Binance s'est appuyé à ses débuts sur des clients américains pour l'essentiel de ses revenus, de son activité de trading et donc de son statut de plus grande bourse de cryptographie au monde.
Les documents d'accusation dévoilés mardi contre la bourse et son fondateur Changpeng Zhao – mieux connu sous le nom de CZ – détaillent des années de manquements à la conformité et d'obscurcissement au nom de la protection des utilisateurs les plus précieux – et interdits – de Binance. Mais Binance n'était pas autorisé à servir ces clients car il ne s'agissait pas d'une entreprise américaine enregistrée, selon le gouvernement.
Lire la suite : Binance va payer 4,3 milliards de dollars pour régler les accusations américaines ; Changpeng « CZ » Zhao démissionne de son poste de PDG et plaide coupable à Seattle
Binance visait la croissance du marché américain, en particulier parmi les utilisateurs « VIP » qui ont stimulé le volume des échanges de la bourse et donc ses revenus. Ces utilisateurs expérimentés et leurs liquidités ont contribué à faire de Binance un poids lourd du trading de crypto. Selon le gouvernement, les dirigeants de Binance ont « suivi et surveillé » les performances de la bourse sur le marché américain et ont même vanté leur succès.
Jusqu'à 30 % du trafic Web de la bourse (et autant de revenus) provenaient des États-Unis au début de 2018, selon le dossier. Lorsque CZ a appris cela, il a déclaré que Binance devrait bloquer les adresses IP et mettre en œuvre des exigences de connaissance de vos clients, car "c'est mieux que de tout perdre".
Malgré cela, CZ et Binance ont éloigné leurs utilisateurs américains les plus précieux grâce à une API qui leur a permis de continuer à utiliser la bourse principale, selon le gouvernement. Cela s'est produit alors même que Binance a lancé une bourse américaine distincte – Binance.US – qui a mis en œuvre les exigences KYC manquantes sur la bourse principale.
En juin 2019, CZ et d'autres hauts responsables de Binance ont « encouragé » les clients américains de grande valeur à « dissimuler et obscurcir leurs relations avec les États-Unis ». Les responsables de Binance ont discuté de ces stratégies sur les appels enregistrés et ont demandé au personnel d'aider ces clients à se soustraire à la conformité, par exemple en laissant entendre qu'ils devraient utiliser une adresse IP différente.
En septembre 2020, environ 16 % de la clientèle de la principale bourse provenait des États-Unis, ce qui en fait le pays le plus important de Binance malgré ses interdictions. "Le mois suivant", Binance a renommé son diagramme circulaire correspondant, en remplaçant l'étiquette de la base d'utilisateurs "États-Unis" par "UNKWN".
Ces clients ont généré « des milliards de dollars de transactions » pour Binance et généré 1,6 milliard de dollars de bénéfices entre août 2017 et octobre 2022.
Échec de la LBC
Les manquements de conformité de Binance l'ont également amené à traiter des centaines de millions de dollars de transactions provenant de marchés du darknet, notamment Hydra, et de services de mixage cryptographique, notamment BestMixer.
Parfois, le personnel de Binance se rendait compte que des criminels utilisaient le site mais les laissait quand même continuer, "surtout s'il s'agissait d'utilisateurs VIP". Au lieu de démarrer les utilisateurs d’échanges illicites, il leur a été demandé de vérifier leur statut et peut-être de leur donner une tape sur les doigts en les avertissant de ne plus acheminer d’argent du marché du darknet.
Cet état d'esprit rapide et lâche a eu des conséquences considérables sur le respect par Binance du régime de sanctions américain. Pour parler franchement, cela n’a rien fait pour garantir que l’argent ne circule pas entre les États-Unis et l’Iran.
À l’intérieur de chaque échange se trouve un moteur de correspondance : le morceau de code informatique qui permet de déplacer les pièces entre les acheteurs et les vendeurs. Le moteur de Binance a comparé les utilisateurs des États-Unis à ceux d'Iran. Selon le dossier, Binance a provoqué « au moins 1,1 million » de transactions illégales d'une valeur de près de 900 millions de dollars.
CZ et ses adjoints savaient que leur moteur de correspondance pourrait conduire Binance à violer les lois américaines, mais n'ont pas fait grand-chose pour l'arrêter, a déclaré le gouvernement. La seule solution était de mettre en œuvre le KYC sur tous les utilisateurs, une étape qu’ils n’ont pleinement franchie qu’en mai 2022.
En interne, CZ a reconnu les risques de violations des sanctions et la nécessité de mesures correctives dès 2018, selon le document. Mais Binance "a refusé de consacrer des ressources importantes pour" réparer le trou.
Au milieu de tout cela se posait la question de savoir où était réellement basé Binance. CZ et son entreprise sont restés « intentionnellement vagues » sur leur siège social pendant des années, leurs dirigeants oscillant entre l'Asie et le Moyen-Orient. Ils espéraient que le globe-trotter « rendrait Binance plus difficile à réglementer ».