Points clés

  • Le staking consiste à bloquer des cryptomonnaies pour maintenir la sécurité et la fonctionnalité d'une blockchain et, en échange, à gagner des récompenses.

  • Populaire parmi les détenteurs de cryptomonnaies, le staking permet aux investisseurs de soutenir leurs blockchains préférées tout en augmentant leurs avoirs au fil du temps.

  • Le staking n'est disponible que sur certaines blockchains qui utilisent le mécanisme de consensus Proof of Stake. Quelques exemples incluent Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos, entre autres.

  • Bien que le staking puisse augmenter vos avoirs en cryptomonnaies, il est important de prendre en compte les risques potentiels, tels que la perte de fonds en raison de la volatilité, le slashing ou les défaillances techniques.

Qu'est-ce que le staking dans le monde des cryptomonnaies ?

Le staking est le processus de blocage d'une certaine quantité de cryptomonnaies pour aider à protéger et soutenir les opérations d'une blockchain. En le faisant, les stakers sont récompensés par des cryptomonnaies supplémentaires, ce qui en fait une méthode populaire pour que les investisseurs génèrent des revenus passifs. Le staking est une partie importante des blockchains Proof of Stake.

Qu'est-ce que le Proof of Stake ?

Le Proof of Stake (PoS) est un mécanisme de consensus utilisé pour vérifier et valider des transactions. Il a été créé en 2011 comme une alternative au mécanisme Proof of Work (PoW) utilisé par Bitcoin.

La principale différence entre PoW et PoS est que PoS ne dépend pas de l'exploitation minière, un processus qui nécessite de nombreuses ressources. Au lieu que les mineurs utilisent la puissance de calcul pour résoudre des problèmes mathématiques complexes, les réseaux PoS s'appuient sur des validateurs sélectionnés en fonction du nombre de pièces qu'ils possèdent et qu'ils sont prêts à mettre en staking.

Comment fonctionne le staking de cryptomonnaies ?

En résumé, le staking implique de bloquer vos cryptomonnaies pour participer aux activités d'un réseau blockchain. Le processus peut varier selon la blockchain, mais voici comment cela fonctionne normalement :

1. Sélection des validateurs : dans les blockchains PoS, les validateurs sont choisis en fonction d'une combinaison de facteurs, tels que le nombre de pièces en staking, le temps qu'ils ont passé en staking et, parfois, une sélection aléatoire.

2. Validation des transactions : une fois sélectionné, le validateur est responsable de vérifier et de valider les transactions, en s'assurant qu'elles sont légitimes.

3. Création de blocs : les transactions validées sont regroupées dans un bloc, qui est ensuite ajouté à la blockchain, qui est essentiellement un registre distribué.

4. Récompenses : en récompense de leur travail, les validateurs gagnent une partie des frais de transaction et, dans certains cas, de nouvelles cryptomonnaies.

Types de staking

Selon votre niveau d'expertise technique et le montant de cryptomonnaies que vous souhaitez mettre en staking, il existe différentes façons de le faire. Parmi les types de staking les plus courants, on trouve :

  • En solo ou avec son propre staking : cela implique d'exécuter un nœud validateur. Cette option vous offre le maximum de contrôle, mais nécessite une grande responsabilité et des connaissances techniques. Si vous ne le faites pas correctement, vous risquez de perdre vos actifs en raison des pénalités de slashing.

  • Staking d'échange : certains échanges de cryptomonnaies offrent des services de staking, ce qui représente la façon la plus simple de faire du staking sans avoir à s'occuper des aspects techniques. Cette méthode est également connue sous le nom de "staking as a service". Par exemple, vous pouvez gagner des récompenses quotidiennes avec le staking d'ETH sur Binance.

  • Staking délégué : vous pouvez déléguer vos pièces à un validateur ou à un service de staking de confiance pour qu'ils s'occupent des aspects techniques. Certaines altcoins offrent cette option directement depuis leurs portefeuilles crypto natifs.

  • Pools de staking : le staking en pool vous permet de faire du staking de pièces avec d'autres utilisateurs, ce qui augmente vos chances de gagner des récompenses sans avoir besoin d'exécuter votre propre nœud.

Qu'est-ce qu'un pool de staking ?

