Faites attention à quelques points, cela peut efficacement prévenir la réception d'argent sale et le blocage de votre carte :
（1）Pour les transactions OTC, essayez de choisir de grandes plateformes comme Binance et certaines autres. Ces plateformes ont de bons canaux de communication et des moyens de contrôle des risques avec les organismes de régulation et d'application de la loi en Chine.
（2）Essayez de choisir des plateformes OTC qui soutiennent les stratégies de retrait T+1/T+2. Bien que vous ne puissiez pas retirer immédiatement après avoir vendu des pièces, cela réduit le risque d'être impliqué dans le blanchiment d'argent via des transactions OTC. Par exemple, Binance T+1, Huobi Yanquan Trading (par rapport aux transactions libres, retrait T+2).
（3）Évitez d'utiliser directement des stablecoins comme l'USDT pour les transactions OTC, essayez d'utiliser des devises principales comme le BTC et l'ETH pour les transactions OTC.
La carte bancaire utilisée pour les transactions OTC doit être une carte séparée que vous n'utilisez pas habituellement, distincte de la carte de salaire, afin qu'en cas de gel, cela n'affecte pas l'utilisation des autres fonds, et facilite la clarification des flux de fonds lors de l'enquête.
Pour les transactions OTC, essayez d'utiliser des cartes de banques locales, comme les banques commerciales urbaines ou rurales. Les grandes banques comme la Banque de l'Agriculture et de l'Industrie, et d'autres banques commerciales de taille moyenne, ont des succursales dans tout le pays, ce qui permet aux autorités d'intervenir facilement.
Ne faites pas de transactions fréquentes avec des commerçants fixes et évitez de traiter fréquemment avec les mêmes utilisateurs. Si un même utilisateur effectue plus de 3 achats indirects en une journée, ou achète et revend quelques heures plus tard, cela pourrait être très dangereux et suspect de blanchiment.
Recherchez des commerçants OTC fiables pour effectuer des transactions. Essayez de passer des commandes importantes auprès de grands commerçants, évitez de passer des commandes, et réduisez les interactions avec les commerçants dans des zones problématiques. En réalité, en tant qu'utilisateur ordinaire, il est difficile de distinguer les commerçants fiables. Par exemple, de nombreux amis ayant échangé avec des commerçants offrant des services de Huobi Blue Shield ont également vu leur carte gelée.
Réduisez la fréquence des retraits et augmentez le montant en espèces.
Après une transaction OTC, ne transférez pas vers vos autres cartes bancaires pour éviter de contaminer d'autres fonds, cela compliquerait la coopération lors de l'enquête. Si vous avez besoin d'argent rapidement, vous pouvez retirer de l'argent via un guichet automatique ou le dépenser en ligne.
Essayez de choisir des jours de semaine pour effectuer des transactions. Il est préférable de réaliser des transactions pendant les heures de travail normales, par exemple entre 9h et 21h.
Après réception des paiements, ne les transférez pas immédiatement. Après avoir vendu des USDT pour des RMB, ne transférez pas immédiatement, laissez-les sur le compte pendant un certain temps.
Si vous êtes victime d'un gel de carte, comment expliquer pour prouver que vous n'avez pas participé à des activités de blanchiment d'argent ?
1. Les transactions personnelles de vente et d'achat de Bitcoin normales ne concernent pas le blanchiment d'argent.
Vous n'êtes pas au courant que vous avez reçu des paiements pour la vente de devises qui pourraient être criminels.
Coopérez en fournissant tous les enregistrements de transactions, les enregistrements de chat, les enregistrements de transfert en chaîne, etc.
Vous devez être très clair sur le fait que vous ne violez pas la loi en vous engageant dans des transactions d'actifs numériques.
Pour les transactions OTC, lorsque la carte bancaire de retrait est gelée par la police judiciaire, quels documents la partie concernée demandera-t-elle pour lever le gel ?
Les documents courants à fournir incluent : l'intégralité des enregistrements de transactions, tels que les relevés bancaires, les enregistrements de transactions en chaîne, les relevés de commande des plateformes de transaction, les enregistrements de chat WeChat (doivent inclure le contenu des échanges lors des transactions), ainsi que d'autres preuves pouvant prouver la légalité des actifs, y compris des preuves de revenus.
Alors, que faire si vous recevez malheureusement de l'argent sale et que votre carte est gelée ?
Tout d'abord, allez à la banque où vous avez ouvert votre compte pour comprendre les raisons du gel de la carte et quelle autorité a le pouvoir.
Les raisons de gel des cartes peuvent être regroupées en deux catégories : le contrôle des risques par la banque et le gel par la police.
1. Contrôle des risques de la banque. Le contrôle des risques de la banque peut être causé par des transferts fréquents et importants sur la carte récemment, des transferts dispersés et concentrés, des entrées et sorties rapides, des transactions fréquentes la nuit, et pas de solde restant sur le compte, ce qu'on appelle des transactions anormales. Cela a déclenché le système de contrôle anti-blanchiment de la banque.
2. Gel par la police. En général, cela se produit lorsque le compte a reçu d'autres fonds illégaux, soit directement, soit indirectement. La police gèlera tous les comptes associés à ces transactions afin d'empêcher le transfert de fonds et de faciliter l'enquête.
Comment résoudre les deux raisons de gel de carte ?
1. Concernant le gel par le contrôle des risques de la banque :
Apportez une pièce d'identité, une carte bancaire pour discuter avec la banque où vous avez ouvert votre compte et soumettez les preuves de rapprochement des transactions pertinentes. Si des directives politiques impliquant la police sont concernées, vous devez également coopérer avec le département de la police locale pour l'enquête. Si le contrôle du centre de lutte contre la fraude est déclenché, vous devez remplir le formulaire de demande de lutte contre la fraude requis par la lutte contre la fraude, et ce n'est qu'après approbation que votre compte pourra être débloqué.
2. Pour faire face au gel judiciaire par la police :
Observez d'abord pendant 3 jours. Vérifiez si le paiement temporaire est devenu un gel officiel (gel prolongé de six mois). Si cela devient un gel officiel, rendez-vous immédiatement à la banque où vous avez ouvert votre compte pour vérifier le nom de l'unité de police qui a gelé la carte, le numéro de dossier et le nom de l'agent de police en charge de l'affaire. Ensuite, contactez l'agent de police responsable pour comprendre les raisons du gel de la carte et coopérez à l'enquête. Une fois qu'il est vérifié que vous n'avez pas d'actes illégaux ou de violations, votre compte sera débloqué.
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