Lorsque les gens commencent à apprendre le trading, la gestion des risques commerciaux est la dernière chose à laquelle ils pensent. Cela pourrait également être la raison pour laquelle plus de 90 % des traders perdent de l’argent.
De plus, nombreux sont ceux qui parlent de gestion des risques de manière assez vague.
Ne risquez pas plus de x % par transaction
Bien que cela puisse être un bon conseil, chacun négocie différemment : fréquence des transactions, marchés, délais, etc.
C’est pourquoi il existe rarement une réponse unique à la question d’une bonne gestion des risques et le sujet mérite d’être approfondi un peu plus.
En plus de la gestion des risques, je parlerai également de la gestion du trading et de la préparation au trading.
Pourquoi gérer les risques ?
Lorsque vous commencez à trader, vous commencez à apprendre toutes sortes de stratégies et il est très facile d'avoir l'impression de comprendre le marché.
Les marchés financiers sont l'endroit où vous devrez rivaliser avec les traders et les algorithmes les plus intelligents. La probabilité qu'une stratégie que vous avez apprise sur YouTube surpasse largement le marché est donc très faible.
Vous ne pouvez jamais dire que le marché a atteint un certain niveau parce que l'indicateur x l'a fait, ou qu'il s'est déplacé vers cette résistance parce qu'il a déjà testé ce support.
Ceux qui se concentrent sur le swing trading sont plus susceptibles de se lancer dans une transaction basée sur les fondamentaux plutôt que sur le croisement de deux moyennes mobiles qu'ils utilisent pour justifier leur décision.
Le Bitcoin rebondit de 10 000 $ à 60 000 $ en raison d'un croisement de moyenne mobile ou d'un croisement MACD ?
Bien sûr que non. Mais être capable de repérer ces tendances peut vous donner un avantage sur le marché.
Votre avantage peut être n'importe quoi : vous pouvez utiliser des indicateurs simples ou plus complexes, l'évolution des prix, l'analyse de la chaîne d'options, le trading basé sur les publications macroéconomiques, etc.
Le fait est que votre avantage vous donne une valeur attendue positive (EV+).
La valeur attendue représente simplement la moyenne des résultats sur une série de transactions.
Si vous regardez le graphique Bitcoin des dernières semaines, vous verrez que le marché a réagi en touchant le POC (point de contrôle du volume) des sessions précédentes.
Bien sûr, cela peut être à votre avantage ; Je ne l'utiliserais pas aussi facilement, mais vous pouvez voir qu'il s'agit d'un schéma répétitif et que le marché a tendance à réagir lorsque cela se produit.
De plus, si vous ne savez pas ce qu'est « POC », assurez-vous de lire cet article sur le trading de profils de volume.
Même si vous ne pouvez pas « comprendre » le marché, vous pouvez développer une stratégie qui utilise certains comportements qui fonctionnent le plus souvent.
Combiner cette stratégie avec une bonne gestion des risques vous permettra de rester dans le jeu du trading sur le long terme.
Fondamentaux de la gestion des risques
Deux facteurs sont considérés comme les fondements de la gestion des risques. Risque par transaction et R.
Le risque par transaction est simplement le montant de $ ou de % que vous risquez sur chaque transaction.
Le rapport risque-récompense vous indique le niveau de risque que vous prenez par rapport à votre récompense.
Par exemple, une stratégie risque/récompense 1:2 (également connue sous le nom de 2R) vous indique que pour 1 unité de risque, vous obtiendrez 2 unités de récompense. Dans un exemple pratique, entrer une position longue Bitcoin à 19 200 $ avec un stop loss à 19 000 $ et un take profit à 19 600 $ entraînera une transaction avec un rapport risque/récompense de 1:2 puisque votre stop loss est à une distance de 1 % de le prix d'entrée, et le take profit est à une distance de 2% du prix d'entrée.
