TrustToken est une société de technologie blockchain fondée en 2017 à San Francisco, Californie, États-Unis. Maintenant renommé Archblock. La société fournit des services financiers décentralisés en émettant des pièces stables adossées à des actifs réels telles que TrueCurrencies (TUSD) et a développé TrueFi (TRU), une plateforme de prêt décentralisée pour les organisations.

Qu'est-ce qu'Archblock (TrustToken) ?

Archblock est une société qui fournit des services financiers aux institutions, aux gestionnaires de fonds et aux particuliers du monde entier. Archblock lui-même agit comme un pont entre les entités CeFi et DeFi, rendant les prêts et les emprunts plus transparents, efficaces et accessibles.

Archblock a été créé en 2017 sous le nom de « TrustToken » après le lancement réussi de TrueCurrencies (TUSD). En septembre 2022, TrustToken a décidé de se concentrer sur le développement de produits DeFi pour les entreprises. « Archblock » est sous la direction du nouveau PDG Ryan Christensen.

Depuis sa création, TrustToken a lancé deux produits principaux :

TrueFX : Développez des TrueCurrencies, qui sont des pièces stables liées aux monnaies légales de 5 pays, dont TrueUSD, TrueGBP, TrueAUD, TrueCAD et TrueHKD. Parmi eux, TrueUSD (TUSD) est devenu l'une des cinq pièces stables avec une valeur marchande de plus d'un milliard de dollars américains, devenant ainsi la pièce stable la plus réussie.

TrueFi : le protocole DeFi est le pionnier du modèle de prêt institutionnel non garanti. Elle prête actuellement plus de 2 milliards de dollars au marché au cours de ses opérations. Avec l’avenir de TrueFi entre les mains du DAO, Archblock n’aura plus beaucoup d’influence sur TrueFi, mais le TrueFi DAO sera seul responsable du développement du protocole du projet, de la conception économique des jetons et de son fonctionnement.

Équipe de développement d'Archblock

L'équipe opérationnelle d'Archblock est composée uniquement de personnes expérimentées possédant une riche expérience des marchés financiers traditionnels. Le PDG est Ryan, qui possède plus de 25 ans d'expérience professionnelle dans le domaine de la technologie et est également entrepreneur. Il est un ancien élève du MIT qui a dirigé et dirigé certaines des plus grandes entreprises B2B au monde. Ryan siège actuellement au conseil d'administration de Narrative I/O et a précédemment occupé des postes de direction et de gestion chez AppNexus, AT&T, Zynga et Yahoo.

Christensen a prouvé qu'il faisait partie intégrante de TrustToken, supervisant les produits, le marketing et les communications d'Archblock et jouant un rôle clé dans les réformes du protocole.

Alex, COO et CFO d'Archblock, occupe également des postes clés chez Google depuis plus de 7 ans.

Actuellement, les membres sont répartis dans de nombreux pays différents et disposent de 3 sièges sociaux en Finlande, en Irlande et en Californie.

Produits Archblock

Les deux principaux produits d'Archblock sont TrueFX et TrueFi.

TrueFX (jeton de confiance)

TrustToken est un produit d'Archblock qui permet aux utilisateurs de créer des jetons réels adossés à des actifs sur la blockchain. Cet ensemble de jetons représente des actifs tels que les monnaies fiduciaires, les matières premières et l'immobilier (Real World Assets - RWA).

Parmi les jetons émis, l'offre la plus célèbre est TrueUSD (TUSD), un stablecoin indexé et adossé à 1:1 au dollar américain.

À ce jour, TUSD est répertorié sur des plateformes telles que Binance et Huobi, et est disponible sur des blockchains populaires telles que Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Chain, Fantom et Polygon. La capitalisation boursière de TUSD dépasse désormais 1,1 milliard de dollars. De plus, le TUSD a obtenu une licence en tant que monnaie numérique et peut être utilisé comme moyen d'échange dans le Commonwealth de la Dominique à compter du 7 octobre 2022.

En plus du TUSD, TrustToken propose également d'autres pièces stables telles que TrueGPB (livres sterling), TrueCAD (dollars canadiens), TAUD (dollars australiens) et TrueHKD (dollars de Hong Kong). Cependant, les stablecoins mentionnés ci-dessus ne sont plus en circulation.

