La Banque centrale d'Irlande a infligé une amende de 21,5 millions d'euros (24,8 millions de dollars) à Coinbase Europe pour des violations des règles de lutte contre le blanchiment d'argent.
Coinbase n'a pas réussi à surveiller 176 milliards d'euros sur 30 millions de transactions en raison de défauts de configuration du système.
Coinbase Europe a accepté des réformes, y compris un renforcement de la surveillance et des contrôles internes.
La Banque centrale d'Irlande (CBI) a infligé une amende de 24,8 millions de dollars (21,5 millions d'euros) à Coinbase Europe Limited (CBEL) pour violation des règles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de financement du terrorisme (CFT).
C'est la première action légale que l'Irlande a engagée contre une entreprise de cryptomonnaie. L'amende est le résultat d'une enquête sur les échecs dans la surveillance des transactions entre 2021 et 2022.
Un système de surveillance défaillant a affecté 176 milliards d'euros de transactions.
Selon la Banque centrale d'Irlande, des défauts de configuration dans le système de surveillance de Coinbase Europe ont affecté plus de 30 millions de transactions sur 12 mois. La valeur totale de ces transactions a dépassé 176 milliards d'euros, représentant environ 31 % de toutes les transactions durant cette période.
Les régulateurs ont souligné que les prestataires de services d'actifs virtuels doivent surveiller activement toutes les transactions des clients. Cependant, lorsqu'une transaction soulève des soupçons de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme, les entreprises doivent déposer un rapport de transaction suspect auprès de l'Unité de renseignement financier d'Irlande et des commissaires des revenus.
De plus, Coinbase Europe a procédé à une réexamen des transactions affectées, ce qui a pris plus de trois ans à compléter. Cet examen a abouti à la soumission de 2 708 rapports de transaction suspect à l'Unité de renseignement financier pour évaluation et enquête potentielle.
Coinbase met en œuvre des mesures correctives et préventives
S'appuyant sur ce sentiment, Coinbase a mis en place un ensemble de mesures défensives pour prévenir la réémergence d'erreurs. La société a également renforcé ses systèmes de test et de surveillance pour identifier les problèmes potentiels avant de mettre en œuvre des changements liés au code. Coinbase a également renforcé la supervision de ses systèmes de surveillance des transactions, offrant un meilleur contrôle et une plus grande visibilité sur le fonctionnement de ses systèmes.
De plus, la société a reconnu les violations confirmées et a accepté les constatations factuelles détaillées dans l'Avis de règlement de la Banque centrale. En vertu de l'accord conclu entre les deux parties, la Banque centrale a décidé que les sanctions appropriées comprenaient un avertissement formel et une amende monétaire totalisant 30 663 906 €.
De plus, suite à une réduction de 30 % par le biais du programme de réduction de règlement, la pénalité restante était de 21 464 734 EUR. Coinbase Europe a accepté ces sanctions et attend l'approbation de la Haute Cour avant qu'elles ne deviennent légalement exécutoires.
Cet article a été publié à l'origine comme Banque centrale d'Irlande inflige une amende de 24,8 millions de dollars à Coinbase Europe pour violations en matière de LBC sur Crypto Breaking News – votre source de confiance pour les nouvelles sur la crypto, les nouvelles sur Bitcoin et les mises à jour sur la blockchain.