La sagesse conventionnelle veut que vous ne devriez pas risquer plus de 2 à 5 % du solde total de votre compte sur une seule transaction. Bien que ce ne soit pas vrai, c’est bien plus compliqué que cela, et j’en parlerai davantage dans cet article. Disons que vous avez 10 000 $ sur votre compte de trading et que vous êtes confronté à une série de 8 pertes consécutives. Si vous pensez que huit pertes consécutives sont irréalistes, jetons un coup d'œil au tableau qui montre la probabilité d'obtenir des pertes consécutives sur 50 transactions en fonction du pourcentage de probabilité.
Comme vous pouvez le constater, une stratégie avec un taux de victoire de 50 % a environ 50 % de chances d'obtenir huit défaites d'affilée. Même si huit défaites consécutives semblent beaucoup et peuvent entraîner un certain stress psychologique, cela ne veut pas dire que la stratégie n'est pas rentable.
Comme vous pouvez le voir sur cette simulation d'actions, sur 50 simulations aléatoires avec 100 transactions utilisant une stratégie gagnante de 50 % et un 2R fixe par transaction, il n'y a pas une seule simulation qui se termine par une perte en utilisant un risque fixe de 2 % par transaction. commerce.
Regardez maintenant la même simulation avec 10 % de risque par transaction. Risquer 10 % par transaction est une chose presque imprononçable dans le secteur du trading, car tous les mentors/éducateurs vous diront que c'est tout simplement trop, mais est-ce vrai ? Comme vous pouvez le constater, certaines courbes d'actions atteignent des chiffres astronomiques, mais il existe également 11 pertes consécutives maximales ; les frapper tôt dans votre course effacerait votre score.
Comme vous pouvez le constater, en risquant 10 % de votre compte pour commencer, vous vous retrouverez avec un retrait de 52 % avec huit pertes consécutives. C'est quelque chose que beaucoup de gens ne pourront pas supporter, mais pour certains traders, risquer 10 % par transaction reste une option viable.
Une approche différente pour différents styles de trading
Nous négocions tous différemment en fonction de nos stratégies, de nos convictions et de notre timing. Certaines personnes effectuent 50 transactions par jour en scalpant des ticks sur le DOM, et d'autres n'effectuent pas 50 transactions en une année entière. J'effectue en moyenne environ 1 à 3 transactions par jour dans ce que je considère comme du swing trading intrajournalier. Est-il logique pour moi de risquer 10 % par transaction ? Pas vraiment, puisqu’il n’est pas exclu d’atteindre ma limite de perte quotidienne, que j’ai fixée à trois pertes consécutives, au moins une fois par semaine ou sur deux. Sortir de table avec une baisse de score de 30% n'est pas très agréable comparé à une baisse de 3-6% ; Bien sûr, ce n’est pas non plus très bon, mais c’est beaucoup plus facile à supporter. C'est pourquoi il est important de connaître votre stratégie et le nombre de transactions que vous allez effectuer en moyenne chaque jour/semaine/mois, etc. Si vous pratiquez le swing trading, effectuez une à trois transactions par semaine ; risquer 2 à 3 % par transaction est tout à fait normal. Si vous n'effectuez qu'une à trois transactions par mois, vous pouvez risquer 5 à 10 % sans aucun problème. Pour cette raison, il peut être difficile de suivre les idées reçues que vous lisez en ligne : ne risquez jamais plus de 2 % sur une transaction, etc.e. Vous devez connaître vos attentes à l'égard du marché, votre degré d'activité et le montant que vous êtes prêt à risquer par rapport à la fréquence à laquelle vous négocierez. Par exemple, disons que vous avez 100 000 $ sur votre compte de trading, mais que vous n'effectuez en moyenne que trois transactions par mois. Est-il judicieux de s'en tenir strictement à un risque de 1 % par transaction, ou est-il préférable d'examiner vos résultats et d'ajuster votre risque à 3 à 5 % sur la base des données de modélisation des actions ? Je pense que ce dernier est le meilleur choix. Le contraire serait quelqu'un qui négocie quotidiennement et qui entre et sort rapidement des métiers. Les day traders et les scalpers doivent prendre en compte des coûts supplémentaires tels que les commissions et un risque de dérapage beaucoup plus élevé. À cet égard, il n'y a aucune raison de devenir fou de risque, puisque 0,5 à 2 % par transaction est plus que suffisant.