Un pool de staking est un groupe de détenteurs de cryptomonnaies qui combinent leur pouvoir de staking pour augmenter leurs chances d'être sélectionnés comme validateurs. En plaçant leurs ressources dans un pool, les participants peuvent gagner des récompenses de staking proportionnelles à leur contribution au pool.

Cette option est particulièrement bénéfique pour les investisseurs plus petits qui peuvent ne pas avoir suffisamment de pièces pour satisfaire aux exigences minimales de staking. Cependant, il est essentiel de faire des recherches et de choisir un pool de staking de confiance, car les frais et la sécurité peuvent varier.

Staking contre staking liquide

Le staking liquide est une nouvelle façon de faire du staking qui permet aux utilisateurs de le faire avec leurs actifs sans perdre de liquidité. Contrairement au staking conventionnel, où les actifs sont généralement bloqués et inaccessibles pendant la période de staking, le staking liquide introduit des mécanismes permettant aux utilisateurs de maintenir la liquidité tout en continuant à gagner des récompenses de staking.

Une approche courante consiste à émettre des tokens de staking liquide (LST), qui sont des tokens représentant les actifs en staking. Par exemple, lorsque vous faites du staking d'ETH sur Binance, vous recevrez WBETH en retour, que vous pourrez échanger ou utiliser ailleurs sans compromettre les récompenses du staking d'ETH. De même, lorsque vous faites du staking d'ETH sur une plateforme comme Lido, vous recevrez un LST appelé stETH en retour.

Il existe également des plateformes qui permettent le staking direct sans émettre de LST, ce qui est connu sous le nom de staking liquide natif, comme cela a été vu avec ADA sur la blockchain Cardano. Cette innovation offre aux utilisateurs les avantages du staking tout en conservant la possibilité d'utiliser librement leurs actifs.

Les avantages de faire du staking avec vos cryptomonnaies

Le staking est une façon de faire travailler vos actifs inactifs pour vous, ce qui signifie que vous pouvez générer des récompenses tout en aidant à sécuriser vos réseaux blockchain préférés. Le staking de cryptomonnaies est particulièrement courant parmi les détenteurs de cryptomonnaies à long terme qui souhaitent tirer le meilleur parti de leurs avoirs.

Pourquoi faire du staking ?

  • Gagner des récompenses : le staking vous permet de gagner des cryptomonnaies supplémentaires en conservant vos pièces dans un portefeuille de staking, ce qui peut être un excellent moyen de générer des revenus passifs.

  • Soutenir le réseau : en faisant du staking, vous aidez à sécuriser le réseau et à garantir son bon fonctionnement, tout en contribuant à sa santé globale.

  • Participation à la gouvernance : dans certains réseaux, faire du staking vous donne des droits de vote, ce qui vous permet d'influencer l'orientation future du réseau.

  • Efficacité énergétique : contrairement à l'exploitation minière PoW, le staking nécessite beaucoup moins d'énergie, ce qui en fait une option plus respectueuse de l'environnement.

Le staking de cryptomonnaies vaut-il la peine ?

Oui. En général, cela vaut la peine de faire du staking de vos actifs crypto inactifs pour générer des revenus passifs, surtout si vous êtes un détenteur à long terme et que vous souhaitez soutenir le projet. Cependant, les récompenses et les risques potentiels peuvent varier en fonction de la cryptomonnaie et de la plateforme que vous choisissez.

Par exemple, si une plateforme de staking DeFi offre des rendements élevés mais ne fournit pas de sécurité, vos actifs en staking pourraient être volés ou vous pourriez les perdre. La volatilité du marché est un autre facteur de risque qui peut contrebalancer les récompenses ou engendrer des pertes.

Risques du staking

Bien que le staking de cryptomonnaies puisse générer des récompenses, il comporte également des risques. Parmi les risques potentiels du staking, on trouve :

1. Volatilité du marché : si le prix de la cryptomonnaie avec laquelle vous faites du staking chute significativement, il est très probable que vos récompenses de staking ne soient pas suffisantes pour couvrir vos pertes.

2. Risque de slashing : si vous devenez un validateur PoS, vous devez vous assurer que vos opérations de staking fonctionnent comme prévu. Les validateurs qui agissent de manière malveillante ou ne maintiennent pas leur nœud peuvent être pénalisés, ce qui entraînera la perte des fonds en staking.

