À partir de février de cette année, Fortune, le Wall Street Journal, le New York Times et d'autres médias occidentaux ont successivement rapporté que des enquêteurs internes de Binance avaient découvert que plus de 1 milliard de dollars de fonds étaient dirigés vers des entités associées à l'Iran, après quoi ils avaient été licenciés.
Binance nie avoir licencié des employés en raison de signalements de conformité, affirmant que les départs étaient dus à des violations des règlements internes sur la protection des données, et a intenté une action en diffamation contre le Wall Street Journal le 11 mars, demandant le retrait des articles concernés.
Dans le même temps, Binance a remporté deux procès civils basés sur la loi américaine (loi anti-terrorisme) - les tribunaux fédéraux du sud de New York et de l'Alabama ont successivement rejeté toutes les accusations portées par le plaignant, mais ces deux affaires concernent des demandes civiles de la part des familles des victimes, qui relèvent d'un domaine juridique différent de celui des questions de conformité aux sanctions discutées dans cet article.
Cet article a été écrit par Leo Schwartz pour Fortune, qui a été le premier à révéler les détails concernant les deux comptes VIP chinois : un compte au nom d'un homme de 79 ans a transféré 439 millions de dollars, et les deux comptes semblent avoir utilisé le même appareil.
La position de Binance est la suivante : les comptes de la plateforme n'ont pas été directement impliqués dans des transactions avec des entités sanctionnées, et les activités suspectes ont été découvertes et signalées par Binance elle-même, les comptes concernés ayant été désactivés. Actuellement, le ministère de la Justice enquête sur la possibilité que l'Iran ait utilisé Binance pour contourner les sanctions, mais il n'est pas encore clair si Binance est lui-même un objet d'enquête.
Voici la traduction complète de Fortune :
Au début de 2025, le régime iranien en difficulté est de plus en plus dépendant des cryptomonnaies pour contourner les sanctions économiques. C'est à ce moment-là qu'un compte VIP enregistré au nom d'un résident chinois de 79 ans sur la plateforme Binance a transféré des tokens numériques d'une valeur de 439 millions de dollars de l'échange vers un portefeuille externe. Ce portefeuille a ensuite transféré la majeure partie des fonds vers d'autres portefeuilles - les enquêteurs internes de Binance ont par la suite déterminé que ces portefeuilles étaient liés à des entités sanctionnées par l'Iran, y compris le Corps des gardiens de la révolution islamique.
Les enquêteurs ont noté dans les documents examinés par Fortune qu'un homme âgé transférant des centaines de millions de dollars est en soi très suspect. Plus préoccupant encore, les transactions concernées impliquent le transfert de stablecoins Tether sur la blockchain Tron - ce qui est un mode de paiement préféré des cybercriminels et des blanchisseurs d'argent.
Cependant, de manière inattendue, ces transferts n'ont pas déclenché d'alerte immédiate chez Binance. Pourtant, dès la fin de 2023, Binance avait conclu un accord de plaidoyer de 4,3 milliards de dollars avec le gouvernement américain, s'engageant à mettre en œuvre une série de procédures de conformité rigoureuses.
Amanda Wick, responsable de VerifyVASP pour les Amériques et ancienne procureure fédérale, a déclaré à Fortune après avoir pris connaissance des détails de ces transactions : "Ce n'est pas seulement un signal d'alerte rouge, c'est un événement déclencheur qui nécessite un rapport immédiat."
Les détails de ce compte VIP n'avaient jamais été divulgués auparavant, et son apparition est particulièrement sensible pour Binance. En février de cette année, une série de reportages a révélé que Binance avait licencié des enquêteurs internes qui avaient signalé que plus de 1 milliard de dollars de fonds avaient transité par la plateforme vers des portefeuilles associés à l'Iran, et qu'un partenaire commercial étroit de Binance - une entité basée à Hong Kong responsable de la conversion de cryptomonnaies en devises fiat - avait également participé à ces transferts.
Les rapports susmentionnés ont suscité une enquête au Sénat américain. Binance a répondu en déclarant que le départ des enquêteurs n'était pas lié à la découverte de transferts iraniens et que l'entreprise respectait toujours ses engagements en matière de conformité de 2023. Cependant, les nouveaux détails concernant les comptes chinois et iraniens ont à nouveau soulevé des doutes sur l'efficacité de ce programme de conformité.
Binance n'a pas nié la manière dont les enquêteurs ont retracé les mouvements de fonds. L'échange a défendu ses transactions non conformes sur la plateforme, affirmant que son programme de conformité fonctionnait normalement. Cependant, selon le Wall Street Journal, le ministère de la Justice enquête sur l'utilisation de Binance par l'Iran pour contourner les sanctions. Un porte-parole de Binance a déclaré que l'échange n'était pas au courant de l'existence d'une enquête. Le ministère de la Justice a refusé de commenter.
