrait être une autre histoire.
Si cela implique des comptes à l’étranger, une devise étrangère ou un change transfrontalier —
il faut encore plus se renseigner à l’avance sur les lois applicables et les exigences réglementaires.
Les autorités de régulation ont déjà publié —
des cas où l’on a utilisé des crypto-monnaies pour effectuer un échange de change déguisé, et où la responsabilité a été engagée.
Donc quand on arrive vraiment à l’étape de retrait de gros montants —
je préfère aller plus lentement.
Je ne toucherai pas des fonds dont l’origine est floue, pour ce qu’on appelle un « canal rapide ».
L’argent gagné vient de la transaction.
Ce n’est que lorsqu’on peut conserver l’origine des fonds et le processus de la transaction de façon complète
qu’on peut vraiment sortir cet argent de la zone de risque.#CPI数据来袭能否触发9月加息
Beaucoup de gens imaginent une scène :
Dans un compte de crypto, soudain 100 millions y reposent, puis on vend des U, et l’argent arrive sur la carte bancaire — et la vie est parfaite.
Mais quand on arrive à ce montant —
je te conseille plutôt de t’arrêter un instant.
Car lors des petites transactions, tu ne te préoccupes peut-être que du prix.
Une fois que le montant augmente, la question la plus importante devient :
comment cet argent a été obtenu, et s’il est possible d’expliquer clairement l’origine.
Lors d’une vente de U, le point le plus facile à ignorer, c’est le contrepartiste.
Tu vois seulement que l’argent est crédité sur la carte, et tu penses que la transaction est terminée.
Mais si les fonds que l’autre partie a payés posent problème —
les risques comme les vérifications ultérieures des fonds, les restrictions de compte, etc. —
ne disparaîtront pas automatiquement parce que tu « ne le sais pas ».
Les institutions financières sont légalement tenues de surveiller les transactions importantes et suspectes.
C’est pourquoi je suis particulièrement opposé à une idée du genre :
« En divisant le gros montant en plusieurs petites transactions, puis en utilisant quelques comptes différents, ça devient sûr. »
Ce n’est absolument pas une logique de sécurité.
La vraie chose à faire, c’est —
conserver toutes les preuves de la transaction.
À quelle date as-tu acheté ?
De quel portefeuille l’argent a-t-il été transféré ?
Sur quelle plateforme la transaction a-t-elle eu lieu ?
Avec qui as-tu échangé ?
D’où l’argent en RMB entre-t-il ?
Ces enregistrements devraient autant que possible pouvoir être reliés entre eux.
Il y a aussi quelques signaux à repérer : dès que tu les vois, ne sois pas gourmand :
Des U nettement au-dessus du prix du marché.
Un inconnu qui te pousse à conclure rapidement.
Une demande de paiement par un tiers.
Ou qu’on te fasse envoyer l’argent vers un compte sans rapport avec la transaction.
Qu’il s’agisse de quelques centimes de moins ou de plus, ce n’est pas si important.
Si l’origine des fonds pose problème, la suite pourrait être une autre histoire.
Si cela implique des comptes à l’étranger, une devise étrangère ou un change transfrontalier —
il faut encore plus se renseigner à l’avance sur les lois applicables et les exigences réglementaires.
Les autorités de régulation ont déjà publié —
des cas où l’on a utilisé des crypto-monnaies pour effectuer un échange de change déguisé, et où la responsabilité a été engagée.
Donc quand on arrive vraiment à l’étape de retrait de gros montants —
je préfère aller plus lentement.
Je ne toucherai pas des fonds dont l’origine est floue, pour ce qu’on appelle un « canal rapide ».
L’argent gagné vient de la transaction.
Ce n’est que lorsqu’on peut conserver l’origine des fonds et le processus de la transaction de façon complète
qu’on peut vraiment sortir cet argent de la zone de risque.#CPI数据来袭能否触发9月加息