3. Risque de centralisation : si un petit nombre de validateurs contrôle la majorité des pièces en staking, une centralisation pourrait se produire, menaçant ainsi la sécurité du réseau.

4. Risque technique : certains types de staking nécessitent de bloquer vos pièces pendant une période spécifique. Les problèmes techniques, tels que les erreurs de contrats intelligents ou de logiciels, peuvent entraîner la perte d'accès ou la gel des fonds.

5. Risque de tiers : si vous faites du staking par le biais d'un service tiers, vous confiez vos fonds à d'autres personnes. Si la plateforme est piratée, vos fonds peuvent être en danger. Les plateformes DeFi peuvent également impliquer des risques similaires, en particulier lorsque l'on vous demande d'accorder un accès complet à votre portefeuille crypto.

Comment faire du staking de cryptomonnaies en 2024

1. Choisissez une cryptomonnaie de PoS : sélectionnez une cryptomonnaie qui prend en charge le staking. Assurez-vous de comprendre les exigences de staking et les récompenses.

2. Configurez un portefeuille : utilisez un portefeuille compatible avec le staking. Il est plus sûr d'utiliser des portefeuilles populaires, comme le portefeuille Web3 de Binance, MetaMask ou TrustWallet.

3. Commencez à faire du staking : suivez les instructions du réseau pour faire du staking avec vos pièces, que ce soit en exécutant un nœud de validation, en déléguant à un validateur ou en rejoignant un pool de staking.

Gardez à l'esprit que les portefeuilles Web3 ne sont que des interfaces pour les services de staking et ne contrôlent pas les protocoles sous-jacents. Préférez les blockchains bien établies, comme Ethereum et Solana, et faites vos propres recherches avant de prendre des risques financiers.

Comment sont calculées les récompenses de staking ?

Les récompenses de staking varient selon le réseau et sont généralement déterminées par des facteurs tels que :

  • Le montant de cryptomonnaies avec lesquelles vous faites du staking.

  • Le temps que vous avez passé à faire du staking.

  • Le nombre total de pièces en staking sur le réseau.

  • Les frais de transaction du réseau et le taux d'inflation des pièces.

Dans certaines blockchains, les récompenses sont distribuées sous forme de pourcentage fixe, ce qui facilite la prévision de vos gains. Les récompenses de staking sont généralement mesurées par leurs rendements annuels estimés, c'est-à-dire le taux de pourcentage annuel (APR).

Les cryptomonnaies en staking peuvent-elles être retirées ?

En général, oui. Vous devriez pouvoir retirer vos cryptomonnaies en staking à tout moment. Cependant, les mécanismes et règles exacts varieront d'une plateforme de staking à une autre. Dans certains cas, retirer prématurément les actifs en staking peut entraîner la perte partielle ou totale des récompenses de staking. Vérifiez les règles de staking de la blockchain ou de la plateforme que vous utilisez.

Il convient de noter que la mise à jour Shanghai d'Ethereum en 2023 a permis de retirer du staking sur le réseau Ethereum. La mise à jour permet aux stakers d'ETH de choisir de recevoir automatiquement leurs récompenses de staking et de retirer leur ETH bloqué à tout moment.

Pourquoi ne pouvez-vous pas faire du staking avec toutes les cryptomonnaies ?

Le staking est spécifique aux blockchains PoS. Vous ne pouvez pas faire de staking avec des cryptomonnaies comme Bitcoin, qui fonctionnent avec un mécanisme de consensus PoW. Même au sein des réseaux PoS, toutes les cryptomonnaies ne prennent pas en charge le staking, car elles peuvent utiliser différents mécanismes pour inciter à la participation.

Conclusions

Le staking de cryptomonnaies offre une manière de participer à des réseaux blockchain tout en gagnant des récompenses. Néanmoins, il est essentiel de comprendre les risques impliqués, y compris la volatilité du marché, les risques de tiers, le slashing et les risques techniques. En choisissant soigneusement votre méthode de staking et en recherchant à fond le réseau, vous pouvez contribuer efficacement à l'écosystème de la blockchain et potentiellement obtenir des revenus passifs.

Lectures supplémentaires

  • Qu'est-ce que le staking liquide ?

  • Qu'est-ce que le Proof of Stake (PoS) ?

  • Token de staking liquide (LST)

  • Proof of Work (PoW) contre Proof of Stake (PoS)

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