Noah Perlman, responsable de la conformité chez Binance, a déclaré dans une déclaration fournie à Fortune : "Le programme de conformité de Binance est en constante amélioration et évolution, visant à renforcer continuellement et à prévenir la récurrence des problèmes."
Réseau associé chinois
Comme les institutions financières traditionnelles, les échanges de cryptomonnaie ont également mis en place des procédures de conformité spécialisées pour vérifier l'identité des utilisateurs et filtrer les activités illégales. Binance a déclaré dans un article de blog en février de cette année qu'elle avait près de 600 employés à temps plein dans son programme de conformité, ce qui est "leader dans l'industrie".
Dans le cadre de cette procédure, Binance a demandé à cet homme chinois de 79 ans de télécharger une pièce d'identité pour ouvrir un compte VIP. (Un porte-parole de Binance a déclaré que le statut VIP est accordé automatiquement en fonction de la quantité d'actifs détenus et du volume de transactions.) C'est grâce à ce document d'identité que les enquêteurs internes de l'échange ont finalement établi qu'il avait indirectement transféré environ 400 millions de dollars vers un groupe de portefeuilles associés à l'Iran qui n'avaient pas été identifiés auparavant - que les enquêteurs ont appelé "entité A". L'ancienne procureure Wick a déclaré que ce type d'activité devrait être systématiquement signalé automatiquement.
"Si près de cinq cents millions de dollars sont transférés d'un compte client vers un seul portefeuille non géré, puis rapidement vers un portefeuille associé à une juridiction sanctionnée... c'est exactement le type d'activité que l'équipe de conformité devrait capturer," a-t-elle déclaré.
Cependant, Binance a permis à ce compte VIP de négocier librement pendant des mois. Ces transactions, qui ont commencé en janvier 2025, n'ont été marquées par le département de conformité qu'après qu'une demande ait été soumise à Binance par les autorités seychelloises concernant "une affaire grave de financement du terrorisme" le 11 août de la même année. Un porte-parole de Binance a déclaré à Fortune que le compte de cet utilisateur VIP de 79 ans avait été suspendu en septembre 2025 et qu'il avait été désactivé en janvier 2026.
D'autres experts en conformité ont exprimé leur surprise face à la lenteur avec laquelle Binance a traité ce compte. Robert Appleton, partenaire au cabinet d'avocats Olshan et ancien responsable des affaires de sanctions iraniennes au ministère de la Justice, a déclaré à Fortune qu'il s'attendait à ce que Binance, en raison de son historique problématique et de ses précédents ennuis juridiques liés à des violations de sanctions, reste plus vigilant face à toute forme d'activité suspecte. "L'accord conclu avec le gouvernement a tout changé, car il a accru leurs obligations," a-t-il dit.
Pendant ce temps, le transfert de 439 millions de dollars effectué au nom de ce vieil homme chinois ne représente qu'une partie des activités liées à l'Iran. Les documents examinés par Fortune montrent qu'un ancien employé de Binance a découvert que le groupe de portefeuilles associés à l'Iran, connu sous le nom de "entité A", avait généré un total de 1,7 milliard de dollars en revenus via des entreprises et des particuliers ayant des comptes Binance. L'"entité A" a ensuite transféré une partie de ces fonds vers Nobitex, le plus grand échange de cryptomonnaie en Iran, ainsi que vers des portefeuilles numériques associés à des organisations que les États-Unis considèrent comme terroristes (comme le Corps des gardiens de la révolution islamique et les Houthis). Un porte-parole de Binance a déclaré qu'au moment de la transaction, ces portefeuilles n'étaient pas inscrits sur la liste de sanctions des agences d'application de la loi mondiales, et n'ont donc pas déclenché d'alerte.
Bien que les portefeuilles contrôlés par l'"entité A" et d'autres entités sanctionnées ne soient pas sur la plateforme Binance, des experts en conformité en cryptomonnaie ont déclaré à Fortune que la nature même des fonds sortants de Binance devrait déclencher une alerte.
Après avoir reçu une demande des autorités seychelloises, les enquêteurs de Binance ont ouvert une enquête, qualifiant ensuite cette série de mouvements de fonds de "réseau associé chinois" - ce réseau impliquait également un autre trader VIP. Ce client VIP est une femme chinoise de 38 ans qui, entre novembre et décembre 2024, a transféré près de 200 millions de dollars de stablecoins Tether vers un portefeuille intermédiaire, puis de ce portefeuille vers l'"entité A". (Un porte-parole de Binance a déclaré que le terme "réseau associé chinois" est "une appellation interne informelle, qui n'est pas précise et qui peut avoir changé avec le temps", ajoutant que le compte VIP avait été désactivé en janvier 2026.)
