Selon les informations récemment publiées à Taïwan : à partir d’octobre, tous les transferts entre plateformes de cryptographie nationales doivent obligatoirement partager les données clients.
Quelques dispositions clés seulement :
1) Pour les virements de plus de 30 000 dollars taïwanais (environ 930 USD), l’expéditeur doit fournir en plus une preuve d’identité
2) La plateforme du destinataire doit vérifier les informations du bénéficiaire
3) Entre les VASP, chaque virement doit échanger des données clients, quel que soit le montant
C’est ce qu’on appelle (les règles de voyage) : en essence, il s’agit d’appliquer le cadre traditionnel de lutte contre le blanchiment d’argent au secteur de la cryptographie. D’ici la fin 2027, l’extension doit aussi couvrir les transferts VASP transfrontaliers.
La logique sous-jacente est la suivante : à Taïwan, le cadre complet d’autorisation des prestataires de services d’actifs virtuels (piloté par le FSC) vient juste d’être mis en place en juillet ; maintenant, on passe à l’étape de détails d’exécution.
Impact réel sur les utilisateurs ordinaires : à l’avenir, pour effectuer de gros transferts sur des bourses conformes à Taïwan, le processus deviendra un peu plus compliqué, et le contrôle KYC sera plus strict. Mais tant que les fonds sont propres et que les transactions sont normales, l’essentiel relève davantage des frictions liées à l’expérience.
Ce qui devrait vraiment attirer l’attention, c’est la tendance. Avec le CRS 2.0, les actifs crypto sont inclus dans la surveillance fiscale ; à Taïwan, on pousse des règles de « travel rule » ; à Hong Kong aussi, la réglementation des VASP se resserre. Le réseau mondial de la régulation des cryptos se densifie de plus en plus.