Know Your Scam est une série de blogs hebdomadaires visant à disséquer et à examiner les escroqueries cryptographiques populaires.
Points clés
L'équipe de gestion des risques de Binance a compilé 12 des escroqueries cryptographiques les plus fréquemment utilisées, notamment les escroqueries amoureuses, les escroqueries par usurpation d'identité et les faux cadeaux.
Chaque semaine, nous aborderons différents types d'escroqueries, y compris leur méthodologie, et fournirons aux utilisateurs des conseils généraux sur la manière de reconnaître et d'éviter les escroqueries.
Cela peut prendre la forme d’un message Telegram d’un « employé de Binance », d’un appel téléphonique urgent d’un parent éloigné qui a besoin d’argent, ou d’un escroc promettant l’amour en échange d’argent. Les méthodes de fraude varient, mais elles ont toutes un objectif commun : voler votre argent.
Un simple message demandant de l’argent ou un faux cadeau en bitcoins suffit à manipuler les utilisateurs et à gagner leur confiance, en particulier ceux qui se trouvent dans des moments vulnérables.
Cet article sert d'introduction à une série d'articles antifraude plus complète, couvrant les escroqueries les plus courantes dans le secteur des cryptomonnaies et les meilleures pratiques pour les éviter. Nous partageons ces informations afin de fournir à nos utilisateurs les derniers conseils et astuces de sécurité, car vous jouez un rôle crucial dans la protection de vos fonds.
Introduction aux 12 types de fraude
Ci-dessous, notre équipe RISK a identifié et regroupé les escroqueries cryptographiques les plus populaires en 12 catégories, ainsi qu'un résumé du fonctionnement de chaque catégorie.
Chaque semaine, nous aborderons un type d'escroquerie différent, ainsi que sa méthodologie, et fournirons aux utilisateurs un guide général pour les reconnaître et les éviter. Examinons les 12 catégories.
1. Fraude à l'investissement
Les arnaques à l'investissement impliquent des fraudeurs promettant des rendements élevés si vous investissez votre argent via un site web, une application ou un courtier en cryptomonnaies « hautement recommandé ». Les escrocs peuvent même prétendre être des experts capables de décupler vos fonds.
2. Fraude à l'emploi
Les offres d'emploi peuvent paraître convaincantes. Les salaires sont bien supérieurs à la moyenne du secteur ; il y a cependant un bémol : les escrocs diffusent des offres d'emploi en échange d'un acompte demandé aux candidats intéressés.
3. Déguisez-vous en personnage important.
Les fraudeurs se faisant passer pour des personnalités importantes tenteront de gagner votre confiance en se faisant passer pour des personnes importantes, comme des policiers, des fonctionnaires du gouvernement ou des employés du bureau des impôts.
4. Se faire passer pour un support Binance
Malheureusement, se faire passer pour un employé du support Binance est une méthode d'attaque courante pour les escrocs aux cryptomonnaies. Les fraudeurs tentent souvent d'exploiter la confiance que notre entreprise a bâtie pour manipuler les utilisateurs et les inciter à leur remettre leurs fonds.
Veuillez noter que les employés de Binance ne vous contacteront jamais directement pour vous demander des informations sensibles. Si vous recevez un message d'une personne prétendant travailler pour Binance, bloquez-la et signalez-la immédiatement au support Binance.
5. Arnaque amoureuse
Les arnaques sentimentales impliquent des personnes intéressées par vous qui tentent d'entamer une relation en ligne afin de vous voler votre argent. Leur développement peut parfois prendre des années, car l'escroc demande d'abord de petits prêts avant de finalement vous réclamer la totalité de vos économies.
6. Cadeau palsu
Les escrocs vous invitent à rejoindre des groupes Telegram ou des serveurs Discord pour participer à de faux concours de cryptomonnaies ou à des airdrops. Ils demandent généralement des frais de dépôt ou tentent de vous inciter à révéler des informations sensibles en vous promettant des « gains ».