Utiliser un Stop Loss
Le stop loss est le meilleur ami du trader ; vous devriez toujours utiliser le stop loss
Cela est souvent entendu, mais ce n’est pas tout à fait vrai.
Un stop loss vous fait sortir d'une transaction à un prix prédéterminé ; une fois ce niveau de prix atteint, votre transaction sera exécutée à perte. Cela conduit souvent aux situations suivantes
Mais comment s’en débarrasser ? Le gros avantage de l'utilisation d'un hard stop loss est que vous pouvez facilement calculer la taille de votre position en fonction de vos paramètres de risque, ainsi qu'obtenir des données claires lors de l'enregistrement de vos transactions. C'est pourquoi je recommande toujours aux nouveaux traders d'utiliser des stop serrés. Au fur et à mesure que vous gagnerez en expérience, vous rencontrerez deux scénarios dans lesquels vous ne souhaiterez peut-être pas utiliser un arrêt brutal. Tout d’abord, je pense qu’il est nécessaire de mentionner à nouveau que vous devez avoir une expérience du marché et du trading ; si vous débutez dans le trading, passez simplement au chapitre suivant. D'après mon expérience, le trading sans hard stop se fait généralement à l'aide de swing/position trades.
Si vous étiez optimiste pour une raison quelconque et souhaitiez construire une position à l'intérieur de la zone grise, vous aurez beaucoup de mal à trouver le moment pour que le marché atteigne avec précision le plus bas sur ce graphique hebdomadaire. Surtout après la première bougie hebdomadaire, qui indiquait une croissance continue, mais qui a plutôt conduit à une baisse des prix, et très probablement un stop loss a été déclenché. De nombreux traders/investisseurs font la moyenne de leur position et continuent d'acheter jusqu'à ce que le prix atteigne un niveau prédéterminé où ils savent qu'ils se sont trompés dans la transaction. Même s'ils ne disposent pas d'un arrêt brutal, ils peuvent commencer à quitter la transaction et à liquider la position. Il existe de nombreuses façons de procéder, mais cette approche est généralement utilisée par les traders qui ne se soucient pas trop du timing du marché et préfèrent augmenter leurs positions en utilisant plusieurs ordres. La deuxième pratique consiste à utiliser des stop loss souples et durs, qui conviennent mieux aux transactions à court terme. Je le fais aussi de temps en temps, généralement lorsque j'ai un biais sur une période plus longue et que j'exécute une transaction sur une période plus courte.
Comme vous pouvez le voir sur ce graphique d'une heure de Bitcoin, vous souhaiterez peut-être entrer dans une position courte si le marché fait une fausse cassure (mèche plus haute, clôture plus haute) du plus haut précédent au niveau du support. Lorsque vous entrez dans une transaction, vous ne voulez pas voir de nouveaux sommets qui invalideraient votre transaction, mais vous voulez également avoir une petite marge pour avancer. Si vous regardez plus haut, vous pouvez identifier un autre niveau de structure qui peut être environ deux fois plus éloigné de votre arrêt d'origine. Si vous placez un stop loss au niveau du hard stop, le rapport risque/récompense de cette transaction sera de trois si le marché atteint un nouveau plus bas. Si vous placez un stop loss au niveau soft stop, le rapport risque-récompense sera supérieur à 5,5. Disons que vous avez suffisamment d'expérience et que vous savez que le marché ne devrait pas atteindre votre stop loss, mais que dans 20 % du temps, il pourrait sauter encore une fois avant de baisser. Dans ce cas, vous pouvez passer à des délais plus courts où vous pouvez définir une règle de sortie manuelle lors de votre arrêt progressif.
