La Banque centrale d'Irlande (CBI) a infligé une amende à Coinbase Europe Limited (CBEL) de 21 464 734 € pour violation des lois sur le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF). L'amende est considérée comme l'une des plus grandes pénalités du régulateur contre une entreprise crypto.
Le règlement, annoncé mercredi 5 novembre 2025, a également résolu les violations entre le 23 avril 2021 et le 19 mars 2025, en raison d'erreurs de codage dans les systèmes de surveillance des transactions impliqués, qui avaient laissé certaines transactions crypto non filtrées.
La sanction initiale de la Banque centrale d'Irlande de 30 663 906 € a été réduite de 30 % en raison de l'admission des violations par Coinbase Europe Limited, de la coopération et de l'accord de règlement dans le cadre de la procédure de sanctions administratives.
Suite à la récente sanction de la Banque centrale sur Coinbase Europe, ses amendes totales dans 162 affaires d'application dépassent désormais 428 millions d'euros.
Coinbase admet sa faute et conclut un accord
Les violations ont été causées par trois erreurs de codage qui ont été introduites entre 2021 et 2022 dans cinq des 21 scénarios de surveillance des transactions de CBEL.
Ces erreurs ont conduit à des échecs de filtrage approprié des adresses de cryptomonnaie contenant des caractères spéciaux, avec plus de 30,44 millions de transactions, d'une valeur de plus de 176 milliards d'euros, échappant à la surveillance pour activité suspecte.
Les tests internes par CBEL lui-même ont détecté les problèmes et les ont corrigés en quelques semaines. Bien que les retards dans l'achèvement des examens rétrospectifs aient prolongé la période de violation jusqu'en 2025.
La société d'échange crypto a également par la suite effectué un filtrage avancé sur environ 185 000 transactions à risque élevé du lot affecté, déposant 2 708 rapports de transactions suspectes (STR) auprès des autorités pour environ 15 millions d'euros de valeur. Cependant, aucune activité illicite confirmée n'a été trouvée.
L'amende de la Banque centrale a été calculée sur la base du chiffre d'affaires annuel moyen de CBEL en Irlande de 2021 à 2024, que Coinbase a déclaré comme étant 417 millions d'euros. D'autres violations comprenaient des politiques, des procédures et un rapport tardif de ces échecs systémiques à la CBI.
176B € en transactions qui ont échappé au radar de Coinbase
Dans un communiqué, Coinbase a décrit le règlement comme abordant « les erreurs de surveillance des transactions passées » de 2021 à 2022, soulignant sa réponse rapide et son engagement envers la conformité.
« Coinbase reconnaît l'importance de procédures AML efficaces et prend nos obligations très au sérieux », a déclaré la société.
Les améliorations post-incident comprennent des tests meilleurs et renforcés avant le déploiement, une couverture de scénario de surveillance accrue et élargie, et des mises à jour continues du système pour gérer les risques émergents.
CBEL, qui opère depuis Dublin depuis 2018 et a été licencié en tant qu'institution de monnaie électronique depuis 2019, a nommé l'Irlande comme son hub UE sous la réglementation des Marchés en Crypto-Actifs (MiCA) en 2023. La société reste l'un des 22 fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASPs) enregistrés auprès de la CBI.
Cet article a été publié à l'origine comme Coinbase Europe Amende 21M € pendant des années pour des erreurs de filtrage sur Crypto Breaking News – votre source de confiance pour les nouvelles crypto, les nouvelles Bitcoin et les mises à jour blockchain.