Il est d'autant plus intéressant de noter que les documents examinés par Fortune montrent que ces deux comptes VIP ont très probablement accédé à Binance via le même appareil - ce qui signifie qu'une même personne, ou une entité tierce, pourrait contrôler ces deux comptes. Wick a déclaré : "Si deux clients VIP apparemment sans lien sont découverts en train d'accéder à leurs comptes depuis le même appareil, cela soulèverait de graves questions sur la propriété réelle."
Quoi qu'il en soit, les enquêteurs ont découvert à partir des données de la blockchain que les deux comptes avaient tous deux reçu des fonds de Blessed Trust. Blessed Trust est une entreprise basée à Hong Kong qui aide les entreprises à convertir des fonds en cryptomonnaie en devises fiat, tout en gérant également la paie, la fiscalité et d'autres affaires administratives pour Binance. Les enquêteurs ont finalement conclu qu'environ la moitié des 1,2 milliard de dollars de fonds transitant par Blessed Trust vers l'"entité A" provenaient de ces deux traders VIP chinois.
Binance a tenté de minimiser les liens entre les comptes de la plateforme et les portefeuilles associés à l'Iran, affirmant dans un récent article de blog qu'il existait plusieurs intermédiaires entre l'échange et les portefeuilles sanctionnés. Le blog a également noté qu'une partie des 1,1 milliard de dollars provenait d'"un émetteur de stablecoins de grande taille réglementé". Les enquêteurs ont écrit dans leurs conclusions que la majeure partie des fonds des deux comptes VIP chinois provenait de stablecoins émis par Circle - une entreprise cryptographique cotée aux États-Unis. Un porte-parole de Circle a déclaré à Fortune : "Nous prenons nos obligations réglementaires très au sérieux," ajoutant que Circle avait classé Blessed Trust comme client à résilier en 2025.
Cependant, Binance n'a jamais abordé les détails spécifiques concernant ces deux comptes VIP chinois dans ses articles de blog et dans ses réponses à Fortune et à d'autres médias. De plus, les enquêteurs ont également découvert que ces deux comptes partageaient le même appareil avec Blessed Services (une autre entreprise liée à Blessed Trust, impliquée dans le flux de fonds entre "entité A"). Les preuves indiquent qu'un même groupe de personnes pourrait avoir géré tous ces comptes. Un porte-parole de Binance a refusé de commenter les détails sur le partage d'appareils et a déclaré que Blessed Services n'avait aucune relation commerciale avec l'échange.
Les adresses électroniques liées à Blessed Trust et Blessed Services n'ont pas répondu aux demandes de commentaires de Fortune.
"Le réseau associé chinois" implique également une dernière étape : une entreprise enregistrée à Hong Kong, Hexa Whale Trading Limited, qui opère sur la plateforme Binance et transfère environ 500 millions de dollars vers l'"entité A". Lorsque les enquêteurs de Binance ont découvert les activités de Hexa Whale, d'autres membres de l'équipe de conformité de l'entreprise avaient déjà désactivé ce compte. (Le Wall Street Journal) et (The New York Times) avaient précédemment rapporté des détails concernant Hexa Whale et Blessed Trust.
Les tentatives de Fortune pour contacter Hexa Whale et deux utilisateurs VIP chinois ont échoué.
Les enquêteurs impliqués dans le rapport préliminaire ont été licenciés par Binance quelques semaines après avoir soumis des conclusions préliminaires. Binance a nié que ces employés aient été licenciés à cause de questions de conformité, et a déclaré dans un article de blog que le départ de certains membres du personnel était une décision prise "après qu'un examen interne a révélé des violations des règles de protection des données et de confidentialité de l'entreprise." L'échange insiste sur le fait que la société a continué à faire avancer l'enquête et a désactivé Blessed Trust en janvier 2026.
Les enquêteurs ont refusé de commenter.
Indices de liaison avec l'Iran
Il y a également un enregistrement de transaction distinct, de plus petite envergure, mais qui a également suscité l'intérêt des enquêteurs. Ces transactions ont été effectuées par deux individus soupçonnés d'être d'origine iranienne. Des experts en conformité ont déclaré que le fait que ces deux personnes aient pu ouvrir un compte avec Binance et effectuer des transferts soulève des questions sur la rigueur des procédures de filtrage de l'entreprise.