C'est pourquoi il doit y avoir certaines règles. Tout d’abord, il ne convient qu’à ceux qui ont une certaine expérience et connaissent leur configuration grâce à l’observation ou à la journalisation et à la connaissance des marchés sur lesquels ils négocient. Lorsque j'utilise cette approche, je suis la règle simple selon laquelle la butée dure ne peut pas être à plus de deux fois la distance de la butée douce. En d’autres termes, si je risque généralement 1 % par transaction et que le marché atteint rapidement mon hard stop, je ne peux pas perdre plus de 2 % sur la transaction.
Encore une fois, je ne fais pas cela pour chaque transaction, juste pour celles pour lesquelles je peux soit avoir un laps de temps plus long, sujet à plus de mouvements, soit j'entre à un moment de plus faible liquidité, donc des mouvements de bouleversement peuvent être attendus.
Comme je l'ai dit, ceux qui débutent dans le trading devraient oublier cela tout de suite et revenir à ces concepts uniquement lorsqu'ils disposent de suffisamment d'expérience/de données pour étayer leur décision.
Fixation partielle des positions
Fermé à moitié ici, déplaçant le stop au seuil de rentabilité et laissant le reste fonctionner sans risque !
Je suis sûr que vous avez déjà lu quelque part à ce sujet. Les gens aiment prendre des bénéfices partiels parce qu’ils ont l’impression d’avoir pris quelque chose sur le marché et ne sont désormais exposés à aucun risque.
En utilisant le même trade que dans l’exemple précédent, vous pouvez voir que la prise de profit est divisée en deux parties. La première partie sera clôturée à 2,5R et la seconde à 3,5R. Décomposons cela un peu. Tout d'abord, considérons que vous n'utiliserez pas de take bénéfices partiels et que vous clôturerez complètement la transaction au niveau 3R. Si vous aviez risqué 1% sur cette transaction, vous auriez réalisé un bénéfice de 3,5%. Mais si vous deviez diviser votre take profit en deux parties, vous n'obtiendriez que 2, %. Vous pouvez traiter cela comme deux positions distinctes avec un risque de 0,5 %. Le premier clôture avec un bénéfice de 2,5 % (2,5R) et le second avec un bénéfice de 3,5 % (3,5R). Bien sûr, si vous ne fermez que la moitié de la position et que le marché se retourne contre vous, cela entraînera une perte moindre, mais le plus souvent, prendre des bénéfices partiels ne nous apporte que du réconfort et ne nous profite pas à long terme.
Définition des paramètres de risque
Une autre chose que les traders font souvent est de diminuer la taille lors des séquences de défaites et d'augmenter la taille lors des séquences de victoires. Si vous vous souvenez d’avoir examiné diverses courbes d’actions, vous avez peut-être réalisé que les marchés produisent une répartition aléatoire des gagnants et des perdants. C'est pourquoi s'en tenir à votre stratégie est la chose la plus importante, car vous pouvez obtenir de mauvais résultats dans 10 transactions, mais d'excellents résultats dans 500 transactions. Quoi qu'il en soit, disons que voici votre répartition aléatoire sur 10 transactions. Vous risquez un montant fixe de 100 $ par transaction avec un R de 2:1. La répartition des bénéfices et des pertes sera la suivante. 200 $ 200 $ 200 $ -100 $ -100 $ -100 $ -100 $ 200 $ 200 $ 200 $ Cela entraînerait un bénéfice total de 800 $. Comme vous l'avez sans doute remarqué, vous avez enchaîné quatre défaites d'affilée durant cette période. De nombreux traders n'en seraient pas sûrs et réduiraient leur taille de moitié jusqu'à ce qu'ils remportent au moins deux victoires, par exemple. La répartition des profits et des pertes serait la suivante. 