#美国合众银行完成stellar跨境支付试点
La banque de Wall Street commence à intégrer des stablecoins dans son propre système de paiements
La cinquième plus grande banque commerciale des États-Unis, U.S. Bancorp, a déjà fait fonctionner son stablecoin en dollars USBDC sur Stellar pour exécuter de véritables transactions transfrontalières, et ce n’est pas un test en environnement sandbox : il s’agit de transferts effectifs de fonds entre des entités d’Amérique du Nord et d’Europe.
Cela signifie que les banques commencent à valider une idée : une blockchain publique n’est pas forcément l’adversaire des banques ; elle peut aussi devenir directement la couche de règlement bancaire. USBDC prend en charge la frappe (mint), le rachat (redeem), le gel et la récupération ; à l’avenir, le projet prévoit aussi d’étendre la gestion de la liquidité, les garanties (collatéral) et la gestion des fonds transfrontaliers.
Mais cela ne veut pas dire que « XLM va décoller ». Du 8 au 10 septembre, $XLM est passé d’environ 0,194 $ à 0,175 $, tandis que l’OI des contrats à terme a atteint un pic proche de 200 millions de dollars, ce qui indique que les capitaux étaient davantage en train de jouer les anticipations plutôt que d’être des acteurs du marché au comptant en train d’acheter frénétiquement.
Ce qui m’importe surtout, c’est le fait que les stablecoins entrent dans les infrastructures bancaires. À court terme, XLM pourrait encore être utilisé pour spéculer, mais ce qui est réellement en train d’être réévalué, c’est l’histoire : « une blockchain publique peut-elle devenir une infrastructure traditionnelle de règlement financier ? »
La banque de Wall Street commence à intégrer des stablecoins dans son propre système de paiements
La cinquième plus grande banque commerciale des États-Unis, U.S. Bancorp, a déjà fait fonctionner son stablecoin en dollars USBDC sur Stellar pour exécuter de véritables transactions transfrontalières, et ce n’est pas un test en environnement sandbox : il s’agit de transferts effectifs de fonds entre des entités d’Amérique du Nord et d’Europe.
Cela signifie que les banques commencent à valider une idée : une blockchain publique n’est pas forcément l’adversaire des banques ; elle peut aussi devenir directement la couche de règlement bancaire. USBDC prend en charge la frappe (mint), le rachat (redeem), le gel et la récupération ; à l’avenir, le projet prévoit aussi d’étendre la gestion de la liquidité, les garanties (collatéral) et la gestion des fonds transfrontaliers.
Mais cela ne veut pas dire que « XLM va décoller ». Du 8 au 10 septembre, $XLM est passé d’environ 0,194 $ à 0,175 $, tandis que l’OI des contrats à terme a atteint un pic proche de 200 millions de dollars, ce qui indique que les capitaux étaient davantage en train de jouer les anticipations plutôt que d’être des acteurs du marché au comptant en train d’acheter frénétiquement.
Ce qui m’importe surtout, c’est le fait que les stablecoins entrent dans les infrastructures bancaires. À court terme, XLM pourrait encore être utilisé pour spéculer, mais ce qui est réellement en train d’être réévalué, c’est l’histoire : « une blockchain publique peut-elle devenir une infrastructure traditionnelle de règlement financier ? »
