Auparavant, quand tout le monde parlait des stablecoins, on parlait surtout de savoir si les virements sont rapides, si les coûts sont bas.
Mais je pense que l’étape vraiment difficile se trouve en réalité après : une fois l’argent arrivé sur la chaîne, comment continuer à le relier à la consommation du monde réel, à l’identité, au crédit et aux services financiers.
C’est aussi pour cette raison que je me suis récemment intéressé à @Polyflow_PayFi.
PolyFlow ne veut pas seulement créer un outil de paiement : l’idée est plutôt de mettre en place un système de base pour le PayFi.
Je suis particulièrement attentif à deux éléments.
D’abord le PID : il permet de relier l’identité, les historiques de paiement et les informations de conformité, tout en protégeant au mieux la vie privée.
Ensuite le PLP : il place les fonds du processus de paiement dans un système de liquidité on-chain, et pas seulement « payer puis s’arrêter là ». L’objectif est de continuer à créer des connexions avec la DeFi, les rendements et des services financiers.
En résumé simple : faire en sorte que plusieurs étapes auparavant très dispersées soient reliées en une seule chaîne.
Après que le paiement ait lieu, il ne s’agit pas seulement de conserver un enregistrement de la transaction ; l’information peut aussi continuer à se transformer en identité et en crédit, et, à un niveau supérieur, à relier davantage de services financiers.
Je pense que c’est là que le PayFi devient vraiment intéressant.
Les stablecoins servent à résoudre la question de la circulation de l’argent ; le PayFi cherche à résoudre ce que ces flux d’argent peuvent faire une fois qu’ils circulent.
Et si, à l’avenir, les stablecoins finissent réellement par entrer de plus en plus dans les paiements du quotidien, alors des projets comme PolyFlow, qui construisent l’infrastructure en amont, valent vraiment la peine d’être suivis.
#polyflow
Mais je pense que l’étape vraiment difficile se trouve en réalité après : une fois l’argent arrivé sur la chaîne, comment continuer à le relier à la consommation du monde réel, à l’identité, au crédit et aux services financiers.
C’est aussi pour cette raison que je me suis récemment intéressé à @Polyflow_PayFi.
PolyFlow ne veut pas seulement créer un outil de paiement : l’idée est plutôt de mettre en place un système de base pour le PayFi.
Je suis particulièrement attentif à deux éléments.
D’abord le PID : il permet de relier l’identité, les historiques de paiement et les informations de conformité, tout en protégeant au mieux la vie privée.
Ensuite le PLP : il place les fonds du processus de paiement dans un système de liquidité on-chain, et pas seulement « payer puis s’arrêter là ». L’objectif est de continuer à créer des connexions avec la DeFi, les rendements et des services financiers.
En résumé simple : faire en sorte que plusieurs étapes auparavant très dispersées soient reliées en une seule chaîne.
Après que le paiement ait lieu, il ne s’agit pas seulement de conserver un enregistrement de la transaction ; l’information peut aussi continuer à se transformer en identité et en crédit, et, à un niveau supérieur, à relier davantage de services financiers.
Je pense que c’est là que le PayFi devient vraiment intéressant.
Les stablecoins servent à résoudre la question de la circulation de l’argent ; le PayFi cherche à résoudre ce que ces flux d’argent peuvent faire une fois qu’ils circulent.
Et si, à l’avenir, les stablecoins finissent réellement par entrer de plus en plus dans les paiements du quotidien, alors des projets comme PolyFlow, qui construisent l’infrastructure en amont, valent vraiment la peine d’être suivis.
#polyflow