200 $ 200 $ - 100 $ - 100 $ - 100 $ - 100 $ 100 $ 100 $ 200 $ 200 $ Votre bénéfice total sera de 600 $. Comme pour les bénéfices partiels, cette approche n’est pas bénéfique pour votre trading. Au lieu de cela, je recommande de diviser la stratégie en différentes configurations et de suivre les performances de chaque configuration individuellement, tout en définissant un « déclencheur d'arrêt du commerce » pour chaque configuration individuelle que vous négociez. Par exemple, vous pourriez dire que si votre configuration de croisement de moyenne mobile subit dix pertes consécutives, vous arrêterez de la négocier, analyserez les performances passées et tenterez de l'améliorer ou de vous en débarrasser complètement. C'est beaucoup plus intelligent que d'ajuster constamment la taille de votre position parce que vous rencontrez une route cahoteuse. Même si augmenter la taille de votre position au cours de séquences de victoires n'a pas non plus beaucoup de sens, vous pouvez vous retrouver dans une situation où vous échangez deux configurations de manière assez systématique, car elles se ressemblent toujours, suivent les mêmes règles, etc. La configuration A peut avoir un taux de victoire de 40 % à 2,5R et se répéter en moyenne cinq fois par semaine. La configuration B a un taux de victoire de 80 % à 3R et se produit en moyenne deux fois par mois. Votre risque devrait-il être le même % ou montant en dollars dans ces paramètres ? Pas vraiment. Bien sûr, vous ne devriez pas parier sur la configuration B, mais si vous constatez que la configuration B se produit dans des conditions de marché très favorables où vous pouvez entrer sur le marché en toute confiance, vous devriez prendre plus de risques. Ne deviens pas fou.
Seuil de rentabilité
La plupart d’entre nous sont des traders techniques. Nous utilisons l'évolution des prix, le flux des commandes, les indicateurs, etc. pour déterminer nos entrées, nos arrêts et nos prises de bénéfices. Toutes ces connaissances techniques sont perdues dès que nous déplaçons notre stop loss au niveau le moins technique de la transaction, ce qui est simplement un prix d'entrée aléatoire et n'a rien à voir avec l'invalidation de notre transaction. Le seuil de rentabilité est identique au bénéfice partiel ; c'est une couverture psychologique qui nous rassure sur le fait que nous avons « battu » le marché aujourd'hui, et que nous ne laisserons pas nos bureaux en colère après avoir perdu de l'argent.
C’est l’un des exemples les plus courants de trading ruiné qui, j’en suis sûr à 100 %, vous est arrivé dans le passé. Vous atteignez un niveau de support tout en ciblant le prochain niveau de résistance ; rien de compliqué.
Après avoir entré une transaction, le marché vous met instantanément la pression ; Après un certain temps passé dans le repli et nerveux face à d'éventuelles pertes, nous avons finalement augmenté. À ce stade, vous déplacez votre stop loss au seuil de rentabilité parce que vous ne voulez pas subir à nouveau l'inconfort de perdre de l'argent.
Le marché revient immédiatement à votre entrée, vous emmenant au seuil de rentabilité et vous précipitant vers votre objectif. Votre transaction était-elle invalide parce que vous aviez atteint le seuil de rentabilité ? Non, tu avais juste peur de perdre de l’argent. Au lieu de cela, vous devez déplacer votre stop loss en fonction de votre stratégie et invalider la transaction.