Réserve TUSD

Avec les réserves du TUSD, deux entités principales seront impliquées dans la vérification et le stockage des réserves extérieures en dollars américains. inclure:

Auditeurs : TrueUSD est audité en temps réel par Armanino, l'un des principaux cabinets d'audit américains, pour garantir un ratio de 1:1 entre les réserves en USD et les jetons TUSD en circulation.

Banques coopératives : les banques coopératives agissent en tant que dépositaires car elles sont chargées de détenir des actifs réels en USD afin de garantir que la valeur du TUSD est préservée. TrueUSD travaille actuellement avec cinq banques partenaires, dont : Signature Bank, Silvergate Bank, Prime Trust, First Digital Trust, Capital Union et BitGo.

  • Première confiance numérique : 45 % (525 863 892 USD)

  • Union Capitale : 37,4% (437 512 191 USD)

  • Banque Signature : 12 % (140 504 287 USD)

  • Prime Trust : 3,7 % (43 727 686 USD)

  • Silvergate : 1,9% (21 016 088 USD)

  • BitGo : négligeable (16 USD)

L'effondrement de Silvergate menacera-t-il le TUSD ?

Non. Sur la base de la part de Silvergate dans TUSD, la banque ne stocke actuellement que 1,9 % du total des dollars TUSD, ce qui reste dans les capacités d'Archblock. L’équipe a également déclaré qu’elle était très préoccupée par la protection des actifs des utilisateurs et qu’elle continuerait à surveiller les conditions du marché et à informer constamment les investisseurs.

TrueFi

TrueFi est un marché de prêt pour les institutions de crypto-monnaie et les investisseurs professionnels. Chez TrueFi, les gestionnaires de fonds des marchés financiers peuvent lancer une large gamme de produits à l'échelle mondiale avec le soutien de TrustLabs.

TrueFi est un pont qui aide les organisations CeFi à accéder à DeFi via un vaste réseau de prêteurs et la riche liquidité de la plateforme.

Bien que TrueFi ait confié la gouvernance au TrueFi DAO, Archblock reste un contributeur majeur à TrueFi.

La réalité dans TrueFi

  • Gestionnaires de portefeuille : ce seront des organisations de CeFi ou DeFi qui auront besoin de développer leurs portefeuilles sur la blockchain. Les gestionnaires de portefeuille ont le droit de concevoir leurs propres stratégies de gestion, structures de frais et de sélectionner leurs propres prêteurs/emprunteurs pour garantir une performance optimale de la stratégie proposée.

  • Emprunteurs : les emprunteurs TrueFi doivent passer les contrôles KYC/AML, faire évaluer leurs capacités financières et conclure un contrat. Les emprunteurs seront de grandes organisations qui ont besoin de prêts pour développer et exploiter leurs entreprises, comme Wintermute, Alameda Research, delt.ai, nibbio...

  • Prêteurs : les prêteurs de TrueFi peuvent choisir de fournir un financement à partir de pools créés dans Portfolio Manager. Les prêteurs seront également protégés par le Fonds TrueFi SAFU et les parties prenantes de TRU en cas de défaut d'un emprunteur.

Points forts d'Archblock

Les produits TrueFi et TrueFX d'Archblock jouissent tous deux de la confiance de la communauté et des institutions du marché de la cryptographie.

TrueFi

En seulement 22 mois depuis le lancement des accords de prêt en novembre 2020, TrueFi a accordé près de 2 milliards de dollars de prêts au total à de grandes institutions, générant plus de 34 millions de dollars d'intérêts et près de 3 millions de dollars de taux d'intérêt pour les prêteurs. Détenteurs de jetons et Trésor TrueFi.

TrueFi a également introduit avec succès les institutions CeFi dans des portefeuilles d'investissement et d'émission basés sur des actifs du monde réel (RWA). À cette fin, Archblock et Adapt3r ont établi avec succès un partenariat stratégique en décembre 2022 pour aider les organisations et entités des marchés traditionnels à accéder à DeFi, à commencer par les banques commerciales. ETATS-UNIS.

