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wiki002
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Je n’étais pas vraiment concentré aujourd’hui sur le titre concernant le partenariat. Ce qui me restait en tête, c’était ce que cela pourrait changer pour la chaîne BNB.
La crypto a passé des années à rivaliser en termes de vitesse, de frais, de liquidité et d’utilisateurs.
Les paiements, c’est un autre jeu.
Un produit de paiement n’a pas besoin de clients pour devenir des utilisateurs de la crypto. Il lui faut un moyen fiable de transférer de la valeur tout en tenant la complexité de la blockchain à l’écart de l’utilisateur final.
C’est pourquoi @BNB Chain m’ayant rejoint le programme de partenariat crypto de Mastercard m’intéresse.
L’histoire la plus évidente, c’est l’accès à un écosystème de paiements déjà établi.
La moins évidente, c’est qui décide de l’endroit où la transaction est réellement réglée.
Si, à terme, les applications de paiement gagnent davantage de choix concernant l’infrastructure blockchain, simplement être compatible avec un réseau de paiement ne suffira pas.
Le véritable facteur différenciant devient alors l’environnement de règlement situé en dessous.
Pour la chaîne BNB, cela rend importants des éléments comme le coût d’exécution, la fiabilité des confirmations, la profondeur de liquidité, la disponibilité des stablecoins et les outils pour développeurs.
Et il y a une conséquence plus profonde.
Lorsque l’interface de paiement se dissocie de la blockchain sous-jacente, la chaîne peut rivaliser sur l’infrastructure plutôt que de forcer les utilisateurs à choisir d’abord une chaîne.
Cela change le modèle de demande.
Au lieu de
utilisateur → wallet → blockchain → application
la direction qui m’intéresse, c’est
produit financier → interface de paiement → infrastructure de règlement
L’utilisateur ne se souciera peut-être jamais de la chaîne qui a traité la transaction.
Le développeur et le prestataire de paiement, eux, s’en soucieront.
C’est pourquoi je ne vois pas cela encore comme une preuve d’une adoption grand public.
Je vois plutôt cela comme un test plus intéressant
La chaîne BNB peut-elle devenir un environnement de règlement techniquement attrayant lorsque le choix de la blockchain passe derrière l’expérience de paiement ?
Si elle y parvient, la distribution de Mastercard n’est pas toute l’histoire.
La plus grande opportunité, c’est de rivaliser pour l’activité financière qui se trouve en dessous. 👍
$BNB #BNB $BB $HEI @Binance Square Official
La crypto a passé des années à rivaliser en termes de vitesse, de frais, de liquidité et d’utilisateurs.
Les paiements, c’est un autre jeu.
Un produit de paiement n’a pas besoin de clients pour devenir des utilisateurs de la crypto. Il lui faut un moyen fiable de transférer de la valeur tout en tenant la complexité de la blockchain à l’écart de l’utilisateur final.
C’est pourquoi @BNB Chain m’ayant rejoint le programme de partenariat crypto de Mastercard m’intéresse.
L’histoire la plus évidente, c’est l’accès à un écosystème de paiements déjà établi.
La moins évidente, c’est qui décide de l’endroit où la transaction est réellement réglée.
Si, à terme, les applications de paiement gagnent davantage de choix concernant l’infrastructure blockchain, simplement être compatible avec un réseau de paiement ne suffira pas.
Le véritable facteur différenciant devient alors l’environnement de règlement situé en dessous.
Pour la chaîne BNB, cela rend importants des éléments comme le coût d’exécution, la fiabilité des confirmations, la profondeur de liquidité, la disponibilité des stablecoins et les outils pour développeurs.
Et il y a une conséquence plus profonde.
Lorsque l’interface de paiement se dissocie de la blockchain sous-jacente, la chaîne peut rivaliser sur l’infrastructure plutôt que de forcer les utilisateurs à choisir d’abord une chaîne.
Cela change le modèle de demande.
Au lieu de
utilisateur → wallet → blockchain → application
la direction qui m’intéresse, c’est
produit financier → interface de paiement → infrastructure de règlement
L’utilisateur ne se souciera peut-être jamais de la chaîne qui a traité la transaction.
Le développeur et le prestataire de paiement, eux, s’en soucieront.
C’est pourquoi je ne vois pas cela encore comme une preuve d’une adoption grand public.
Je vois plutôt cela comme un test plus intéressant
La chaîne BNB peut-elle devenir un environnement de règlement techniquement attrayant lorsque le choix de la blockchain passe derrière l’expérience de paiement ?
Si elle y parvient, la distribution de Mastercard n’est pas toute l’histoire.
La plus grande opportunité, c’est de rivaliser pour l’activité financière qui se trouve en dessous. 👍
$BNB #BNB $BB $HEI @Binance Square Official
Avertissement : ce contenu inclut des opinions de tiers. Il ne constitue pas un conseil. Binance Ai peut être utilisée, sans garantie de résultat. Consultez les CG.