Deux autres sociétés mondiales de paiement transfrontalières ont cessé d’assurer les transferts d’argent en espèces vers et depuis le Kenya, s’ajoutant à la pression croissante sur le secteur financier du pays, dans un contexte de contrôles renforcés concernant le blanchiment d’argent et les flux financiers illicites.

  • Sendwave, basée aux États-Unis, et

  • l’entreprise britannique de transferts d’argent, Wise,

ont suspendu les services de transfert d’argent en espèces pour la plupart des utilisateurs kényans depuis le mois d’août. Sendwave a attribué la perturbation à des difficultés techniques.

Elles s’ajoutent à la société de cryptographie, Kolan (anciennement HuruPay), qui a gelé ses activités au Kenya après un examen de conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML), tandis que le géant américain des paiements, PayPal, a suspendu ses services pour certains utilisateurs kényans.

 

ÉTUDE DE CAS | Leçons tirées de la sortie de HuruPay du Kenya dans un contexte de contrôle accru de la conformité AML crypto

 

Le Kenya a fait l’objet d’un examen accru concernant les flux financiers illicites et a été ajouté à la « liste grise » du Financial Action Task Force (GAFI), une liste de juridictions faisant l’objet d’une surveillance renforcée en raison de faiblesses dans les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

 

VÉRIFICATION DE RÉALITÉ | Les restrictions fintech commencent à se faire sentir alors que le Kenya reste sur la liste grise du GAFI

 

Les contrôles renforcés obligent les entreprises de paiement internationales à investir massivement dans la surveillance des transactions et d’autres mesures de conformité, ce qui augmente le coût et le risque d’exploitation sur les marchés concernés.

Pour certains prestataires, l’alourdissement des obligations de conformité peut rendre préférable la suspension ou la sortie des services plutôt que de risquer des manquements réglementaires et, potentiellement, de lourdes pénalités.

 

CRIME CRYPTO | La justice kényane gèle plus de 2 millions de dollars en USDT dans un portefeuille Binance pour blanchiment d’argent

 

 

 

 

 

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