Parmi eux, Adapt3r Digital LLC (« Adapt3r ») est une filiale de MJL Capital, un fonds de gestion situé à Washington, DC. L'équipe Adapt3r possède une expertise approfondie en matière de collecte de fonds et d'investissement dans les banques communautaires américaines.

Ce partenariat rendra DeFi plus facile pour les banques traditionnelles, car Archblock dispose d'une large base de clients dans le domaine des crypto-monnaies et Adapt3r possède une expertise approfondie dans les investissements dans les actifs numériques et les produits de la communauté bancaire.

TrueFX

Avec TrueFX, le stablecoin proposant TrueUSD (TUSD) est devenu le cinquième plus grand stablecoin du marché depuis février 2023, dépassant même le stablecoin FRAX de Frax Finance. TUSD a acquis les droits de propriété intellectuelle du groupe asiatique Techteryx, séparant le produit stablecoin et la plate-forme de prêt en TrueFX (TrueUSD) et TrueFi (protocole de prêt) actuels.

Forte demande pour les événements liés au scandale juridique du BUSD

La participation légale du Paxos stablecoin BUSD, soutenu par Binance, à l'écosystème a soulevé de nombreuses inquiétudes quant à sa sécurité. Depuis cet incident, Binance a frappé 130 millions de TUSD à utiliser en seulement 1 semaine, ce qui fait soupçonner que la deuxième plus grande bourse du marché porte son attention sur le TUSD, ce qui a entraîné un rebond de 39 % de cette offre de pièces stables en février.

Investisseurs et partenaires Archblock

Appels aux investisseurs et aux capitaux

Dans le passé, Archblock avait deux tours de capitaux espacés de 3 ans. En particulier, les deux tours ont la présence de Blocktower et A16Z.

La valeur totale des deux cycles d'appels de capitaux dépasse 32 millions de dollars et comprend plus de 11 investisseurs, Alameda Research, Andreessen Horowitz, Blocktower Capital, Danhua Capital, Jump Capital, Zhenfund, Distribed Global, Slow Ventures et GGGV Capital.

partenaire

Archblock Companion sera divisé en trois réalités :

  • Partenaires prêteurs de Truefi : ce sont des organisations qui cherchent à emprunter des capitaux pour opérer sur le marché, comme Wintermute.

  • Les partenaires sont des gestionnaires de portefeuille : ce sont des gestionnaires de fonds professionnels qui peuvent mettre en œuvre des stratégies de prêt et prêter de l'argent sur Truefi. Certains des gestionnaires de portefeuille de Truefi sont disponibles sous la forme de la liste ultime, Woo Network, Caisi Finance…

  • Le partenaire est la Fondation Blockchain : l'expansion du partenariat avec l'équipe de développement de niveau 1 et de niveau 2 créera des opportunités pour TUSD d'élargir la portée des opérations de marché. Jusqu'à présent, TUSD est apparu dans plus de 10 chaînes de magasins célèbres.

De plus, en octobre 2022, Circle s'est associé à TrueFI pour permettre la vérification des informations de Verite Kyb (« Know Your Business ») afin d'accéder à la plateforme de prêt de Truef via l'USDC. Cela permet aux équipes d’échanger avec des partenaires de confiance en vérifiant leur identité dans le portefeuille méta-bunker de l’organisation.

en conclusion

Archblock propose deux produits principaux : TrueFX et Truefi. TrueFX est un produit qui permet aux utilisateurs de créer des jetons garantis par des propriétés réelles sur la blockchain, dont TrueUSD (TUSD) est le StableCoin le plus performant. Truefi est un marché de prêts destiné aux organisations professionnelles et aux investisseurs en cryptomonnaies. Les deux produits gagnent en crédibilité auprès de la communauté et des organisations du marché des crypto-monnaies.

Archblock est également un pont qui aide les organisations CeFi à accéder à Defi via un solide réseau de prêteurs et d'emprunteurs avec une liquidité totale sur la plate-forme, aidant ainsi les prêts sur la blockchain à devenir transparents, efficaces et faciles à mettre en œuvre. Plus proche.

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