Le ministère américain des Finances, le 9 septembre, a inscrit une plateforme chinoise appelée Xinbi Guarantee (nouveau dollar en garantie) sur la liste des sanctions, la qualifiant d’organisation criminelle transnationale.

L’activité de cette plateforme consiste à faire de l’intermédiation dans des transactions de type garantie, autrement dit à jouer le rôle de tiers qui conserve les fonds pour les deux parties. Toutefois, les deux parties qu’elle sert, d’un côté, ce sont des opérateurs de zones d’escroquerie au Sud-Est asiatique, et de l’autre, des commerçants qui leur vendent des circuits de blanchiment et des outils pour commettre leurs actes.

Et les produits mis en ligne sur cette plateforme ne sont absolument pas comme dans un achat en ligne classique.

Ce que veut le groupe d’escroquerie, ce sont des comptes bancaires de prête-noms, des listes de données personnelles qui ont fuité, des circuits de flux financiers permettant de recevoir l’argent, ainsi qu’un service pour convertir l’argent issu d’activités illégales en devises et le faire sortir du pays. Mais, dans ce type de transaction, ni l’un ni l’autre ne fait confiance à l’autre. On paie d’abord pour être sûr de recevoir la marchandise, mais on craint de ne pas l’obtenir ; on envoie d’abord la marchandise pour être sûr d’être payé, mais on risque de ne pas recevoir l’argent. Et une fois que quelque chose tourne mal, personne ne peut porter plainte.

C’est pourquoi il faut une plateforme qui serve d’intermédiaire : l’acheteur dépose d’abord l’USDT sur la plateforme ; après que le vendeur a livré, la plateforme procède au paiement. La plateforme prélève ensuite sa commission.

En d’autres termes, la garantie en monnaie fiduciaire est une vitrine qui transforme ce dont une arnaque a besoin en une place de marché où l’on peut passer commande.

Selon le communiqué du ministère des Finances, depuis la création de ce marché en 2022 jusqu’à aujourd’hui, les sommes qu’il a traitées dépassent 24 milliards de dollars, soit l’équivalent de plus de 750 milliards de dollars taïwanais.

Dans sa déclaration, le ministre des Finances américain Scott Bessent a déclaré : « Les zones d’escroquerie en Asie du Sud-Est volent chaque année aux victimes américaines des dizaines de milliards de dollars. »

Le même jour, aux États-Unis, le Service de protection des personnalités (Secret Service) a gelé 52 portefeuilles contenant 52 portefeuilles, 52 et a gelé 52 portefeuilles de 52 et a gelé 52 portefeuilles de 52,80 millions de dollars en USDT. Parmi ces portefeuilles, deux d’entre eux, soit environ 12 millions de dollars, ont été saisis directement sur la base de mandats délivrés par le tribunal.

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Mais dans la liste des produits proposés avec garantie en monnaie fiduciaire, le plus difficile est précisément de convertir l’argent issu de l’escroquerie en crypto-monnaies pour les envoyer. Le fait que le groupe d’escrocs ait réussi à obtenir l’argent ne signifie pas qu’il peut le récupérer. Tant que l’argent reste sur le compte bancaire, il peut être gelé à tout moment.

Vous pourriez dire que c’est une affaire des pays d’Asie du Sud-Est, et que quel rapport cela a-t-il avec les Taïwanais ?

En réalité, des services de blanchiment via la garantie en monnaie fiduciaire sont aussi exercés à Taïwan, voire montés en réseau de franchises. Le 16 juillet de cette année, le tribunal de district de Shilin a, en première instance, condamné le responsable de « BiXiang Technologie » (施啟仁) à 22 ans de prison pour son rôle en 2022, et a ordonné la confiscation de 43 718 505 yuans.

« BiXiang Technologie » a ouvert 45 points de vente franchisés à Taïwan, ce qui en faisait à l’époque le plus grand prestataire de services d’actifs virtuels à l’échelle de tout le pays.

Les faits criminels retenus par le tribunal sont les suivants :

• En l’espace d’un an, 2,3 milliards de dollars ont été blanchis pour le compte du groupe d’escrocs

• Entente avec le groupe d’escroquerie : les gains illicites atteignent 1,275 milliard de dollars américains

• Plus de mille personnes ont été victimes et ont porté plainte ; sur cette base, le tribunal a reconnu 485 cas de délits aggravés d’escroquerie et de blanchiment d’argent

Et sa méthode consiste à transformer la dernière étape du flux financier de l’escroquerie en une boutique normale ouverte dans la rue. Grâce aux arguments de vente, on fait entrer la victime dans le point de vente elle-même, puis elle verse son cash dans la machine de dépôt à l’intérieur. Ensuite, la société de sécurité transporte l’argent, le dépose sur un compte bancaire, le convertit en USDT, puis l’envoie vers les portefeuilles désignés par le groupe d’escrocs.

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D’après mon observation, ce qu’il faut vraiment retenir ici, c’est que l’escroquerie a déjà une chaîne de production complète avec une répartition claire des tâches.

Et la majorité des étapes de cette chaîne d’approvisionnement peut être délocalisée à l’étranger. Les opérations peuvent être installées en Asie du Sud-Est, les scénarios peuvent être sous-traités, et les serveurs peuvent être montés dans des endroits où vous ne pouvez pas les retrouver.

La partie qui ne peut pas être délocalisée, c’est celle où l’on récupère le cash des Taïwanais : comme les personnes sont à Taïwan, il faut que des billets soient manipulés en personne. Donc la présence de ce type de dossier à Taïwan n’est pas un hasard.

Pour les passants, cette boutique ne se distingue en rien d’un commerce ordinaire de monnaies. Elle a une enseigne, des employés, et même des affichages liés à une déclaration de prévention du blanchiment de la Commission de surveillance financière (金管會).

N’oubliez pas : peu importe à quel point les explications peuvent sembler plausibles, tant qu’il y a quelqu’un qui vous demande d’apporter de l’argent liquide dans une certaine boutique pour l’échanger contre des crypto-monnaies, ou de l’y déposer dans une machine, ne vous y fiez pas facilement. Pour acheter des crypto-monnaies, transférez depuis votre propre compte bancaire vers l’exchange, afin que chaque transaction laisse une trace.

Auparavant, avez-vous déjà acheté des cryptomonnaies avec du cash dans une boutique physique ? N’hésitez pas à me partager votre expérience～

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