L’affaire de vol de cryptomonnaies liée à Coldcard continue de s’enflammer, et les pertes s’aggravent : les attaques par exploitation de failles se poursuivent, 4 585 adresses au total ayant été dérobées pour 1 367 BTC, soit une perte d’environ 88,6 millions de dollars. La faille provient d’un défaut de nombres aléatoires dans le micrologiciel vieux de cinq ans : les pirates ont utilisé l’IA pour casser en masse des clés privées, et même les portefeuilles froids déconnectés ordinaires n’ont pas été épargnés. Cela remet radicalement en cause le consensus du marché selon lequel les portefeuilles froids seraient absolument sûrs.
L’IA extrait rapidement des failles mortelles et bouleverse la perception de l’industrie : des développeurs utilisant Claude, des modèles de type GLM de Zhipu, etc., ont identifié en seulement 8 minutes une faille critique au cœur de Coldcard. Des avis au sein du secteur estiment que la publication open source de Kimi récemment et cette vaste vague de vols de cryptomonnaies ne sont pas une coïncidence : l’IA est devenue l’outil central pour un audit efficace et pour exploiter des vulnérabilités on-chain.
Migration des capitaux en sens inverse : les utilisateurs paniquent et rapatrient leurs avoirs vers les exchanges. Les flux de fonds sont exactement à l’opposé de ceux liés à la faillite de FTX : une grande partie des utilisateurs, en panique, transfèrent leur BTC depuis des portefeuilles froids vers des exchanges centralisés pour se mettre à l’abri. Les montants de recharges de faible montant atteignent un niveau record sur l’année ; la crise de confiance des portefeuilles froids éclate de façon généralisée.
Affaire de fraude à grande échelle via des phrases mnémoniques dévoilée : pertes de 282 millions de dollars. Des utilisateurs ont été victimes d’une escroquerie par hameçonnage via le service client de Trezor : la fuite de la phrase mnémonique a conduit au vol massif de BTC et de LTC. Les fonds ont ensuite été blanchis via un fractionnement inter-chaînes et du mixage ; seule une très petite partie a été gelée. Il s’agit d’une attaque d’ingénierie sociale typique.
Le projet de loi CLARITY a peu de chances d’aboutir à court terme : le Sénat devrait ajourner le 8 août, la fenêtre restante est extrêmement courte ; divergences éthiques, seuils de vote élevés et priorités d’agenda faibles. La probabilité de mise en œuvre cette année n’est que de 30 % à 38 %, au plus tôt lorsque le Congrès reprendra en septembre.
La CFTC resserre la réglementation des produits dérivés : la CFTC sollicite publiquement des avis sur de nouvelles règles, en ciblant notamment la correction des conflits d’intérêts entre les institutions de produits dérivés et les teneurs de marché. Elle vise à normaliser la structure des marchés verticalisés et à affiner davantage le dispositif de surveillance des produits dérivés crypto aux États-Unis.
Strategy maintient un rendement élevé en dividendes, avec une autorisation claire de vente de gros volumes : les actions privilégiées STRC conservent un dividende élevé de 12 % ; le cours actuel est inférieur à la valeur nominale. La société a fixé une limite de réalisation (liquidation) de 5 milliards de dollars de BTC, destinée à servir de réserve de trésorerie, au rachat d’actions et au paiement des intérêts ; en parallèle, elle met en place un cadre de capital multiple pour stabiliser la situation financière. Saylor mettra à jour sous peu les données de sa position.
Explosion de la croissance des volumes de trading d’actifs traditionnels tokenisés : les volumes de contrats perpétuels classiques sur actions, indices et matières premières bondissent fortement. Les principaux exchanges accélèrent l’accès aux actifs de Wall Street, afin de construire des plateformes de trading couvrant l’ensemble des catégories ; les frontières entre la finance traditionnelle et le marché crypto continuent de s’estomper.
Signal de point bas cyclique pour les futures sur le bitcoin : l’écart (basis) des contrats à trois mois de BTC reste durablement inférieur au rendement des Treasuries américains sur deux ans. La structure de l’évolution ressemble fortement à celle observée à la fin de 2022, lorsque le cycle a touché un plancher ; les signaux de consolidation du marché sont très visibles.
Morgan Stanley pilote un projet de capacité de calcul IA de 15 milliards de dollars : financement mené pour construire un très grand centre de données d’Anthropic au Texas ; Google fournit une garantie de crédit et obtient des parts du projet. Les grands groupes technologiques se lient fortement aux investissements dans les infrastructures IA.
Traçage précis du blanchiment de bitcoins par l’IA en Chine : des algorithmes d’IA des forces de police chinoises détectent avec un taux de précision proche de 90 % les transactions illégales crypto ; ils peuvent tracer automatiquement l’origine et la destination des fonds, générer des rapports de risque et améliorer fortement les capacités de lutte contre le blanchiment on-chain.
Morgan Stanley : l’IA entre dans une phase de pause, avec le basculement vers deux nouveaux thèmes majeurs. L’évolution du marché de l’IA ne s’affaiblit pas du fait des fondamentaux, mais en raison d’un marché trop “chargé” (excessivement encombré) qui déclenche un ajustement. Les opportunités à venir se déplaceront du “maillon amont” (puissance de calcul) vers deux axes : le déploiement des applications IA et l’offre d’accompagnement en énergie et ressources.
Accalmie dans le conflit américano-iranien, lancement des négociations demain : Trump annonce l’annulation des frappes militaires contre l’Iran ; à la demande de plusieurs pays du Moyen-Orient, une nouvelle série de négociations doit être ouverte, afin d’essayer de finaliser la navigation via le détroit d’Hormuz et un accord de non-prolifération nucléaire avec l’Iran. Les autorités iraniennes démentent les informations circulant sur une supposée concession ; la situation demeure incertaine.
La Chine et le Japon confirment qu’elles interviendront en continu sur le yen : le ministre des Finances américain confirme l’intervention conjointe sur le marché des changes menée avec le Japon vendredi dernier ; il souligne que le yen est gravement sous-évalué. Il n’exclut pas que les deux parties se remettent ensemble sur le marché pour stabiliser le taux de change à l’avenir.
Les bons du Trésor américain progressent collectivement : baisse de l’aversion au risque, refroidissement des anticipations d’inflation ; l’ensemble de la courbe des rendements des Treasuries augmente, avec une baisse simultanée des rendements à court et à long terme.
Avertissement : le contenu présenté dans cet article l’est uniquement à titre d’information et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent examiner de manière rationnelle les investissements en crypto-monnaies en fonction de leur capacité de gestion du risque et de leurs objectifs, et ne pas suivre aveuglément la tendance.