Récemment, sur la plateforme, on voit apparaître de nombreux comptes étrangers (Chine, Cambodge, Laos...) participant au P2P dans les deux sens Achat & Vente, mais lors du paiement, ils utilisent un compte bancaire au nom d’un Viet (par exemple : le nom affiché dans le profil est d’un côté, tandis que les informations de réception des fonds sont au nom d’une autre personne).
Des risques extrêmement élevés en cas de transaction :
Risque de fonds « sales » / blanchiment : Votre compte bancaire est très susceptible d’être bloqué ou gelé dans le cadre d’une enquête connexe.
La plateforme refuse la protection : Si vous transférez/recevez intentionnellement des fonds depuis un compte non titulaire, Binance ou toutes les plateformes CEX n’assument aucune responsabilité pour vous aider en cas de litige (appel/appeal) puisque vous avez enfreint les conditions liées à la correspondance des noms.
Règle de survie :
1. Vérifiez toujours avec soin que le nom sur le compte bancaire correspond à 100 % au nom du compte de la plateforme.
2. Ne faites absolument aucune transaction en suivant une note du type : « Transférer vers le STK de la famille/épouse/mari ».
3. Si vous constatez un écart de nom —> annulez la commande ou demandez immédiatement l’intervention de la plateforme.
Les gars, faites attention aux transactions : ne vous dites pas « ça ira » une minute, et votre compte bancaire peut être « gelé » immédiatement !