Effet de levier
Dans le secteur du trading, lorsque quelque chose ne va pas, c’est toujours l’effet de levier qui en est responsable. Les commerçants de détail font exploser leurs comptes à gauche et à droite, et c'est toujours à cause de l'effet de levier, et non d'une mauvaise gestion des risques ou de la cupidité. Alors, qu’est-ce que l’effet de levier ? L’effet de levier est lié à la marge. La marge est l'argent que vous empruntez à votre courtier pour ouvrir des positions plus importantes. Vous pouvez souvent trouver un effet de levier de 1:10, 1:30, 1:100. Si vous utilisez un effet de levier de 1:100, vous n’aurez besoin que de 1 000 $ pour ouvrir une position de 100 000 $ sur Bitcoin. Le problème survient lorsque le prix du Bitcoin commence à évoluer contre vous. Disons que le prix du Bitcoin est de 50 000 $ et que vous pariez 2 BTC (100 000 $) en utilisant une marge de 1 000 $. Si le Bitcoin chute de 1 % à 49 500 $, votre position sera liquidée et vous perdrez 1 000 $. rien d'inhabituel. Ces liquidations massives de commerces de détail ont fait l’objet de nombreuses réglementations et discussions ces dernières années, non seulement dans le domaine de la cryptographie mais également sur les marchés traditionnels où tous les produits sont fortement endettés. En revanche, si vos cellules cérébrales fonctionnent, que vous savez gérer les risques et positionner correctement vos transactions sans être gourmand, vous n'aurez jamais de tels problèmes et vous pourrez commencer à utiliser l'effet de levier à votre avantage. Les bourses font de leur mieux pour être votre meilleur ami, en particulier dans le domaine des crypto-monnaies, où les PDG communiquent avec des gens ordinaires, les influenceurs facilitent la collaboration et font généralement de leur mieux pour s'assurer que vous y négociez. Et pourquoi pas, si plus de 80 % des commerçants de détail perdent leur argent et que la bourse en tire profit ? C’est ici que vous pouvez utiliser l’effet de levier à votre avantage. Il ne faut jamais oublier que les bourses peuvent faire faillite en un instant, en particulier celles qui sont moins réglementées et proposent des outils de trading douteux.
De plus, vous pouvez bien sûr être piraté, des fonds volés, etc. Mais si vous pouvez utiliser un effet de levier de 1:30, vous n'avez pas besoin d'avoir autant d'argent en bourse. Disons que vous négociez avec un compte de 100 000 $. Si vous négociez sur le Forex, où un lot standard équivaut à 100 000 $ avec un effet de levier de 1:30, vous n'aurez besoin que de 3 333 $ de marge pour ouvrir un lot. Grâce à cela, vous pouvez conserver une somme d’argent relativement faible en bourse. Je garde généralement environ 20 % du solde de mon compte en bourse ; c'est plus que suffisant pour couvrir les exigences de marge, et même si aux yeux de la bourse, vous risquez 10 à 20 % sur chaque transaction, cela n'a pas d'importance. Si la bourse s’effondre, bien sûr, ce sera dommage de perdre 20 000 $, mais c’est bien mieux que de perdre 100 000 $.
Journal des transactions
Tout au long de cet article, vous avez peut-être remarqué à quel point il est important de s’appuyer sur les statistiques pour bien répartir les risques. Dans cet article, j'ai parlé de mes magazines préférés. Permettez-moi de vous rappeler brièvement quels indicateurs sont importants pour les journaux : Outil Configuration du trading Entrée/Sortie/Stop/R Prix : R et PnL Déviation maximale défavorable (MAE) Déviation maximale favorable (MFE) Capture d'écran de votre configuration de trading Tenir un journal n'est pas très amusant, surtout les jours de perte. La dernière chose que vous voulez faire est de vous asseoir et de revivre les moments que vous avez ratés, mais cela en vaut la peine. L'une de mes activités préférées pendant les mauvaises périodes est de parcourir mon journal et de regarder mes transactions gagnantes, en les comparant à mes transactions perdantes actuelles, pour voir si je fais des erreurs ou si je me trouve simplement dans des conditions de marché défavorables. . De plus, la journalisation ne sera pas la même pour tout le monde. Si vous êtes un scalper et effectuez plus de dix transactions en une seule session, vous deviendrez fou si vous les notez toutes. L'un des énormes avantages de certaines revues que j'ai mentionnés dans l'article est l'importation automatique des transactions via l'API ou les relevés de courtier ; de cette façon, vous collecterez des données sans saisir manuellement les transactions. Si vous faites du scalping, je vous recommande d'enregistrer votre écran pendant que vous négociez et de tenir un journal de la journée en général, de vos performances, de vos sentiments, etc., car le scalping intrajournalier a tendance à être une approche plus discrétionnaire. Faites de la journalisation une routine, prenez une capture d'écran de chaque transaction une fois qu'elle est terminée avec des annotations et enregistrez-la. J'enregistre mes transactions le mercredi et le samedi, mais vous pouvez choisir l'heure qui vous convient.
