Les transactions P2P (Peer-to-Peer) sur Binance sont aujourd’hui le moyen de dépôt/retrait de devises fiduciaires (VND) le plus populaire et le plus pratique. Cependant, avec la commodité viennent aussi de nombreux risques, comme se retrouver avec des « fonds sales » qui entraînent le blocage du compte bancaire, ou être victime de stratagèmes de fraude mis en place par de mauvais acteurs.
Que vous soyez un débutant (Newbie) ou un investisseur expérimenté, maîtriser les règles de sécurité lors des transactions P2P est indispensable pour protéger votre propre patrimoine.
1. Choisissez uniquement des partenaires avec « Mesure de confiance »
Avant d’appuyer sur le bouton de passage de commande « Acheter » ou « Vendre », accordez 5 secondes pour vérifier le profil du partenaire :
Badge Tích Vàng : donnez la priorité aux Marchands (Merchant) qui ont été vérifiés par Binance.
Taux d’achèvement (Completion Rate) : visez 97 % – 100 %.
Nombre de transactions : au moins 300 à 500 ordres couronnés de succès ou plus.
2. Principe « Titulaire du compte » sans exception
Le compte bancaire qui transfère/reçoit l’argent doit avoir le NOM correspondant à 100 % avec le nom de vérification (KYC) sur votre compte Binance.
N’utilisez ABSOLUMENT PAS le compte de votre famille ou de vos amis pour payer à votre place.
Si vous vendez des Crypto : si vous recevez de l’argent provenant d’un compte bancaire au nom de quelqu’un d’autre (tiers), refusez de libérer les coins, demandez un remboursement vers le compte exact concerné et contactez le SAV. Recevoir de l’argent d’un tiers vous expose au risque que votre compte bancaire soit bloqué en raison d’un lien avec de l’argent « sale ».
3. Règles d’enregistrement du contenu pour le transfert
Lors du transfert de VND via l’application bancaire, indiquez uniquement l’ID de commande (Order ID) ou des phrases/mentions ordinaires selon les exigences de la commande.
CHOISISSEZ UNIQUEMENT LE CONTENU / NE JAMAIS ENREGISTRER : Les mots-clés liés à la Crypto tels que : BTC, USDT, Binance, Crypto, Acheter des coins... Les banques au Vietnam contrôlent très strictement les transactions liées aux crypto-monnaies.
4. Vérification du solde réel – Dites « NON » aux captures d’écran
Lors de la vente de Crypto, vous ne pouvez cliquer sur le bouton « Paiement reçu et libération » que lorsque vous êtes BIEN CONNECTÉ(E) DIRECTEMENT dans l’application bancaire et que vous avez confirmé que le solde disponible a bien augmenté.
N’accordez ABSOLUMENT AUCUNE confiance aux messages SMS d’alerte, aux emails de notification, ni aux photos de reçus envoyées par l’acheteur dans la zone de Chat (ils peuvent facilement être falsifiés avec Photoshop).
5. N’annulez ABSOLUMENT PAS une commande une fois le transfert effectué
Si vous êtes l’acheteur et que VOUS AVEZ DÉJÀ TRANSFÉRÉ de l’argent depuis la banque, appuyez ABSOLUMENT JAMAIS sur le bouton « Annuler la commande », quel que soit le motif invoqué par l’autre partie (erreur système, remboursement ultérieur, surcharge réseau...).