La plainte déposée par la CFTC est inattendue et décevante alors que nous travaillons en collaboration avec la CFTC depuis plus de deux ans. Néanmoins, nous avons l’intention de continuer à collaborer avec les régulateurs aux États-Unis et dans le monde entier. La meilleure voie à suivre est de protéger nos utilisateurs et de collaborer avec les régulateurs pour développer un régime réglementaire clair et réfléchi.
Nous avons réalisé des investissements importants au cours des deux dernières années pour garantir qu'il n'y ait pas d'utilisateurs américains actifs sur notre plateforme. Au cours de cette période, nous sommes passés d'environ 100 personnes dans notre équipe de conformité à environ 750 personnes de base et de soutien aujourd'hui, dont près de 80 personnes ayant une expérience préalable en matière d'application de la loi ou d'agence de réglementation et environ 260 personnes possédant des certificats professionnels en conformité.
Nous avons dépensé 80 000 000 $ supplémentaires en partenaires externes, notamment en fournisseurs KYC, en surveillance des transactions, en surveillance du marché et en outils d'enquête qui soutiennent nos programmes de conformité.
Conformément aux attentes réglementaires à l’échelle mondiale, nous avons mis en œuvre une solide approche de « trois lignes de défense » en matière de risque et de conformité, qui comprend, sans toutefois s’y limiter :
Garantir un KYC obligatoire pour tous les utilisateurs du monde entier
Maintenir les blocages de pays pour toute personne résidant aux États-Unis
Bloquer toute personne identifiée comme citoyen américain, quel que soit l'endroit où elle réside dans le monde
Blocage de tous les appareils utilisant un fournisseur de téléphonie mobile américain
Bloquer les connexions à partir de n'importe quelle adresse IP américaine
Empêcher les dépôts et les retraits des banques américaines pour les cartes de crédit