Commencez avec un petit compte
Alors maintenant, vous savez la plupart des choses sur la gestion des risques et êtes prêt à négocier, mais vous n'avez pas beaucoup d'argent. Lorsque les gens me le demandent, je réponds généralement que cela ne vaut pas la peine de trader avec une bonne gestion des risques si vous avez un compte inférieur à 10 000 $ ou un risque d'au moins 100 $ par transaction. Cela peut être une dure vérité, car la plupart des gens ne peuvent se permettre de commencer le swing trading qu'avec 2 000 ou 5 000 dollars tout en occupant un emploi quotidien. Un risque de 3 % sur 2 000 $ équivaut à 60 $ par transaction ; cela entraînera une tendance à prendre des risques excessifs, car vous verrez certains résultats, mais ils ne suffiront tout simplement pas. Bien qu'il y ait souvent des histoires folles sur Internet, la création d'un compte avec un pourcentage de risque fixe et conservateur par transaction prend du temps. Au lieu de cela, vous devez risquer un montant fixe de $ ou la taille du contrat par transaction, qui est légèrement plus élevée. Encore une fois, tout cela doit être soutenu par une certaine expérience ; si vous êtes débutant, vous pouvez faire une démonstration de trading ou simplement investir une très petite somme d'argent et risquer 1 à 2 % par transaction pendant quelques mois pour collecter des données. La collecte de données est une partie très importante car vous connaîtrez vos statistiques, le nombre de pertes consécutives que vous pouvez subir et votre risque de ruiner votre compte. Si vous disposez de ces données, alors la période optimale de rentabilité est de 3 à 6 mois ; vous pouvez appliquer une gestion des risques à ratio fixe. En bref, vous définissez un montant fixe en dollars ou un montant de contrat comme risque pour chaque transaction et vous l'augmentez lorsque vous augmentez votre compte d'un certain montant. Mettons cela en pratique : disons que vous commencez à négocier des contrats à terme Emini S&P500 avec un compte de 5 000 $ et que vous négociez un contrat. La taille moyenne de votre stop est de 3 pips, ce qui équivaut à 150 $ ou 3 %. Bien sûr, c'est un peu élevé pour le day trading, mais comme vous êtes soutenu par des données et que vous tenez un journal de vos transactions, vous savez que le risque de faire tomber ce compte à zéro est très faible. Si vous parvenez à le faire fonctionner, vous n'aurez besoin que de 3-4R pour obtenir une augmentation de score de 10 %. De cette façon, vous pouvez doubler votre compte assez rapidement. Une fois que vous aurez doublé votre compte, vous doublerez également la taille de votre transaction à 2 contrats. Alors maintenant, vous risquez 300 $ par transaction sur un compte à 10 000 $, ce qui est encore un peu élevé pour le day trading, mais ce n'est pas fou et cela s'appuie sur ce que vous avez gagné, ce qui améliorera votre psychologie à mesure que vous gagnerez cet argent. Vous pouvez continuer à le faire jusqu'à ce que vous sentiez que vous disposez de suffisamment de capital pour risquer uniquement les 1 à 2 % souhaités par transaction. Je ne saurais trop insister sur l’importance de savoir ce que vous faites et d’avoir confiance à 100 % dans vos transactions. Vous pouvez y parvenir grâce au backtesting, mais les résultats du backtesting sont généralement trop prometteurs par rapport au trading réel.
