Après avoir observé pendant un certain temps des transactions P2P fréquentes, j’ai progressivement formé exactement cinq niveaux de vérification avant d’appuyer sur n’importe quel bouton important.
Le niveau un consiste à examiner le profil du partenaire : completion rate, l’âge du compte, de vrais retours issus de transactions précédentes, et non pas regarder un “bon prix” puis passer tout de suite un ordre.
Le niveau deux consiste à faire correspondre exactement le nom du titulaire du compte bancaire qui transfère avec le nom KYC : si le nom ne correspond pas, je refuse de recevoir, sans exception.
Le niveau trois consiste à entrer dans l’application bancaire pour vérifier le montant réellement reçu, et je ne fais jamais confiance à un reçu sous forme de capture d’écran, même si l’image paraît très authentique.
Le niveau quatre consiste à conserver tous les échanges dans le cadre de chat exact de la commande, et à refuser toute suggestion de changer de canal de communication, même si la raison semble raisonnable.
Le niveau cinq consiste à enregistrer l’Order ID, les captures d’écran, et l’historique du chat dès le début, au cas où il faudrait ouvrir un litige par la suite.
À mon avis, ces cinq niveaux n’éliminent pas totalement le risque, mais suffisent à bloquer presque toutes les méthodes d’arnaque les plus courantes que j’ai déjà
pu voir.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam
Le niveau un consiste à examiner le profil du partenaire : completion rate, l’âge du compte, de vrais retours issus de transactions précédentes, et non pas regarder un “bon prix” puis passer tout de suite un ordre.
Le niveau deux consiste à faire correspondre exactement le nom du titulaire du compte bancaire qui transfère avec le nom KYC : si le nom ne correspond pas, je refuse de recevoir, sans exception.
Le niveau trois consiste à entrer dans l’application bancaire pour vérifier le montant réellement reçu, et je ne fais jamais confiance à un reçu sous forme de capture d’écran, même si l’image paraît très authentique.
Le niveau quatre consiste à conserver tous les échanges dans le cadre de chat exact de la commande, et à refuser toute suggestion de changer de canal de communication, même si la raison semble raisonnable.
Le niveau cinq consiste à enregistrer l’Order ID, les captures d’écran, et l’historique du chat dès le début, au cas où il faudrait ouvrir un litige par la suite.
À mon avis, ces cinq niveaux n’éliminent pas totalement le risque, mais suffisent à bloquer presque toutes les méthodes d’arnaque les plus courantes que j’ai déjà
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