J’ai remarqué que la raison pour laquelle Binance impose le KYC avant d’autoriser les transactions P2P ne consiste pas seulement à compliquer la vie des utilisateurs.
C’est une condition de survie pour que la plateforme puisse continuer à fonctionner. En effet, Binance a dû payer 4,3 milliards de dollars au DOJ, à la FinCEN et à l’OFAC en 2023 : la plus forte amende pénale de l’histoire du secteur crypto, en partie à cause d’une faille du KYC lors de l’onboarding.
Pour ce qui est du P2P en particulier, le KYC permet de retracer qui négocie avec qui — sans cette couche, les comptes intermédiaires utilisés pour blanchir de l’argent peuvent facilement s’infiltrer dans les échanges d’achat/vente normaux, ce que la police a justement démantelé dans de nombreux réseaux.
De mon point de vue, rien que sur le premier semestre 2025, les autorités de régulation ont infligé au total 1,23 milliard de dollars d’amendes pour des violations AML/KYC dans l’ensemble du secteur, soit une hausse de 417 % par rapport à la même période l’année précédente.
Cette pression pousse Binance à renforcer encore les exigences de KYC, et les utilisateurs P2P sont les bénéficiaires indirects, car leurs partenaires de transaction ont une identité transparente
hơn.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam
C’est une condition de survie pour que la plateforme puisse continuer à fonctionner. En effet, Binance a dû payer 4,3 milliards de dollars au DOJ, à la FinCEN et à l’OFAC en 2023 : la plus forte amende pénale de l’histoire du secteur crypto, en partie à cause d’une faille du KYC lors de l’onboarding.
Pour ce qui est du P2P en particulier, le KYC permet de retracer qui négocie avec qui — sans cette couche, les comptes intermédiaires utilisés pour blanchir de l’argent peuvent facilement s’infiltrer dans les échanges d’achat/vente normaux, ce que la police a justement démantelé dans de nombreux réseaux.
De mon point de vue, rien que sur le premier semestre 2025, les autorités de régulation ont infligé au total 1,23 milliard de dollars d’amendes pour des violations AML/KYC dans l’ensemble du secteur, soit une hausse de 417 % par rapport à la même période l’année précédente.
Cette pression pousse Binance à renforcer encore les exigences de KYC, et les utilisateurs P2P sont les bénéficiaires indirects, car leurs partenaires de transaction ont une identité transparente
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#binancep2pantoan @Binance Vietnam