7. Système de Ponzi
Une pyramide de Ponzi est une forme de fraude qui rémunère les investisseurs existants avec des fonds et des commissions perçus auprès de nouveaux investisseurs. Il ne s'agit pas d'un véritable investissement. L'escroc prend l'argent d'un investisseur pour en payer un autre. Les personnes impliquées dans des pyramides de Ponzi sont souvent invitées à inviter leurs proches à les rejoindre.
8. Faux sites d'achat
Les faux sites de vente en ligne sont conçus pour imiter les sites de commerce électronique légitimes, permettant même aux utilisateurs de s'inscrire comme marchands ou clients. Ces sites peuvent vous inciter à acheter des articles à des prix nettement inférieurs à la moyenne du marché. Cependant, au lieu de livrer vos articles comme promis, ces faux sites n'offrent pas de livraison ou expédient des articles inutilisables.
9. Fraude au transfert d'argent
La fraude au transfert d'argent se produit lorsqu'une personne prétend avoir envoyé de l'argent sur votre compte bancaire. Le fraudeur fournit ensuite les justificatifs de la transaction avant de l'annuler, d'émettre une rétrofacturation ou de prétendre que les justificatifs ont été falsifiés.
10. Fraude par contacts
Les escrocs ne sont pas tous des inconnus. Il peut s'agir de membres de la famille, d'amis proches ou de connaissances présentées par un ami. Les escroqueries peuvent survenir, et surviennent souvent, dans des cercles familiers.
11. Tirage du tapis
Dans le secteur des cryptomonnaies, un « rug pull » se produit lorsqu'une équipe de projet crypto lève des fonds d'investisseurs, puis abandonne brutalement le projet et retire toutes ses liquidités. Les « rug pulls » surviennent généralement lorsque l'enthousiasme des investisseurs est à son comble.
12. Autres
Cette catégorie concerne les cas uniques où une fraude se produit, mais la situation ne correspond pas aux catégories ci-dessus.
Voir trois exemples d'actions frauduleuses
Voici quelques exemples de la manière dont les escrocs pourraient vous cibler.
Exemple 1 : Faux investissement
Un utilisateur, appelons-le Jack, envoie un message à l'escroc. Jack a apparemment trouvé le contact via d'autres réseaux sociaux. L'escroc fait la promotion d'un programme d'investissement très rentable, promettant des rendements élevés.
Jack accepte d'investir son argent, mais après cela, il se rend compte que la personne lui a volé son argent.
Exemple 2 : Fraude au recrutement d'employés
Un utilisateur, appelons-le Mike, est contacté par une personne lui proposant un emploi dont le salaire n'est pas précisé. L'escroc promet que l'entreprise le paiera après avoir effectué une série de tâches. Il lui demande alors de verser un acompte, même si l'entreprise n'existe pas.
Exemple 3 : Usurpation de l'identité du support Binance
Une utilisatrice, appelons-la Lily, a rejoint un faux groupe Telegram « employé de Binance » proposant un service unique avec des rendements élevés. Après avoir effectué plusieurs dépôts sur l'adresse de portefeuille indiquée dans le groupe, Lily n'a reçu aucune réponse.
Conclusion
Nous espérons que ces informations permettront aux utilisateurs de prendre de meilleures décisions dans l'écosystème crypto. Si vous pensez être la cible d'un escroc, même avec le moindre doute, cessez de répondre, suspendez tous les transferts en attente et signalez immédiatement le problème au support Binance. Nous ferons de notre mieux pour vous aider en fonction des preuves et des documents que vous nous fournirez.
Lectures complémentaires
(FAQ) Comment signaler une fraude sur le support Binance
(Académie) 8 arnaques courantes liées au Bitcoin et comment les éviter
(Blog) Comment identifier et éviter les arnaques crypto courantes
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