**OpenAI** a lancé une version spécialisée dans la finance, « ChatGPT for Financial Services », destinée aux équipes de banque d’investissement et de recherche sur les actions. Ce service combine des données financières et des outils d’analyse à GPT-6 Astra, afin de permettre aux équipes deal des banques et aux analystes de traiter en une seule fois la recherche, la modélisation et la rédaction des documents clients.
Points clés
Le service est fourni sous la forme d’une intégration de données financières et d’outils de recherche, de modélisation et de rédaction de documents clients à GPT-6 Astra.
**Morgan Stanley** et **Evercore** participent en tant que partenaires de co-conception, ce qui a influencé la structure du service et ses fonctionnalités.
Au-delà des banques d’investissement et de la recherche sur les actions, le plan vise à élargir le champ des données et les domaines d’utilisation vers l’ensemble du secteur financier.
La conquête des services financiers par OpenAI
**Reuters** indique, dans un article du 10 septembre, qu’OpenAI a dévoilé « ChatGPT for Financial Services » pour les équipes de banque d’investissement et de recherche sur les actions, et que, dans le processus de conception du produit, Morgan Stanley et Evercore ont été étroitement impliqués.
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Le moteur de ce service est le dernier modèle d’OpenAI, GPT-6 Astra. L’entreprise souligne que la précision de recherche sur les données financières, les capacités de raisonnement et la qualité des contenus générés se sont nettement améliorées.
Les utilisateurs peuvent consulter d’un seul coup des informations dispersées dans plusieurs sources, construire des modèles financiers et générer automatiquement des documents de proposition destinés aux clients comme des pitchbooks (pitchbook) en utilisant leurs propres modèles. Les ensembles de données intégrés sont fournis par Daloopa, LSEG News, PitchBook, Crunchbase, Quartr, etc., et couvrent de manière étendue des domaines d’informations clés, tels que les scripts d’appels lors des publications de résultats, les états financiers et les fondamentaux des entreprises. OpenAI explique que ces données ont été indexées dans son infrastructure afin d’améliorer l’efficacité de la recherche et la fiabilité des citations des sources.
De plus, les investisseurs institutionnels peuvent aussi connecter des services d’abonnement qu’ils utilisaient déjà, tels que FactSet, S&P Global, Preqin, Datasite, etc. Le système repose sur les contrôles pour ChatGPT Enterprise qui offrent un contrôle d’accès basé sur les autorisations et le chiffrement ; les équipes de conformité peuvent exporter les journaux d’espace de travail et les intégrer tels quels aux mécanismes d’audit et de surveillance existants.
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Point de vue de Morgan Stanley
Morgan Stanley et Evercore ont déclaré, lors du processus de co-conception avec OpenAI, avoir mis l’accent sur l’application concrète de l’intelligence artificielle à la recherche d’entreprise, à l’analyse et aux conseils aux clients. Morgan Stanley a souligné que « la valeur de la recherche de pointe se manifeste uniquement lorsqu’elle contribue directement à des tâches ayant un sens pour les clients ».
Ce lancement est particulièrement important dans la mesure où les institutions financières doivent répondre à des exigences bien plus strictes que les entreprises ordinaires en matière de gestion des informations confidentielles, de gouvernance et de systèmes de validation avant et après. Conscient de cet environnement réglementaire, OpenAI met en avant, comme éléments clés pour un « système réellement utilisable dans un secteur réglementé », des fonctions de contrôle, des données financières traçables et des citations des sources clairement identifiables.
OpenAI prévoit d’ajouter davantage de données financières à l’avenir et d’entraîner encore les modèles afin qu’ils puissent retrouver, interpréter et appliquer ces informations sur l’ensemble des flux de travail des analystes. En outre, au-delà des équipes de banques d’investissement et de la recherche sur les actions, qui constituent l’axe actuel, l’objectif est d’étendre le périmètre produit à l’ensemble des services financiers, comme la gestion d’actifs, le conseil et la fintech.
Morgan Stanley a déjà introduit des outils basés sur OpenAI dans son secteur de la gestion de patrimoine (wealth management) avant même le lancement de ce produit, et selon OpenAI, plus de 98 % de l’équipe de conseillers de Morgan Stanley utilisent un assistant IA à usage interne. Ce précédent montre que, bien avant qu’OpenAI ne lance officiellement un produit conçu pour un secteur spécifique, les grands acteurs financiers avaient déjà commencé à tester les systèmes d’OpenAI dans leurs activités de production.
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