Le premier compte a été ouvert en 2021, le titulaire étant un homme de 44 ans dont l'identité dominicaine indique la ville de naissance comme étant l'Iran, et son nom apparaît dans un rapport du Conseil de sécurité des Nations Unies de 2020 - ce rapport concernait un réseau de trafic d'or et de cash au service de l'Iran et de la Corée du Nord. Le deuxième compte a également été ouvert en 2021, le titulaire étant un homme de 37 ans dont l'identité irakienne téléchargée indique également l'Iran comme lieu de naissance. Lorsque les enquêteurs de Binance ont découvert ces deux comptes, ils étaient déjà restreints.
Les transactions concernées incluent : les deux comptes ont chacun transféré environ 100 dollars de cryptomonnaie TRX vers le groupe de portefeuilles associés à l'Iran en 2024 - le TRX étant la seule monnaie utilisée sur la blockchain Tron pour payer les frais de transaction. Bien que le montant total soit dérisoire, ce transfert de TRX est significatif car il a probablement payé des frais de transfert critiques entre les portefeuilles du "groupe de l'entité A". Cette situation est à peu près comparable à la traçabilité des enregistrements de cartes de crédit utilisés pour payer l'essence : si la même carte est utilisée pour faire le plein à plusieurs reprises, elle ne vous dira pas qui est au volant, mais elle peut révéler qui paie pour ce voyage.
Lex Fisun, cofondateur et PDG de la société d'analyse blockchain Global Ledger, a déclaré : "La plupart des gens ne se concentrent que sur les transactions de grande valeur, mais les petites transactions sont tout aussi importantes. Sur la blockchain, vous ne pouvez généralement pas relier un portefeuille à une identité réelle. Cependant, lorsqu'une adresse transfère de manière répétée des TRX à un autre portefeuille pour payer des frais de transaction, cela indique une association entre les deux."
De plus, Wick a souligné que les liens entre ces comptes et l'Iran auraient dû déclencher un examen plus immédiat. Après tout, Binance a déjà plaidé coupable pour des transactions similaires et a promis d'éliminer de tels comportements sur sa plateforme.
"Lorsque plusieurs indicateurs de risque élevé apparaissent simultanément - notamment en ce qui concerne des juridictions soumises à des sanctions sévères comme l'Iran, ou des individus mentionnés dans des rapports du Conseil de sécurité des Nations Unies - un programme de conformité bien géré devrait faire des rapports en temps réel," a-t-elle dit. "Les restrictions sur les comptes, le renforcement de la diligence raisonnable, le suivi de la blockchain, l'évaluation des risques de sanctions, toutes ces mesures devraient être déclenchées immédiatement lorsque le problème survient, et non pas des mois après."
Un porte-parole de Binance a déclaré qu'un des comptes iraniens avait été complètement désactivé, l'autre étant soumis à des restrictions et étant en cours de désactivation. L'échange n'a pas précisé si ces comptes avaient été limités au moment de la transaction.
Les tentatives de Fortune pour contacter les deux personnes concernées ont échoué.
Pour toute institution financière, le contact avec des entités sanctionnées représente un risque majeur, et Binance en a déjà payé un lourd tribut. En 2023, il a conclu un accord de plaidoyer de 4,3 milliards de dollars avec le gouvernement américain, en raison de l'incapacité à établir des programmes de conformité efficaces en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de sanctions.
Selon l'accord de plaidoyer, le cofondateur Zhao Changpeng a quitté son poste de PDG et a purgé quatre mois de prison fédérale. Binance a également accepté de coopérer avec les agents pour faire rapport au ministère de la Justice et au ministère des Finances sur ses opérations internes.
Cependant, le licenciement récent d'enquêteurs et les potentielles ouvertures vers l'Iran ont suscité des inquiétudes parmi les législateurs. Fin février, le sénateur Richard Blumenthal (Démocrate, Connecticut) a ouvert une enquête préliminaire sur les problèmes liés à Binance, et a écrit au co-PDG Richard Teng demandant des informations sur les conclusions des enquêteurs licenciés et d'autres activités liées à l'Iran.
Blumenthal a également mentionné spécifiquement le pardon accordé par le président Trump en octobre de cette année à Zhao Changpeng - cette décision a soulevé des accusations de conflit d'intérêts en raison de l'association croissante de Binance avec les affaires de cryptomonnaie de la famille Trump.
Un porte-parole de la Maison Blanche a déclaré à Fortune : "Les actifs du président Trump sont détenus par un trust géré par ses enfants, il n'y a pas de conflit d'intérêts."
Cependant, Blumenthal a déclaré à Fortune que le lien entre Binance et la Maison Blanche pose un risque éthique continu : "Ce qui m'inquiète le plus, c'est que la relation entre Binance et le gouvernement pourrait empêcher ou dissuader les agents de conformité de révéler et de signaler les violations, ce qui pourrait également entraver le ministère de la Justice dans ses poursuites."#Web3 #币安