Psychologie du trading
J'ai l'impression que cet article ne serait pas complet sans quelques mots sur la psychologie du trading, car c'est sur cela que beaucoup de gens s'appuient et ce dont ils se reprochent généralement lorsqu'ils perdent de l'argent. En tant qu'humains, nous pouvons être assez complexes et je ne peux pas parler au nom de tout le monde en me basant uniquement sur mon expérience personnelle. Depuis que je fais cela depuis un moment, j'ai traversé une période où je lisais des livres sur la psychologie du trading, écoutais des podcasts, méditais, etc. Il ne fait aucun doute que toutes ces choses peuvent être utiles, mais je n’ai jamais trouvé de véritable aide au trading. Si vous vous réveillez et méditez pendant 20 minutes chaque jour, vous deviendrez peut-être moins pénible pour celui qui est enfermé, mais le trading consiste à appuyer sur des boutons, pas à rester assis dans un coin. Tout ce que vous pensez être responsable de votre mauvaise psychologie est généralement simplement dû à un temps d'écran et à une expérience insuffisants. Nous vivons à une époque folle où tout le monde est millionnaire sur Internet (plus de détails à ce sujet dans cet article), mais le trading est une question de travail acharné, de temps passé devant un écran et de respect de vos règles, peu importe ce que les internautes vous disent. Parce que je ne veux pas trop juger la psychologie du trading, je sais que la plupart des nouveaux traders se tournent vers elle au lieu de regarder les graphiques et le trading. C’est, à mon avis, une énorme erreur, car vous pouvez acquérir le plus d’expérience en négociant sur les marchés plutôt qu’en suivant des cours, des livres ou des podcasts.
Se préparer au trading
L’une des meilleures choses que j’ai jamais lu sur le trading est la suivante :
Chaque jour, vous repartez de zéro.
Peu importe que vous ayez perdu ou gagné de l'argent hier, c'est un nouveau jour et vous devez vous concentrer sur lui et non sur vos gains ou pertes précédentes. Ce qui m'aide beaucoup, c'est la préparation le matin ou la veille.
Calendrier quotidien
Zones d'offre et de demande quotidiennes
Vérification des périodes inférieures
TPO
Anomalies
Que s'est-il passé lors de la dernière séance
Début de la session américaine
Dans le plan et les scénarios de la journée
En fin de compte, peu importe la façon dont vous le faites, mais ce que vous constaterez une fois que cela deviendra une habitude, c'est que vous commencerez à vous souvenir de ce que font les marchés et que vous serez bien préparé pour chaque séance de trading. Encore une fois, cela peut être plus approprié pour le day trading ; Si vous êtes un swing trader et que vous n'effectuez que quelques transactions par semaine/mois, votre préparation peut être davantage axée sur la définition d'alertes/la passation d'ordres limités, etc.
Conclusion
La gestion des risques est une chose simple, mais elle peut être très discrétionnaire et complexe. J'espère avoir couvert les concepts de base et ce que vous ne trouverez pas dans la sagesse conventionnelle. Nous sommes tous différents, avec notre style de vie, le solde de notre compte et notre approche du trading. Il n’y a donc pas de bonne ou de mauvaise réponse à la question de savoir comment gérer correctement les risques. Très souvent, on entend dire que le trading n'est pas un sprint, mais un marathon. C'est vrai, mais je préfère dire que le trading consiste à collecter des données et à renforcer la confiance dans ce que vous faites grâce au temps passé devant un écran. Votre travail en tant que commerçant est de vous présenter demain ; il n'y aura peut-être pas de lendemain si vous pariez sur la maison.
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