Imagine ceci : Tu reçois un message et/ou un appel d'un numéro inconnu sur WhatsApp et en répondant ou en ouvrant le chat, tu observes une convocation et, entre la peur et la confusion, tu lis une phrase qui te génère une anxiété immédiate : "CONVOCATION pour Enquête sur des crimes de Légitimation de Capitaux (LC) et Association. Victime : Le Système Financier de l'État".

La première chose à laquelle tu penses est : “Comment se fait-il que je sois convoqué pour enquêter sur des crimes où l'État est la victime ? C'est moi qui ai le compte bloqué et l'argent retenu !”. C'est scandaleux. Mais ici, je t'explique la logique derrière cela et pourquoi, même s'ils ne le disent pas, tu pourrais être en train d'être revictimisée.

1. Le système financier en tant que victime.

Pour le droit pénal, le système bancaire est un bien public. L'État dit que si un criminel utilise un virement pour déplacer de l'argent provenant d'un acte illicite (escroquerie, hacking, etc.), la loi considère que la transparence et la sécurité de la banque nationale ont été compromises. En d'autres termes, l'État estime que son système financier a été contaminé par de l'argent sale. C'est pourquoi, sur le papier, le système financier apparaît comme le principal affecté.

2. Le piège de la triangulation : Vous êtes sur la piste, mais pas dans le délit.

C'est ici que les choses deviennent personnelles. Vous avez vendu vos cryptos légalement, mais les bolivars que vous avez reçus provenaient d'un compte contaminé.

Pour le CICPC, votre nom est un point sur la carte où l'argent s'est arrêté. Cependant, bien que vous soyez dans les traces de la banque, il n'en demeure pas moins que vous êtes également une victime. Un tiers vous a utilisé pour blanchir son argent à votre insu, vous remettant des fonds d'origine douteuse en échange de vos actifs propres. Vous avez été utilisé comme un pont.

3. Le risque de la revictimisation.

C'est le point le plus délicat. En recevant la citation, le système a tendance à vous traiter initialement comme un sujet d'enquête et non comme quelqu'un qui a été trompé.

Tout d'abord, vous perdez votre argent ou votre compte est bloqué (la faute au criminel). Deuxièmement, vous faites face à un processus pénal épuisant, des interrogatoires et la peur de la justice (revictimisation par l'État).

Être dans une trace bancaire ne fait pas de vous un coupable, mais vous oblige à prouver que vous étiez un instrument de bonne foi.

🛡️ Que faire si vous êtes sur la piste de l'argent ?

Si vous avez ce reçu en main, ne laissez pas l'étiquette "Système financier en tant que victime" vous intimider. Vous devez défendre votre vérité :

Vous n'avez pas compromis le système : Vous étiez un utilisateur réalisant un acte de commerce légitime, protégé par l'Art. 112 de la CRBV.

Vos justificatifs et chats sont ceux qui prouvent qu'il n'y avait pas d'intention de blanchir de l'argent, mais d'échanger des biens de manière licite.

Aller déclarer sans comprendre que vous êtes également victime du schéma de triangulation est une erreur courante. L'objectif est de prouver que l'escroc nous a tous utilisés de la même manière.

Être dans les traces bancaires est une réalité technique, mais être un criminel est une question d'intention. Ne laissez pas le processus se transformer en une seconde agression contre votre patrimoine et votre tranquillité.

Le véritable problème légal n'est pas le P2P en soi, mais de recevoir de l'argent provenant d'un acte illicite prévu et sanctionné par les lois en vigueur. C'est pourquoi la loi (Loi organique contre la délinquance organisée et le financement du terrorisme) vous oblige indirectement à vous protéger.

Recommandation pour être 100% tranquille :

Utilisez des plateformes sécurisées avec vérification d'identité (KYC).

Ne recevez pas de virements de tiers inconnus.

Conservez les justificatifs de vos opérations.

Le commerce est votre droit ! Tradez avec bon sens et tout ira bien. 🇻🇪💻

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Ce post est un guide informatif, mais dans le monde de la conformité réglementaire (SUDEBAN, SUNACRIP, SUNAVAL), chaque cas est particulier.

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Ne tradez pas à l'aveuglette. Faites en sorte que la loi travaille en votre faveur.

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