کرپٹو کی دنیا میں جہاں ہر روز نئی ٹیکنالوجی اور سرمایہ کاری کے مواقع سامنے آ رہے ہیں، وہیں فراڈ کے واقعات بھی سرمایہ کاروں کے لیے ایک بڑا خطرہ بنے ہوئے ہیں۔ امریکہ میں سامنے آنے والا ایک تازہ کیس اسی خطرے کی یاد دہانی کراتا ہے۔
لاس ویگاس کے بزنس مین برینٹ سی کووار کو ایک وفاقی جیوری نے کرپٹو سرمایہ کاری اسکیم کے ذریعے کم از کم 400 سرمایہ کاروں سے تقریباً 24 ملین ڈالر فراڈ کرنے کا مجرم قرار دیا ہے۔
30 فیصد منافع کا وعدہ
کووار کی کمپنی Profit Connect نے 2017 سے 2021 تک سرمایہ کاروں کو یہ یقین دلایا کہ کمپنی مصنوعی ذہانت اور ایک سپر کمپیوٹر کی مدد سے کرپٹو مائننگ اور ٹرانزیکشنز کی تصدیق کرتی ہے۔
سرمایہ کاروں کو سالانہ 15 سے 30 فیصد تک فکس ریٹرن دینے کا وعدہ کیا گیا۔ اس کے علاوہ 100 فیصد رقم واپس کرنے کی گارنٹی بھی بتائی گئی۔
مسئلہ یہ تھا کہ حکام کے مطابق یہ دعوے حقیقت پر مبنی نہیں تھے۔
تحقیقات میں سامنے آیا کہ کمپنی منافع بخش نہیں تھی، اس کے پاس وہ کرپٹو ریزروز موجود نہیں تھے جن کا دعویٰ کیا جا رہا تھا، اور نہ ہی وہ سرمایہ کاروں کو وعدہ کیا گیا منافع مستقل طور پر دینے کی پوزیشن میں تھی۔
سرمایہ کاروں کا پیسہ کہاں گیا؟
استغاثہ کے مطابق سرمایہ کاروں سے حاصل کی گئی رقم کا استعمال کمپنی کے کاروباری اخراجات کے ساتھ ساتھ دیگر مقاصد کے لیے بھی کیا گیا۔ اس میں ملازمین کے تحائف اور کووار کے لیے گھر خریدنا بھی شامل تھا۔
کچھ رقم پرانے سرمایہ کاروں کو واپس کرنے کے لیے استعمال کی گئی تاکہ انہیں یہ تاثر دیا جا سکے کہ منافع واقعی کرپٹو مائننگ اور ٹرانزیکشن ویریفکیشن سے حاصل ہو رہا ہے۔
یہ وہ طریقہ ہے جسے عام طور پر نئے سرمایہ کاروں کے پیسے سے پرانے سرمایہ کاروں کو ادائیگی کرنے والی فراڈ اسکیم کے طور پر دیکھا جاتا ہے۔
عدالت کا فیصلہ
نو روزہ ٹرائل کے بعد جیوری نے کووار کو وائر فراڈ، میل فراڈ اور منی لانڈرنگ سمیت مجموعی طور پر 15 الزامات میں مجرم قرار دیا۔
اس کی سزا 30 نومبر 2026 کو سنائی جائے گی۔ اسے قانونی طور پر زیادہ سے زیادہ 280 سال قید کا سامنا ہے۔
یہ بھی اہم ہے کہ ایک الگ کیس میں سان فرانسسکو کے رہائشی جاپھت ڈِل مین کو بھی ایک کرپٹو ٹریڈنگ اسکیم میں فراڈ کا مجرم قرار دیا گیا۔ حکام کے مطابق اس کیس میں 20 سے زیادہ سرمایہ کاروں سے تقریباً 1 ملین ڈالر حاصل کیے گئے تھے۔
کرپٹو سرمایہ کاروں کے لیے بڑا سبق
اس کیس کا تعلق صرف ایک کمپنی یا ایک شخص سے نہیں۔ یہ ہر اس شخص کے لیے ایک اہم سبق ہے جو کرپٹو میں سرمایہ کاری کرنا چاہتا ہے۔
اگر کوئی کمپنی بغیر رسک کے بہت زیادہ منافع، فکس ریٹرن یا 100 فیصد رقم واپس کرنے کی گارنٹی دے رہی ہے تو فوراً محتاط ہو جانا چاہیے۔
کرپٹو مارکیٹ میں منافع ممکن ہے، لیکن کوئی بھی حقیقی سرمایہ کاری مکمل طور پر رسک فری نہیں ہوتی۔
سرمایہ کاری سے پہلے کمپنی کا بیک گراؤنڈ، اس کی قانونی حیثیت، اس کے مالی دعوے اور فنڈز کے استعمال کے طریقے کو ضرور چیک کریں۔
اس کیس کا سب سے اہم پیغام یہی ہے: کرپٹو میں ٹیکنالوجی جتنی اہم ہے، اتنا ہی ضروری ہے کہ آپ اپنے پیسے کے پیچھے موجود لوگوں اور کمپنیوں کو بھی سمجھیں۔