La semaine dernière, mon ami a fait un deal alpha qui lui a rapporté 20k$ ; il a donc vendu des USDT pour acheter au plus bas. Il m’a dit que la transaction P2P ce jour-là semblait tout à fait normale. L’argent est arrivé en totalité, le nom du compte de transfert ressemblait beaucoup aux informations indiquées dans la commande (Order), et le contenu du virement ne présentait rien d’anormal, alors il a tout de suite libéré la crypto, sans réfléchir.
Quelques jours plus tard, la banque l’a de nouveau contacté pour demander la provenance des fonds et a ensuite bloqué le compte bancaire.
Cette situation m’a fait comprendre une chose : l’« escrow » protège la crypto pendant la transaction, mais il ne peut pas déterminer à la place du vendeur d’où vient l’argent en monnaie fiduciaire avant qu’il n’entre sur le compte bancaire.
C’est un type de risque qui n’apparaît pas immédiatement à l’écran. Une fois que la commande est terminée et que les USDT ont quitté le portefeuille, la question sur l’origine des fonds peut alors seulement se poser.
Plus on traite de transactions, plus on constate que la routine peut parfois être plus dangereuse que la prudence des débutants. Après des dizaines de commandes qui se passent sans problème, on peut facilement se dire que l’argent est correct, que l’acheteur est poli et que le Merchant a un bon historique : donc tout ira bien.
Mais ces signaux ne remplacent jamais la vérification du compte du payeur.
Lors d’une vente P2P, je privilégie toujours un compte de paiement dont le nom correspond à la personne mentionnée dans la commande (Order), je garde tous les échanges sur Binance et je conserve l’ID de la commande (Order ID) ainsi que les justificatifs bancaires. Si l’argent provient d’un compte tiers ou si les informations ne concordent pas, je ne m’invente pas des raisons puis je ne libère pas la crypto juste pour en finir.
Ce n’est pas parce que les noms sont différents que la transaction est forcément problématique, mais si je ne comprends pas clairement l’origine des fonds, je n’ai aucune raison de me presser pour déverrouiller la crypto.
Une transaction P2P « sûre », ce n’est pas seulement éviter de perdre des USDT pendant l’ordre.
Parfois, c’est aussi une garantie : quelques jours plus tard, on a encore assez de preuves pour expliquer clairement le cheminement des fonds passés par notre compte.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
$APR $CLO $BTC
Quelques jours plus tard, la banque l’a de nouveau contacté pour demander la provenance des fonds et a ensuite bloqué le compte bancaire.
Cette situation m’a fait comprendre une chose : l’« escrow » protège la crypto pendant la transaction, mais il ne peut pas déterminer à la place du vendeur d’où vient l’argent en monnaie fiduciaire avant qu’il n’entre sur le compte bancaire.
C’est un type de risque qui n’apparaît pas immédiatement à l’écran. Une fois que la commande est terminée et que les USDT ont quitté le portefeuille, la question sur l’origine des fonds peut alors seulement se poser.
Plus on traite de transactions, plus on constate que la routine peut parfois être plus dangereuse que la prudence des débutants. Après des dizaines de commandes qui se passent sans problème, on peut facilement se dire que l’argent est correct, que l’acheteur est poli et que le Merchant a un bon historique : donc tout ira bien.
Mais ces signaux ne remplacent jamais la vérification du compte du payeur.
Lors d’une vente P2P, je privilégie toujours un compte de paiement dont le nom correspond à la personne mentionnée dans la commande (Order), je garde tous les échanges sur Binance et je conserve l’ID de la commande (Order ID) ainsi que les justificatifs bancaires. Si l’argent provient d’un compte tiers ou si les informations ne concordent pas, je ne m’invente pas des raisons puis je ne libère pas la crypto juste pour en finir.
Ce n’est pas parce que les noms sont différents que la transaction est forcément problématique, mais si je ne comprends pas clairement l’origine des fonds, je n’ai aucune raison de me presser pour déverrouiller la crypto.
Une transaction P2P « sûre », ce n’est pas seulement éviter de perdre des USDT pendant l’ordre.
Parfois, c’est aussi une garantie : quelques jours plus tard, on a encore assez de preuves pour expliquer clairement le cheminement des fonds passés par notre compte.
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